Tiền gốc là đòn bẩy lớn nhất trong hệ thống giao dịch của bạn: sự thật về sự giàu có từ 200.000 đến 5 triệu

Trong lĩnh vực giao dịch, phân tích kỹ thuật, lặp lại chiến lược và nâng cấp nhận thức luôn là tâm điểm của các cuộc thảo luận sôi nổi trên thị trường, nhưng ít ai thực sự hiểu rằng nguyên tắc là đòn bẩy cốt lõi quyết định sự thành bại lâu dài của giao dịch.

Nhiều nhà giao dịch đã không thể vượt qua ngưỡng tài sản trong một thời gian dài, không phải vì thiếu sót kỹ thuật hay thiếu nhận thức, mà vì họ không thể tính toán tài khoản quan trọng nhất của "cơ sở chính".

Chúng ta hãy xem xét một tập hợp các so sánh nhận thức lật đổ:
Nhà giao dịch A, với số tiền gốc là 200.000 nhân dân tệ, có sức mạnh giao dịch tương đương với Buffett và có thể đạt được tỷ lệ hoàn vốn hàng năm ổn định là 20%;
Nhà giao dịch B, với số tiền gốc là 5 triệu, có khả năng giao dịch chỉ bằng mức trung bình của thị trường và tỷ suất lợi nhuận hàng năm chỉ là 10%.

Trong 20 năm, quy mô tài sản của ai tốt hơn? Câu trả lời thật bất ngờ: A, người đã tăng gấp đôi tỷ suất lợi nhuận hàng năm, có ít hơn một phần tư tổng tài sản của B và khoảng cách giàu nghèo giữa hai người vượt quá 20 triệu nhân dân tệ. Đằng sau bộ dữ liệu này là một quy luật sắt của giao dịch mà hầu hết mọi người bỏ qua: hiệu ứng cơ bản của tiền gốc quyết định hơn nhiều so với lợi thế số của lợi nhuận.

Một số người có thể thắc mắc: Chỉ cần thời gian đủ dài, A có thể luôn vượt qua B với năng suất cao không? Chúng tôi kết luận thông qua công thức lãi kép rằng để xóa bỏ khoảng cách gốc gấp 25 lần, A cần duy trì lợi nhuận hàng năm 20% trong hơn 37 năm. Tuy nhiên, trên thị trường giao dịch thực, các nhà giao dịch có thể duy trì lợi nhuận hàng năm là 20% trong 37 năm liên tiếp là rất hiếm trên thế giới. Điều này có nghĩa là việc thiếu đủ tiền gốc làm cơ sở, cho dù lợi suất có sáng đến đâu, chỉ là một "cuộc chiến nhỏ" trong ngắn hạn.

Nếu bạn chuyển quan điểm của mình sang bản thân: bắt đầu với tiền gốc 200.000 nhân dân tệ và duy trì lợi nhuận hàng năm là 20%, sẽ mất khoảng 27,5 năm để tích lũy được 30 triệu tài sản. Điều này có nghĩa là các nhà giao dịch phải luôn duy trì hoạt động ổn định mà không có sai lầm lớn nào trong chu kỳ gần 30 năm. Chừng nào còn có một hoặc hai khoản lỗ lớn không thể đảo ngược trong giai đoạn này, mục tiêu tự do tài chính sẽ bị trì hoãn vô thời hạn, hoặc thậm chí thất bại hoàn toàn.

Do đó, đối với các nhà giao dịch có quy mô tiền gốc hạn chế, mục tiêu cốt lõi không bao giờ là theo đuổi lợi nhuận ngắn hạn mà là tồn tại trên thị trường và để tiền gốc lăn quả cầu tuyết lãi kép. Điều này đòi hỏi phải tuân thủ nghiêm ngặt hai quy luật sắt về kiểm soát rủi ro: nguyên tắc 2% và nguyên tắc 6%.

Nguyên tắc 2%: Khoản lỗ tối đa của bất kỳ giao dịch đơn lẻ nào phải được kiểm soát chặt chẽ trong phạm vi 2% tổng số tiền gốc. Ví dụ: giới hạn trên của một khoản lỗ duy nhất là 10.000 tiền gốc là 200 nhân dân tệ, yêu cầu các nhà giao dịch phải làm rõ đường cắt lỗ trước khi mở một vị thế và phải rời khỏi thị trường một cách dứt khoát sau khi chạm vào đường đó. Logic cốt lõi là tránh đòn tàn khốc đối với tài khoản do một sai lầm duy nhất gây ra và giữ cho ngọn lửa tồn tại để giao dịch dài hạn.

Nguyên tắc 6%: Khi tổng số lỗ của tài khoản đạt 6% số tiền gốc, tất cả các giao dịch phải bị tạm dừng vô điều kiện và bước vào giai đoạn bắt buộc tiếp tục. Bản chất của nguyên tắc này là ngăn các nhà giao dịch rơi vào vòng luẩn quẩn của "hoạt động cảm xúc - thua lỗ liên tục" sau khi thua lỗ liên tục và duy trì dòng vốn cuối cùng để quay trở lại.

Hai nguyên tắc này là "dây an toàn" và "ngòi nổ" của tài khoản của nhà giao dịch, có thể bảo toàn tiền gốc ở mức độ lớn nhất trong trường hợp xảy ra sự kiện thiên nga đen.

Một số người có thể lo lắng: Liệu việc kiểm soát rủi ro nghiêm ngặt như vậy có bỏ lỡ một số lượng lớn cơ hội giao dịch không? Câu trả lời là không. Chúng tôi đã thực hiện một bộ tính toán: nếu tỷ lệ thắng của nhà giao dịch ổn định ở mức 60% và tỷ lệ lãi-lỗ đạt 1:2 (chỉ cao hơn một chút so với lợi thế xác suất của giao dịch ngẫu nhiên), mục tiêu lợi nhuận hàng năm là 20% với tiền gốc 10.000 nhân dân tệ có thể đạt được bằng cách nắm bắt khoảng 13 cơ hội phù hợp với hệ thống giao dịch trong một năm. Tất nhiên, đây là giá trị lý thuyết, và nó cần được điều chỉnh linh hoạt kết hợp với biến động thị trường, phí xử lý và các chi phí ma sát khác trong thực tế.

Cuối cùng, cần nhấn mạnh rằng con đường dẫn đến tự do tài chính không chỉ là giao dịch. Trau dồi sâu lĩnh vực kinh doanh chính để thăng tiến nghề nghiệp, mở rộng công việc phụ để tăng dòng tiền và kiếm tiền thông qua tự truyền thông hoặc tạo nội dung...... Những con đường này có thể đạt được sự tích lũy vốn nhảy vọt trong ba hoặc bốn năm. Nhưng bất kể bạn chọn con đường nào, hiểu được sức mạnh của lãi kép đối với tiền gốc và bảo vệ sự an toàn của tiền gốc bằng kỷ luật sắt đá là mật khẩu cơ bản của tự do tài chính.#2025Gate年度账单 #Gate社区圣诞氛围感