Một cổ phiếu có thể giao dịch bao nhiêu lần trong một ngày? Hướng dẫn toàn diện về giao dịch cổ phiếu

Khi nào giao dịch trong ngày thực sự là gì

Giao dịch trong ngày (day trading) là việc hoàn thành mua bán trong cùng một ngày giao dịch, kiếm lợi từ chênh lệch giá. Nói đơn giản, nhà đầu tư có thể sáng 9:15 mua cổ phiếu TSMC, chiều 14:30 đã bán ra, hoàn toàn tránh rủi ro giữ cổ phiếu qua đêm.

Thị trường chứng khoán Đài Loan áp dụng hệ thống T+2, nhưng thông qua dịch vụ vay ký quỹ của các công ty chứng khoán, nhà đầu tư có thể thực hiện Giao dịch T+0 trong khung này. Ví dụ, bạn dùng tiền mặt mua 1.000 cổ phiếu TSMC, đồng thời bán ra 1.000 cổ phiếu tương tự, công ty chứng khoán chỉ thu phí giao dịch và chi phí vay vốn, số lượng cổ phiếu vay ký quỹ không thay đổi. Đây chính là nguyên lý cốt lõi của giao dịch trong ngày.

Một cổ phiếu có thể giao dịch trong ngày bao nhiêu lần?

Về lý thuyết, cùng một cổ phiếu trong ngày có thể thực hiện nhiều lần giao dịch trong ngày. Miễn là thị trường còn mở cửa (từ mở cửa đến đóng cửa), nhà đầu tư có thể lặp lại các thao tác mua→bán.

Ví dụ:

• Mua sáng→bán giữa ngày (lần đầu)
• Mua giữa ngày→bán buổi chiều (lần thứ hai)
• Mua buổi chiều→bán cuối ngày (lần thứ ba)

Về lý thuyết, trong một ngày có thể thực hiện 5, 10 lần hoặc nhiều hơn nữa các giao dịch trong ngày. Tuy nhiên, thực tế, phần lớn nhà đầu tư do cần theo dõi sát diễn biến thị trường, đánh giá biến động, tính toán chi phí, thường chỉ thực hiện từ 1 đến 3 lần trong ngày. Mỗi lần giao dịch đều phát sinh phí giao dịch và thuế, nhiều lần giao dịch sẽ làm tăng đáng kể chi phí.

Giao dịch cổ phiếu hiện tại vs Giao dịch ký quỹ

Giao dịch cổ phiếu hiện tại

Phương thức thao tác khá đơn giản, sử dụng vốn tự có để mua bán trong cùng một ngày.

• Mua theo xu hướng tăng: mua trong ngày + bán ra
• Bán theo xu hướng giảm: bán trong ngày + mua lại

Điều kiện tham gia:

1. Mở tài khoản trên 3 tháng
2. Trong vòng 1 năm gần nhất có trên 10 lần mua bán
3. Ký cam kết thông báo rủi ro và hợp đồng giao dịch trong ngày

Chi phí giao dịch:

• Thuế chứng khoán 0.15%
• Phí giao dịch 0.1425%

Giao dịch ký quỹ

Thông qua vay tiền hoặc vay cổ phiếu từ công ty chứng khoán để thực hiện giao dịch đòn bẩy. Mua ký quỹ gọi là “giao dịch ký quỹ mua” (融資當沲), bán ký quỹ gọi là “giao dịch ký quỹ bán” (融券當沲).

• Mua theo xu hướng tăng: vay vốn mua + vay cổ phiếu bán
• Bán theo xu hướng giảm: vay cổ phiếu bán + vay vốn mua

Điều kiện tham gia:

1. Mở tài khoản trên 3 tháng
2. Trong vòng 1 năm gần nhất có trên 10 lần mua bán
3. Trong vòng 1 năm gần nhất có tổng giá trị mua bán trên 25 vạn đồng
4. Phải mở tài khoản tín dụng

Chi phí giao dịch:

• Thuế chứng khoán 0.3%
• Phí giao dịch 0.1425%
• Lãi vay khoảng 0.08%

Sự khác biệt lớn nhất giữa hai phương thức: Giao dịch cổ phiếu hiện tại có chi phí thấp hơn nhưng khả năng đòn bẩy hạn chế, còn giao dịch ký quỹ có chi phí cao hơn nhưng có thể thực hiện đòn bẩy.

Ngoài cổ phiếu, còn các công cụ giao dịch T+0 nào khác?

Hợp đồng tương lai (Futures)

Thị trường hợp đồng tương lai vốn dĩ là T+0, có thể mua bán trong ngày. Đặc điểm lớn nhất của hợp đồng tương lai là đòn bẩy và giao dịch hai chiều, 96% người tham gia là nhà đầu cơ.

Điều kiện tham gia: Được tính theo hợp đồng, thường cần ký quỹ vài chục vạn đồng

Chi phí giao dịch:

• Thuế giao dịch: 2 phần 10.000
• Phí giao dịch: khoảng 30 tệ

Quyền chọn (Options)

Quyền chọn là hợp đồng quyền chọn, người sở hữu có thể mua hoặc bán chứng khoán trong thời gian quy định với giá đã thỏa thuận. So với hợp đồng tương lai, quyền chọn có tính linh hoạt hơn, rủi ro cũng dễ kiểm soát hơn.

Điều kiện tham gia: Chỉ cần nộp một khoản phí quyền chọn nhỏ (vài nghìn đồng) là có thể giao dịch

Chi phí giao dịch:

• Thuế giao dịch: 1 phần 1000
• Phí giao dịch: vài chục tệ

Hợp đồng chênh lệch (CFD)

CFD là sản phẩm phái sinh ngoài thị trường, nhà đầu tư ký hợp đồng với nhà môi giới, không cần sở hữu tài sản cơ sở. Có thể giao dịch ngoại hối, vàng, chỉ số chứng khoán, cổ phiếu, dầu mỏ, tiền điện tử, v.v. Rất thấp ngưỡng, mở tài khoản chỉ vài chục đến vài trăm USD.

Chi phí giao dịch: Spread của hàng hóa (không có phí cố định)

Ưu điểm và rủi ro của giao dịch trong ngày

Ưu điểm chính

• Dừng lỗ nhanh chóng: Không cần chờ sang ngày hôm sau, có thể đóng lệnh dừng lỗ trong ngày
• Tránh rủi ro qua đêm: Giảm thiểu thiệt hại do gap giá ban đêm
• Chi phí thấp, hiệu quả vốn cao: Mua rồi bán ngay, vốn sử dụng hiệu quả
• Thanh khoản cao: Cổ phiếu có tính thanh khoản mạnh, đặc biệt là cổ phiếu công nghệ và cổ phiếu nhỏ biến động lớn, nhiều cơ hội giao dịch

Rủi ro chính

• Bẫy đòn bẩy: Giao dịch trong ngày không vốn tưởng hấp dẫn, nhưng thực chất sử dụng đòn bẩy tài chính, rủi ro tăng gấp nhiều lần. Người thiếu vốn rất dễ mất khả năng chịu đựng rủi ro, khi thua lỗ có thể đối mặt với khoản nợ lớn
• Giao dịch quá mức: Sai hướng dễ không kịp dừng lỗ, đúng hướng lại bị đẩy sớm do áp lực đòn bẩy, thường gây thua lỗ lớn, lợi nhuận nhỏ
• Chi phí ăn mòn: Nhiều lần giao dịch trong ngày phát sinh phí, thuế, lãi vay cao, dễ bị “nhà trung gian” lấy hết lợi nhuận
• Thời gian tiêu hao: Cần theo dõi liên tục cả ngày, chú ý biến động trong phiên, tin tức, dòng tiền, công việc nhiều hơn nhiều so với giao dịch theo xu hướng dài hạn

So sánh các công cụ giao dịch trong ngày

Các câu hỏi thường gặp về giao dịch trong ngày

Q: Có thể mua bán cổ phiếu lẻ trong ngày không?
Không. Cổ phiếu lẻ không mở giao dịch tín dụng, tối đa phải sang ngày hôm sau mới bán được.

Q: Có cổ phiếu nào phù hợp để giao dịch trong ngày không?
Hiện tại, các cổ phiếu có thể giao dịch trong ngày gồm các thành phần của chỉ số Đài Loan 50, chỉ số trung bình 100, và các cổ phiếu trong chỉ số quỹ ETF (khoảng 200 mã). So với đó, nếu tài khoản Mỹ dưới 25.000 USD, trong 5 ngày làm việc chỉ được giao dịch 3 lần, trên 25.000 USD thì không giới hạn.

Q: Thời điểm nào phù hợp nhất để giao dịch trong ngày?
Thời điểm mở cửa, đóng cửa và khi có tin tức quan trọng, thị trường biến động mạnh nhất, nhiều cơ hội nhất. Nhưng cũng là thời điểm rủi ro cao nhất.

Các bước thực chiến giao dịch trong ngày

1. Chọn công cụ giao dịch: Dựa vào vốn và khả năng chịu rủi ro để chọn cổ phiếu hiện tại, ký quỹ hoặc các sản phẩm phái sinh
2. Chọn mục tiêu: Lọc cổ phiếu hoặc tài sản có biến động lớn trong ngày
3. Phân tích kỹ thuật: Đánh giá xu hướng giá trong ngày, xác định thời điểm mua hoặc bán
4. Giao dịch đặt lệnh: Mua theo xu hướng tăng (mua→bán), bán theo xu hướng giảm (bán→mua)
5. Thiết lập quản lý rủi ro: Nhất định phải đặt lệnh dừng lỗ để tránh thua lỗ lớn

Ai phù hợp với giao dịch trong ngày

Giao dịch trong ngày phù hợp với những người:

• Có đủ vốn và có thể chịu đựng biến động
• Hiểu rõ phân tích kỹ thuật
• Có thể theo dõi thị trường liên tục, ra quyết định nhanh
• Muốn tránh rủi ro qua đêm

Nhưng không phù hợp với:

• Người thiếu vốn hoặc khả năng chịu rủi ro thấp
• Người thiếu kinh nghiệm, không có cảm giác thị trường
• Người không thể theo dõi liên tục cả ngày
• Người dễ bị cảm xúc chi phối, dễ đưa ra quyết định bốc đồng

Tóm lại

Cùng một cổ phiếu trong ngày có thể thực hiện nhiều lần giao dịch trong ngày, nhưng thực tế do biến động thị trường, kiểm soát chi phí, tâm lý, đa số nhà đầu tư chỉ thực hiện 1-3 lần. Giao dịch trong ngày có chi phí giao dịch thấp hơn so với các hình thức khác, nhưng đòi hỏi theo dõi liên tục, có khả năng phân tích nhanh, quản lý rủi ro chặt chẽ. Sai lầm hoặc quản lý rủi ro kém dễ dẫn đến thua lỗ, thậm chí mất khả năng thanh toán do thiếu vốn.

Trước khi bắt đầu giao dịch trong ngày, hãy đánh giá kỹ năng tài chính, thời gian, tâm lý và hiểu biết thị trường của bản thân để đảm bảo phù hợp với phương thức giao dịch có tần suất cao, rủi ro lớn này.