Hiểu về ETF - Công cụ đầu tư của nhà đầu tư phổ thông

Trong thời đại thị trường kinh tế biến động mạnh, nhiều người đang tìm kiếm phương pháp đầu tư an toàn nhưng vẫn mang lại lợi nhuận tốt. Chính tại đây, ETF (Quỹ giao dịch trao đổi) đóng vai trò quan trọng vì nó là công cụ giúp việc đầu tư không còn phức tạp như trước nữa.

ETF là gì?

Đơn giản là ETF hay quỹ theo dõi chỉ số giao dịch trên thị trường là hộ chiếu để mở rộng danh mục đầu tư một cách có hệ thống. Thay vì đặt cược vào một cổ phiếu duy nhất, bạn sẽ đầu tư vào nhóm cổ phiếu hoặc tài sản đa dạng cùng lúc.

Công ty quản lý quỹ hợp danh (บลจ.) sẽ liên tục tạo ra lợi nhuận cho bạn qua hai kênh:

• Lãi vốn (lợi nhuận từ giá): Khi mua ở giá thấp rồi bán ở giá cao hơn, phần chênh lệch chính là lợi nhuận của bạn.
• Cổ tức (tiền thưởng): Quỹ sẽ phân chia phần lợi nhuận thu được dựa trên số lượng đơn vị bạn nắm giữ.

Các loại ETF nhà đầu tư cần biết

1. ETF Cổ phiếu - Tập hợp cổ phiếu trong một lòng

Đầu tư vào cổ phiếu của nhiều công ty khác nhau, phù hợp cho những ai muốn bao quát toàn bộ thị trường chứng khoán.

2. ETF Trái phiếu - An toàn cho người cần sự yên tâm

Nếu bạn muốn dòng tiền ổn định, trái phiếu chính phủ và doanh nghiệp trong cùng một nơi có thể là giải pháp.

3. ETF Hàng hóa - Vàng và các sản phẩm hàng hóa

Dành cho người muốn đặt cược vào giá vàng, dầu mỏ hoặc sản phẩm nông nghiệp mà không cần sở hữu thực tế.

4. ETF Ngành - Đầu tư theo sở thích

Thích công nghệ? Ủng hộ tài chính? Chọn ngành mà bạn tin sẽ phát triển thịnh vượng.

5. ETF Quốc tế - Mở rộng ra thị trường nước ngoài

Dành cho những ai muốn “đặt trứng” không chỉ vào một giỏ.

6. ETF Đa tài sản - Túi “mọi thứ”

Kết hợp cổ phiếu, trái phiếu, hàng hóa trong cùng một nơi, phù hợp cho những ai muốn cân bằng.

7. ETF Đảo chiều & Đòn bẩy - Công cụ cho người dám

Dành cho những ai muốn đặt cược giảm hoặc tận dụng lợi thế từ tăng giá (Cẩn thận với rủi ro thật sự!)

Tại sao ETF tốt? 5 lý do rõ ràng

1. Phân tán rủi ro một cách thông minh - Thay vì đặt cược vào một cổ phiếu, bạn sẽ nắm giữ 50-100 mã cùng lúc. Thua lỗ một mã cũng không sao vì còn nhiều mã khác hỗ trợ.

2. Không cần là chuyên gia cổ phiếu - Nhà quản lý chuyên nghiệp là người quyết định giúp bạn. Bạn chỉ việc nhận lợi nhuận.

3. Chi phí thấp hơn - ETF có phí quản lý thấp hơn so với quỹ mở và cổ phiếu riêng lẻ.

4. Giao dịch tiện lợi như cổ phiếu - Mở ứng dụng Streaming của bạn, có thể mua bán suốt giờ giao dịch, không cần chờ đến ngày đóng cửa.

5. Tiết kiệm thuế - Cấu trúc đặc biệt của ETF giúp giảm phần lợi nhuận chia cổ tức, xác nhận bạn sẽ trả ít thuế hơn.

ETF so với cổ phiếu và quỹ mở - Ai thắng?

Về cấu trúc

• ETF: Là quỹ niêm yết trên thị trường, có thể giao dịch suốt ngày, giá biến động theo cung cầu.
• Cổ phiếu: Bạn trở thành chủ sở hữu thực sự của công ty, cũng niêm yết, có thể giao dịch suốt ngày.
• Quỹ mở: Mua bán qua công ty quản lý, mỗi ngày chỉ một lần dựa trên giá trị tài sản ròng (NAV).

Về phân tán rủi ro

• ETF: Đa dạng cao, đầu tư vào nhóm tài sản.
• Cổ phiếu: Rủi ro tập trung vào công ty đó.
• Quỹ mở: Đa dạng như ETF nhưng có thể chi phí cao hơn.

Về tính linh hoạt

• ETF: Giao dịch mọi lúc trong ngày, thanh khoản cao.
• Cổ phiếu: Giao dịch mọi lúc, thanh khoản cao nhất.
• Quỹ mở: Giao dịch cuối ngày, thanh khoản thấp hơn.

Về chi phí

• ETF: Phí thấp + có thể có phí giao dịch.
• Cổ phiếu: Phí giao dịch + có thể có thuế cổ tức.
• Quỹ mở: Phí cao nhất + có thể có phí mua bán/giải ngân.

Về hiệu quả thuế

• ETF: Tiết kiệm thuế nhất nhờ cấu trúc đặc biệt.
• Cổ phiếu: Có thể có thuế cổ tức và thuế lợi nhuận vốn.
• Quỹ mở: Có thể phân phối lợi nhuận ngay cả khi chưa bán đơn vị.

5 điều cần biết trước khi đầu tư ETF

✓ ETF không có thời hạn tối thiểu - Nhưng do giá biến động theo thị trường, có thể thua lỗ ngắn hạn. Vì vậy, kiên nhẫn và chọn dài hạn là chìa khóa.

✓ Có phí quản lý - Phí này đã bao gồm trong giá, không cần trả riêng.

✓ Giá ETF có thể không trùng khớp hoàn toàn với chỉ số tham chiếu - Do chi phí quản lý, nhưng phần chênh lệch này thường rất nhỏ.

✓ Lợi nhuận ETF có thể thấp hơn cổ phiếu tăng trưởng mới - Nhưng rủi ro cũng thấp hơn.

✓ Chọn ETF phù hợp với kế hoạch của bạn - Không phải tất cả đều phù hợp cho mọi người.

Ai phù hợp với ETF?

Nhà đầu tư mới ✓ Nếu bạn chưa biết cách phân tích cổ phiếu, chưa hiểu báo cáo lợi nhuận hay xu hướng thị trường, ETF là cánh cửa tốt nhất. Bạn không cần phải là nhà giao dịch cổ phiếu, chỉ cần chọn quỹ phù hợp rồi để chuyên gia quản lý.

Nhà đầu tư dài hạn ✓ Nếu bạn muốn tích lũy tiền ổn định, không lo lắng về biến động giá ngày qua ngày, ETF là công cụ tạo lợi nhuận qua cổ tức và tăng trưởng dài hạn.

Nhà đầu tư muốn cân bằng ✓ Bạn muốn tích lũy nhưng không muốn rủi ro lớn, ETF đa tài sản giúp bạn làm cả hai.

Cách mua ETF thật đơn giản

Bước 1: Mở tài khoản trên sàn chứng khoán

Trước khi mua ETF, bạn cần có tài khoản. Liên hệ công ty chứng khoán hoặc nhân viên tư vấn để đăng ký.

Bước 2: Chọn phương thức mua bán

Cách 1: Qua ứng dụng Streaming

1. Đăng nhập vào ứng dụng Streaming của bạn
2. Vào mục “Watch” rồi nhấn “Favorite” → chọn “.ETFs”
3. Tìm ETF muốn mua
4. Nhấn vào “Buy/Sell”, chọn “BUY”
5. Nhập số lượng đơn vị và giá, rồi nhập mã PIN của bạn
6. Nhấn “BUY” xong

Cách 2: Liên hệ nhân viên Nếu cần hỗ trợ, nhân viên tư vấn của công ty có thể giúp bạn gửi lệnh mua bán và hướng dẫn giao dịch.

Lời kết: ETF là cánh cửa đầu tư an toàn và có hệ thống

Đối với nhà đầu tư còn phân vân có nên đầu tư vào ETF hay không, câu trả lời là Có nếu bạn muốn xây dựng tài sản bền vững, phân tán rủi ro tốt, giá vào rẻ và có thể tạo lợi nhuận liên tục. ETF chính là thứ bạn đang tìm kiếm.

Giá trị dài hạn không đến từ chiến thắng trong thời điểm đó, mà từ việc kiên trì trong cuộc chơi lâu dài. Đầu tư vào ETF cũng giống như xây dựng liên tục, không phải tìm kiếm may mắn.

Bắt đầu từ hôm nay, chọn ETF phù hợp và để nó làm việc cho bạn trong dài hạn, lợi nhuận sẽ đến một cách chắc chắn.