Tôi có một câu chuyện trong nhà gần đây rất cảm động. Lần họp mặt gia đình trước, em họ thậm chí còn nói với tôi rằng anh ta đã dùng 2000 nhân dân tệ để giao dịch, sau ba tháng đã nhân lên thành 28 vạn. Các bạn tưởng tượng đi, anh chàng này còn hỏi tôi ý nghĩa của các cột màu đỏ xanh trên biểu đồ K khi gặp tôi vào ngày 1 tháng 5. Cả gia đình đều kinh ngạc.

Thực ra anh ấy không có bí quyết đặc biệt gì, chỉ là đã học thuộc lòng bộ hệ thống giao dịch mà tôi đã mày mò suốt 8 năm. Trong nhiều năm trong giới tiền điện tử, tôi đã thấy quá nhiều người bắt đầu với nhiệt huyết, cuối cùng lại mất sạch vốn. Những sai lầm của họ thường rất giống nhau — coi thị trường như sòng bạc, nghĩ rằng giàu có là chuyện bình thường, kết quả là chỉ cần một lần full margin là game over.

Sau này tôi mới hiểu một đạo lý: Thị trường mã hóa không phải là sòng bạc, nhưng để sống sót ở đây, trước tiên bạn phải học cách "sống sót để kiếm tiền".

**Phương pháp phân chia vị thế: Trước hết sống sót**

Chia số vốn ban đầu thành ba phần, đó là nền tảng. Lấy ví dụ 2000U:

800U dùng để giao dịch trong ngày, mỗi ngày tối đa hai lệnh, chỉ cần kiếm được 3% là lập tức dừng. Đây là tiền nhanh.

700U để làm giao dịch theo xu hướng, nhưng có quy tắc chết — chỉ hoạt động trong xu hướng tăng, thị trường đi ngang thì nằm im. Đây là trung hạn.

500U để khóa vào ví lạnh, nếu sàn không phá sản thì tuyệt đối không động vào. Đây là phần an toàn.

Nghe có vẻ đơn giản phải không? Nhưng chính xác đó lại là điều phần lớn người không làm được. Năm ngoái tôi đã thấy một anh lớn tuổi, full margin vào một đồng coin shanzhai nào đó, kết quả chỉ trong nửa ngày đã mất hết tích lũy của nửa năm. Bạn nghĩ xem, sau khi mất vốn rồi, dù có cơ hội tốt thế nào đi nữa cũng chẳng còn liên quan gì đến bạn. Thị trường luôn luôn có cơ hội, điều thiếu là còn sống, còn tiền để bắn.

**Săn xu hướng: 20% thời gian quyết định lợi nhuận**

Thường thái của thị trường mã hóa là gì? 80% thời gian là dao động, chỉ có 20% thực sự có xu hướng. Người giao dịch thường xuyên thực ra là đang làm việc cho sàn, mỗi giao dịch đều phải trả phí.

Ý tưởng kiếm tiền thực sự ngược lại: phần lớn thời gian là chờ đợi, chờ đợi những cơ hội tốt trong 20% đó xuất hiện. Cứ như săn bắt — bạn xem thợ săn đâu phải ngày nào cũng chạy quanh? Họ đều nằm chờ, một phát trúng đích.

Cũng rất quan trọng một chi tiết nữa: sau khi có lợi nhuận, mỗi khi kiếm được 15% lợi nhuận, rút ra 30% để chuyển sang stablecoin. Việc này giúp tâm lý của bạn ổn định hơn. Bởi vì đã đem lợi nhuận vào túi rồi, số tiền còn lại dù có thua cũng không quá đau lòng.

**Kỷ luật: Dùng quy tắc để đánh bại cảm xúc**

Đối thủ lớn nhất của nhà đầu tư nhỏ lẻ chính là chính mình. Khi tăng giá thì tham lam, nghĩ rằng còn có thể tăng nữa; khi giảm thì hoảng loạn, nghĩ xem có nên chạy không; khi bị kẹp thì bổ thêm vị thế, nghĩ trung bình giá. Tất cả đều là điểm yếu của nhân tính.

Tôi dùng ba quy tắc sắt để khóa cảm xúc này:

Thứ nhất, khi giảm đến 1.5% thì phải cắt lỗ, không có ngoại lệ.

Thứ hai, khi lợi nhuận đạt 3% thì trước tiên giảm một nửa vị thế để khóa lợi nhuận.

Thứ ba, tuyệt đối không bổ sung vị thế. Nghe có vẻ hơi tàn nhẫn, nhưng đó chính là cách giữ mạng.

Bạn có thể hiểu kỷ luật giao dịch giống như túi khí an toàn của ô tô. Khi thị trường tăng vọt hoặc giảm mạnh, nó bảo vệ bạn khỏi bị điên cuồng quá mức. Thị trường luôn có những câu chuyện làm giàu nhanh, nhưng thực tế rất ít người có thể biến vận may ngẫu nhiên thành lợi nhuận ổn định. Không phải thị trường dữ tợn, mà là quá nhiều người cố gắng đi tắt đón đầu, bỏ qua yếu tố quản lý rủi ro cơ bản nhất.

Em họ có thể đạt được thành tích đó trong ba tháng là nhờ anh ta tuân thủ nghiêm ngặt bộ khung này. Anh ta không mơ ước giàu có trong một đêm, mà là giữ phòng thủ cực kỳ chặt chẽ, rồi mới ra tay đúng thời điểm. Đó mới là bí quyết sống sót lâu dài trên thị trường.