Giao dịch nhị phân là gì? Có kiếm tiền thật hay rủi ro như đánh bạc

สำหรับนักลงทุนที่กำลังมองหาช่องทางเพิ่มเติมเพื่อสร้างรายได้ การทำความเข้าใจเกี่ยวกับผลิตภัณฑ์ทางการเงินใหม่ ๆ ก็เป็นสิ่งที่ควรทำ เนื่องจากเครื่องมือการลงทุนที่หลากหลายอาจช่วยให้คุณหลีกเลี่ยงจุดอ่อนและเพิ่มโอกาสสำหรับการสร้างผลกำไรได้ ในช่วงเวลาล่าสุด เทรดไบนารี่ (Binary Option) ได้กลายมาเป็นตัวเลือกที่ได้รับความสนใจอย่างมากจากนักลงทุน

เทรดไบนารี่ที่จริง ๆ แล้วคืออะไร

เทรดไบนารี่เป็นผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่มีลักษณะพิเศษ โดยผู้ลงทุนจะต้องคาดการณ์ว่าราคาของสินทรัพย์อ้างอิง (อาจเป็นคู่เงินตรา สินค้า หรือสัญชาติบัญชี) จะเพิ่มขึ้นหรือลดลงจากระดับปัจจุบัน ภายในช่วงเวลาที่ระบุไว้

เมื่อการคาดการณ์ของคุณถูกต้องตรงกับทิศทางการเคลื่อนไหวของราคา สถานะจะอยู่ในลำดับ “In the Money” ซึ่งหมายความว่าคุณจะได้รับผลตอบแทนคืนมาประมาณ 70-85% ของจำนวนเงินที่ลงทุนไป อย่างไรก็ตาม หากการคาดการณ์สวนไปกับการเคลื่อนไหวของราคาจริง สถานะจะกลายเป็น “Out of the Money” แล้วคุณจะต้องสูญเสียเงินลงทุนทั้งหมด

ลักษณะเด่นของเทรดไบนารี่คือ ระยะเวลาหมดอายุ ที่สั้นมากซึ่งตั้งแต่ 1 นาที ไปจนถึง 15 นาที โดยระบบการจ่ายผลตอบแทนนี้เป็นแบบ “ไม่ใช่ก็ไป” (All or Nothing) ซึ่งทำให้นักลงทุนสามารถทราบผลตอบแทนที่คาดหวังและประเมินความเสี่ยงได้ชัดเจนตั้งแต่เริ่มต้น

วิธีการทำงานของเทรดไบนารี่

ตัวเลือกหลักในการเทรดไบนารี่มีอยู่สองแบบ:

Call Option: สำหรับกรณีที่คุณคาดว่าราคาจะเพิ่มขึ้น ตัวเลือกนี้จะทำให้คุณได้รับผลตอบแทนเมื่อราคาเคลื่อนตัวขาขึ้น

Put Option: สำหรับกรณีที่คุณคาดว่าราคาจะลดลง ตัวเลือกนี้จะทำให้คุณได้รับผลตอบแทนเมื่อราคาเคลื่อนตัวขาลง

ยกตัวอย่างเพื่อให้ง่ายต่อการเข้าใจ: สมมติว่าคู่เงิน GBPUSD อยู่ที่ 1.3902 และคุณเชื่อว่าราคาจะขึ้นไปในอีก 5 นาที จึงเปิดสถาน Call Option โดยวางเงิน $100

• หากคาดการณ์ถูก: เมื่อเวลา 5 นาทีผ่านไป ราคา GBPUSD ปิดที่ 1.3950 (สูงกว่า 1.3902) คุณจะได้รับเงิน $185 ($100 ต้นทุน + $85 ผลตอบแทน)

• หากคาดการณ์ผิด: ราคา GBPUSD ปิดที่ 1.3850 (ต่ำกว่า 1.3902) คุณจะสูญเสีย $100 ทั้งหมด

การเทรดไบนารี่เป็นการพนันหรือการลงทุนจริง

คำถามสำคัญที่หลายคนสงสัยก็คือ เทรดไบนารี่ที่มีลักษณะการวางเงินเดิมพันและรูปแบบการจ่าย “ได้หมดเสียหมด” นั้น จริง ๆ แล้วเป็นการพนันหรือการลงทุน

คำตอบนั้นอยู่ที่วิธีการของคุณ:

• หากคุณเปิดสถานะโดยการเดาสุ่มตามอารมณ์ โดยไม่มีแผนหรือการจัดการเงินทุน ก็อาจเรียกได้ว่าเป็นการพนัน

• หากคุณมีแผนการชัดเจน วิเคราะห์ตลาด จัดการเงินทุนอย่างชาญฉลาด และคำนวณความเสี่ยง/โอกาส ก็ควรจะเรียกได้ว่าเป็นการลงทุนที่มีการคิดบัญชี

สถานะทางกฎหมายของเทรดไบนารี่ทั่วโลก

เนื่องจากเทรดไบนารี่เป็นผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่มีความเสี่ยง หลายประเทศจึงมีมุมมองที่ระแวงต่อเครื่องมือนี้

ประเทศไทย: ยังไม่มีกฎหมายรองรับการเทรดไบนารี่ ซึ่งหมายความว่านักลงทุนจะแบกรับความเสี่ยงเองในกรณีเกิดปัญหากับโบรกเกอร์

ประเทศออสเตรเลีย: หน่วยงาน ASIC พบว่าเพียง 20% ของนักลงทุนรายย่อยเท่านั้นที่สามารถสร้างผลกำไรได้ จึงห้ามนักลงทุนรายย่อยเข้าลงทุนตั้งแต่ พฤษภาคม 2021

สหภาพยุโรป: ESMA ออกกฎห้ามการตลาดและขายเทรดไบนารี่ให้กับนักลงทุนรายย่อยตั้งแต่มีนาคม 2018

สหรัฐอเมริกา: หน่วยงาน FBI ตรวจพบว่าส่วนใหญ่ของเว็บไซต์เทรดไบนารี่เป็นเว็บฉ้อฉล

แคนาดา: ห้ามโฆษณาออนไลน์และขายผลิตภัณฑ์ที่มีอายุน้อยกว่า 30 วัน

อิสราเอล: ประกาศห้ามซื้อขายเทรดไบนารี่โดยจัดให้เป็นการพนัน ไม่ใช่การลงทุน

เทรดไบนารี่กับ Forex: ความเหมือนและความแตกต่าง

ความเหมือนกัน:

• ทั้งสองเป็นเครื่องมือการลงทุนออนไลน์ที่ได้รับความนิยม
• อนุญาตให้เริ่มต้นด้วยเงินทุนน้อยน้อย
• สามารถเก็งกำไรจากทิศทางราคาทั้งขาขึ้นและขาลง
• สามารถสร้างผลตอบแทนสูงเมื่อคาดการณ์ได้ถูกต้อง

ความแตกต่างสำคัญ:

ช่วงเวลาการซื้อขาย:

• Forex: เปิดตลาด 24 ชั่วโมง 5 วันทำการต่อสัปดาห์
• เทรดไบนารี่: ขึ้นอยู่กับช่วงเวลาเปิดปิดของสินทรัพย์อ้างอิง

อายุของตราสาร:

• Forex: ไม่มีวันหมดอายุ สามารถถือสถานะได้นานตามต้องการ
• เทรดไบนารี่: หมดอายุเร็วมาก (1-15 นาที) และไม่สามารถเปลี่ยนแปลงได้

ความเสี่ยงและผลตอบแทน:

• Forex: ความเสี่ยงสูง แต่ใช้เลเวอเรจได้ ผลตอบแทนไม่จำกัด
• เทรดไบนารี่: ผลตอบแทนถูกกำหนดไว้ (50-85%) ความเสี่ยงชัดเจน

ศักยภาพในการทำกำไร:

• Forex: ผลตอบแทนสูงได้ถึง 200% ขึ้นไป
• เทรดไบนารี่: ผลตอบแทน 50-85% ต่อการลงทุน

การเลือกระหว่างเทรดไบนารี่และ Forex

เลือกเทรดไบนารี่ถ้า:

• คุณต้องการกำหนดความเสี่ยงอย่างชัดเจนและยึดติดกับแผน
• คุณสามารถชนะจำนวนการเทรดมากกว่า 80% ได้อย่างสม่ำเสมอ
• คุณชอบการเทรดระยะสั้นในแบบเร็ว ๆ

เลือกเทรด Forex ถ้า:

• คุณมองหาศักยภาพผลตอบแทนที่สูงกว่า
• คุณชอบ flexibility ในการจัดการจุด Take Profit และ Stop Loss เอง
• คุณสามารถยอมรับความเสี่ยงที่สูงขึ้นได้

สรุป

เทรดไบนารี่เป็นเครื่องมือทางการเงินที่มีคุณลักษณะพิเศษและข้อจำกัด การที่จะประสบความสำเร็จในการเทรดประเภทนี้ขึ้นอยู่กับความรู้ วินัย และการเข้าใจความเสี่ยงของคุณเป็นส่วนใหญ่ สำคัญที่สุดคือต้องเข้าใจความแตกต่างระหว่างการเทรดที่มีแผนกับการพนัน จากนั้นจึงตัดสินใจเลือกเครื่องมือที่เหมาะกับแนวทางการลงทุนและความสามารถในการรับความเสี่ยงของคุณเอง

อย่างไรก็ตาม โปรดทำความเข้าใจว่าตราสารอนุพันธ์ทั้งหมดมีความเสี่ยงสูง และอาจส่งผลให้คุณสูญเสียเงินลงทุนทั้งหมด ดังนั้นควรเทรดเฉพาะเงินที่คุณพร้อมที่จะเสียได้เท่านั้น