Các cặp tiền tệ phổ biến để giao dịch: Top 10 các loại tiền tệ forex có khối lượng giao dịch cao

Lịch sử lựa chọn cặp tiền forex phù hợp

Đối với những ai mới bắt đầu trong lĩnh vực giao dịch ngoại hối, việc lựa chọn cặp tiền có tiềm năng cao là bước quan trọng đầu tiên. Không phải tất cả các cặp tiền đều phù hợp với mọi người. Một số cặp có độ biến động cao phù hợp cho người không ngại rủi ro, trong khi một số cặp có tính ổn định cao phù hợp cho người bảo thủ. Có thể phân loại theo đặc điểm thành các cặp chính (Major Pairs), cặp phụ (Minor Pairs) và cặp mới nổi (Exotic Pairs).

Sự khác biệt chính nằm ở tính thanh khoản (Liquidity), chênh lệch giá (Spread) và độ biến động (Volatility). Hiểu rõ đặc tính của từng cặp sẽ giúp đưa ra quyết định mua bán một cách thông minh và điều chỉnh rủi ro phù hợp.

Cấu trúc cặp tiền forex: Cách hoạt động

Cặp tiền forex gồm hai phần chính: đồng tiền cơ sở (Base Currency) và đồng tiền đối chiếu (Quote Currency). Ví dụ, EUR/USD, Euro là đồng tiền cơ sở, còn đô la Mỹ là đồng tiền đối chiếu.

Khi tỷ giá hối đoái thể hiện EUR/USD = 1.3045, nghĩa là 1 Euro bằng 1.3045 đô la Mỹ. Các tỷ giá này thay đổi liên tục theo các yếu tố kinh tế, chính sách tiền tệ và tâm lý thị trường.

Đơn vị đo lường sự biến động

Trader sử dụng Pips (Percentage in Points) để đo lường sự di chuyển của giá. Một Pip bằng sự thay đổi ở vị trí thập phân thứ 4 (ví dụ 1.3045 thành 1.3046). Khi số Pips tăng lên, lợi nhuận cũng tăng theo.

Các yếu tố chính thúc đẩy

Lãi suất, tỷ lệ lạm phát, dữ liệu việc làm và tăng trưởng kinh tế của hai quốc gia có ảnh hưởng rất lớn. Ví dụ, nếu khu vực Euro công bố dữ liệu kinh tế mạnh mẽ, giá trị đồng Euro so với đô la thường sẽ tăng lên.

So sánh 10 cặp tiền phổ biến: Thông tin quan trọng

Lưu ý để hiểu bảng:

• Pips mỗi ngày: thể hiện độ biến động chung trong ngày, có thể tăng khi có công bố dữ liệu kinh tế.
• Phần trăm giao dịch: tỷ lệ phần trăm khối lượng giao dịch toàn cầu. Các cặp có phần trăm cao thường có tính thanh khoản tốt và chênh lệch giá hẹp.

Phân tích chi tiết 10 cặp tiền phổ biến

1. EUR/USD: Nữ hoàng của thị trường Forex

Nói đến các cặp tiền được trader biết đến nhiều nhất, EUR/USD không ai có thể phủ nhận. Cặp này chiếm gần một phần tư tổng khối lượng giao dịch toàn cầu, vì nó phản ánh tình hình kinh tế toàn cầu và mối liên hệ thương mại chặt chẽ.

Yếu tố quyết định giá:

• Quyết định lãi suất của Ngân hàng Trung ương Châu Âu (ECB) và Mỹ (Fed)
• Dữ liệu GDP, việc làm, lạm phát của hai khu vực
• Các sự kiện địa chính trị

Thời điểm giao dịch tốt: Khoảng 08:00 - 16:00 GMT, khi thị trường London và New York hoạt động cùng lúc. Độ biến động cao nhất và tính thanh khoản tốt nhất.

Độ biến động trung bình: 70-90 Pips mỗi ngày, có thể cao hơn khi có các công bố kinh tế quan trọng.

Phù hợp cho ai: Người mới bắt đầu thích cặp này vì dễ dự đoán và có tính thanh khoản cao. Các trader chuyên nghiệp cũng thích vì có cơ hội lợi nhuận cả ngắn hạn và dài hạn.

2. USD/JPY: Chuẩn mực của châu Á

USD/JPY là đại diện của hai nền kinh tế lớn nhất thế giới. Biến động do phản ứng với dữ liệu kinh tế của Mỹ và Nhật Bản, cùng chính sách của ngân hàng trung ương.

Thông tin đặc trưng:

• Độ biến động trung bình, phản ứng với các sự kiện địa chính trị
• Yên Nhật là đồng tiền an toàn, thường di chuyển ngược chiều với rủi ro thị trường
• Sự khác biệt lãi suất giữa Fed và Ngân hàng Nhật (BoJ) ảnh hưởng lớn

Thời điểm tốt: Trong phiên châu Á (23:00 - 03:00 GMT), khi thị trường Tokyo mở cửa. Ngoài ra còn có độ biến động trong các phiên chồng lấn London - New York.

Độ biến động: 50-70 Pips mỗi ngày, tăng mạnh khi có bất ổn kinh tế.

Phù hợp cho ai: Trader thích phiên châu Á và quan tâm phân tích vĩ mô, đặc biệt các biến động địa chính trị.

3. GBP/USD: Cơ hội đầy biến động

GBP/USD còn gọi là “Cable” vì các nhà in cũ dùng dây cáp dưới đáy biển để truyền dữ liệu tỷ giá giữa Anh và Mỹ. Cặp này nổi tiếng với độ biến động cao và cơ hội lợi nhuận lớn.

Đặc điểm nổi bật:

• Độ biến động cao hơn EUR/USD nhiều, do bảng Anh nhạy cảm với dữ liệu kinh tế
• Thường xuyên phản ứng với các sự kiện chính trị như Brexit và thay đổi chính sách
• Dữ liệu GDP, lãi suất, việc làm của Anh ảnh hưởng lớn

Thời điểm giao dịch tốt: 08:00 - 16:00 GMT, khi London và New York hoạt động cùng lúc, đặc biệt sáng phiên London (07:00 - 09:00 GMT).

Độ biến động: 90-110 Pips mỗi ngày, đôi khi cao hơn khi có tin tức kinh tế quan trọng.

Phù hợp cho ai: Trader trung cấp đến cao cấp, thích độ biến động và cơ hội lợi nhuận. Các trader theo tin tức và chiến lược ngắn hạn sẽ thấy GBP có tiềm năng cao.

4. USD/CHF: Cặp an toàn

USD/CHF thể hiện đồng Franc Thụy Sỹ, là đồng tiền an toàn, liên kết chặt chẽ với ổn định chính trị và tài chính của Thụy Sỹ.

Đặc điểm nổi bật:

• Ổn định, độ biến động thấp hơn GBP/USD
• Thường di chuyển ngược chiều với rủi ro toàn cầu
• Chính sách của Ngân hàng Trung ương Thụy Sỹ, lạm phát, dữ liệu xuất khẩu ảnh hưởng lớn

Thời điểm giao dịch tốt: 07:00 - 16:00 GMT, khi thị trường London và New York hoạt động, thị trường Thụy Sỹ liên kết chặt chẽ với phiên châu Âu.

Độ biến động: 50-70 Pips mỗi ngày, tăng khi có công bố dữ liệu Mỹ hoặc Thụy Sỹ.

Phù hợp cho ai: Trader không thích rủi ro cao, cần sự ổn định, muốn phòng ngừa rủi ro từ biến động toàn cầu.

5. AUD/USD: Đại diện hàng hóa

AUD/USD còn gọi là “Aussie”, liên kết chặt chẽ với giá vàng, quặng sắt và các hàng hóa khác, vì Australia là nhà xuất khẩu chính.

Đặc điểm nổi bật:

• Độ biến động cao do liên kết với thị trường hàng hóa
• Thương mại của Australia với Trung Quốc và châu Á ảnh hưởng lớn
• Chính sách của Ngân hàng Trung ương Australia (RBA) đóng vai trò quan trọng

Thời điểm giao dịch tốt: Phiên châu Á (00:00 - 04:00 GMT) và các phiên chồng lấn với phiên New York.

Độ biến động: 60-80 Pips mỗi ngày, tăng khi giá hàng hóa biến động.

Phù hợp cho ai: Trader quan tâm thị trường hàng hóa, giao dịch trong phiên châu Á, theo xu hướng và phạm vi giá.

6. USD/CAD: Không chỉ là tên gọi

USD/CAD còn gọi là “Loonie” do đồng tiền của Canada có hình con chim Loon trên đồng xu bạc. Cặp này chịu ảnh hưởng lớn từ giá dầu thô, vì Canada là nhà xuất khẩu dầu lớn.

Đặc điểm nổi bật:

• Liên kết chặt chẽ với giá dầu thế giới
• Dữ liệu kinh tế Mỹ và Canada ảnh hưởng lớn
• Chính sách của Ngân hàng Trung ương Canada (BoC) và Fed ảnh hưởng

Thời điểm giao dịch tốt: Phiên New York (12:00 - 20:00 GMT), khi cả thị trường Mỹ và Canada hoạt động.

Độ biến động: 60-80 Pips mỗi ngày, tăng theo biến động giá dầu.

Phù hợp cho ai: Trader quan tâm hàng hóa, muốn độ biến động trung bình, đầu tư theo xu hướng Bắc Mỹ.

7. EUR/GBP: Cạnh tranh châu Âu

EUR/GBP phản ánh mối quan hệ kinh tế giữa khu vực Euro và Vương quốc Anh. Thường được giao dịch phổ biến trong thị trường châu Âu.

Đặc điểm nổi bật:

• Độ biến động thấp hơn GBP/USD nhưng vẫn nhạy cảm với dữ liệu hai khu vực
• Ảnh hưởng bởi mối quan hệ kinh tế và thương mại giữa Euro và Anh
• Các sự kiện chính trị như Brexit và đàm phán EU có ảnh hưởng lớn

Thời điểm giao dịch tốt: 07:00 - 16:00 GMT, trong phiên London, khi cả hai đồng tiền đều hoạt động sôi động.

Độ biến động: 40-60 Pips mỗi ngày, có thể cao hơn khi có tin tức quan trọng.

Phù hợp cho ai: Trader quan tâm xu hướng kinh tế châu Âu, muốn độ biến động thấp hơn GBP/USD nhưng vẫn có cơ hội.

8. USD/CNY: Quyền lực kinh tế toàn cầu

USD/CNY thể hiện mối quan hệ kinh tế giữa Mỹ và Trung Quốc, hai nền kinh tế lớn nhất thế giới.

Đặc điểm nổi bật:

• Được kiểm soát chặt chẽ bởi Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc (PBoC)
• Chính sách tiền tệ Trung Quốc, cán cân thương mại, dữ liệu kinh tế ảnh hưởng lớn
• Căng thẳng địa chính trị Mỹ-Trung ảnh hưởng không nhỏ

Thời điểm giao dịch tốt: Phiên châu Á (01:00 - 09:00 GMT), khi thị trường Trung Quốc hoạt động.

Độ biến động: 50-70 Pips mỗi ngày, có thể thay đổi khi chính phủ can thiệp.

Phù hợp cho ai: Trader quan tâm thị trường mới nổi, muốn hiểu chính sách kinh tế Trung Quốc và tác động toàn cầu.

9. NZD/USD: Cơ hội từ xa xôi

NZD/USD còn gọi là “Kiwis”, đại diện cho nền kinh tế New Zealand và Mỹ. Thường bị ảnh hưởng bởi giá sản phẩm sữa, vì New Zealand là nhà xuất khẩu chính.

Đặc điểm nổi bật:

• Liên kết chặt chẽ với giá sản phẩm sữa toàn cầu
• Các công bố của Ngân hàng Trung ương New Zealand (RBNZ) có ảnh hưởng lớn
• Thường phản ứng với tâm lý rủi ro và sức khỏe kinh tế toàn cầu

Thời điểm giao dịch tốt: Phiên châu Á (00:00 - 04:00 GMT) và các phiên chồng lấn với New York (12:00 - 16:00 GMT).

Độ biến động: 50-70 Pips mỗi ngày, tăng khi giá hàng hóa biến động.

Phù hợp cho ai: Trader quan tâm hàng hóa, giao dịch trong phiên châu Á, theo xu hướng và phạm vi giá.

10. USD/HKD: Đặc điểm nổi bật

USD/HKD phản ánh mối quan hệ giữa đô la Mỹ và đô la Hồng Kông. Đặc trưng là đồng Nhân dân tệ của Hồng Kông được giữ cố định với đô la Mỹ.

Đặc điểm nổi bật:

• Ổn định do giữ tỷ giá cố định
• Độ biến động thấp hơn các cặp khác
• Có thể biến động mạnh nếu có dự đoán thay đổi tỷ giá cố định

Thời điểm giao dịch tốt: Phiên châu Á (01:00 - 08:00 GMT), khi thị trường Hồng Kông mở cửa.

Độ biến động: 10-30 Pips mỗi ngày, hạn chế do giữ tỷ giá cố định.

Phù hợp cho ai: Trader tìm kiếm sự ổn định, quan tâm Carry Trade, thị trường tài chính châu Á, không thích rủi ro.

Chọn cặp tiền phù hợp với phong cách giao dịch của bạn

Người mới bắt đầu: EUR/USD và USD/JPY có tính thanh khoản cao, chênh lệch giá hẹp và dễ dự đoán.

Thích độ biến động: GBP/USD, AUD/USD và NZD/USD mang lại cơ hội lợi nhuận từ biến động giá.

Chuyên gia phân tích hàng hóa: AUD/USD, USD/CAD và NZD/USD có mối liên hệ chặt chẽ với thị trường hàng hóa.

Ưu tiên sự ổn định: USD/CHF và USD/HKD có độ biến động thấp.

Tóm tắt lựa chọn cặp tiền forex

Thị trường ngoại hối cung cấp cơ hội cho các nhà giao dịch toàn cầu. Tuy nhiên, thành công phụ thuộc vào việc chọn đúng cặp phù hợp với phong cách và khả năng của bạn.

Các yếu tố kinh tế, dữ liệu thương mại, quyết định lãi suất và các sự kiện địa chính trị đều ảnh hưởng đến biến động của tất cả các cặp tiền. Theo dõi tin tức và cập nhật dữ liệu theo thời gian thực là điều cần thiết để giao dịch hiệu quả. Quản lý rủi ro tốt là nền tảng của thành công lâu dài.