Nhóm tội phạm Trung Quốc rửa tiền hơn 100 triệu USD tại Hàn Quốc: Phát hiện phương thức chuyển tiền mã hóa

Hàn Quốc gần đây đã phát hiện một vụ án rửa tiền xuyên quốc gia lớn. Ba nghi phạm người Trung Quốc bị truy tố vì bị cáo buộc thực hiện rửa tiền bằng tiền điện tử qua các kênh không được phép, với số tiền lên tới 1.489 tỷ won Hàn Quốc (tương đương khoảng 1.07 tỷ USD theo tỷ giá hiện tại của won Hàn). Vụ án này đã phơi bày chuỗi phức tạp về cách các tội phạm lợi dụng tài sản mã hóa và lỗ hổng hệ thống ngân hàng để chuyển tiền bất hợp pháp.

Hoạt động ẩn danh kéo dài bốn năm: Quá trình rửa tiền từ 2021 đến 2025

Nhóm tội phạm liên quan hoạt động trong suốt bốn năm. Theo điều tra của Hải quan Hàn Quốc, ba nghi phạm người Trung Quốc từ tháng 9 năm 2021 đến tháng 6 năm 2025 đã thực hiện chuyển khoản quy mô lớn qua các tài khoản tài sản mã hóa nội bộ và quốc tế, cũng như các tài khoản ngân hàng địa phương của Hàn Quốc. Toàn bộ quá trình này được che giấu kỹ lưỡng: các khoản chuyển tiền được gắn nhãn là chi phí hợp pháp, bao gồm chi phí phẫu thuật thẩm mỹ của người nước ngoài và chi phí học tập ở nước ngoài của sinh viên.

Phương pháp che giấu này nhằm tránh sự kiểm tra của các cơ quan quản lý tài chính. Tội phạm biết rằng bất kỳ giao dịch lớn bất thường nào cũng có thể kích hoạt cơ chế cảnh báo rủi ro, vì vậy họ đã phân tán chi tiêu và giả mạo mục đích tiêu dùng.

Mua tiền đa quốc gia, chuyển khoản nhiều lần: Cơ chế luân chuyển mã hóa phức tạp

Hải quan Hàn Quốc tiết lộ quy trình hoạt động cụ thể của tội phạm. Để tránh bị theo dõi, các nghi phạm mua tiền điện tử tại nhiều quốc gia rồi chuyển vào ví kỹ thuật số của Hàn Quốc. Sau đó, họ chuyển đổi tài sản mã hóa thành won Hàn Quốc và thực hiện nhiều lần chuyển khoản qua các tài khoản ngân hàng nội địa. Quá trình này tạo thành một chuỗi luân chuyển dòng tiền phức tạp, làm tăng đáng kể độ khó trong việc truy tìm.

Cục Hải quan Seoul cho biết, tội phạm còn sử dụng các công cụ nhắn tin tức thời để thực hiện giao dịch. Theo đài truyền hình Hàn Quốc, các nghi phạm thu tiền gửi từ khách hàng qua WeChat và Alipay, hai nền tảng thanh toán bằng tiếng Trung này trở thành các kênh chính để dòng tiền vào ra. Mặc dù các loại tiền mã hóa cụ thể chưa rõ, nhưng việc sử dụng các công cụ thanh toán này cho thấy tính quốc tế và tính ẩn của hoạt động.

Chuyển đổi số tiền won Hàn Quốc: Chìa khóa hiểu quy mô rửa tiền

Việc chuyển đổi 1.489 tỷ won Hàn Quốc sang USD là rất quan trọng. Theo tỷ giá hiện tại, số tiền này tương đương khoảng 1.07 tỷ USD. Quá trình chuyển đổi này cũng là một phần của chuỗi rửa tiền — thông qua việc chuyển đổi liên tục các loại tiền tệ và biến động tỷ giá, tội phạm còn che giấu nguồn gốc thực sự của số tiền. Biến động tỷ giá won Hàn Quốc so với USD ảnh hưởng trực tiếp đến giá trị quốc tế của số tiền liên quan trong vụ án, đồng thời phản ánh độ phức tạp của các vụ rửa tiền xuyên biên giới.

Khung quản lý tiền mã hóa tại Hàn Quốc: Tại sao tội phạm chọn nơi này

Vụ án này phản ánh tình trạng khó khăn trong quản lý thị trường tiền mã hóa tại Hàn Quốc. Trong nhiều năm, các cơ quan tài chính Hàn Quốc đã xây dựng khung pháp lý cho tài sản mã hóa, nhưng vẫn chưa hoàn thiện hệ thống quy chuẩn thống nhất. Khoảng trống quản lý này tạo điều kiện cho hoạt động phi pháp phát triển.

Theo các báo cáo, do thiếu quy định rõ ràng về giao dịch trong nước và hạn chế nghiêm ngặt, nhà đầu tư trong nước buộc phải gửi hàng chục tỷ USD tài sản kỹ thuật số ra nước ngoài. Hiện tượng chảy vốn này chính là điều kiện thuận lợi cho rửa tiền xuyên quốc gia: nhiều tài khoản nước ngoài hơn đồng nghĩa với nhiều kênh chuyển tiền hơn, đồng thời làm tăng khó khăn trong việc truy tìm.

Các tội phạm đã tận dụng tối đa khoảng trống quản lý này. Hải quan Hàn Quốc phát hiện rằng, các nghi phạm sử dụng các sàn giao dịch mã hóa không được phép và khó theo dõi để thực hiện hoạt động. Do các nền tảng này thiếu xác thực danh tính hoặc liên kết với cơ quan quản lý, các cơ quan thực thi pháp luật gặp khó khăn trong việc nắm bắt chi tiết giao dịch.

Phản ánh vụ án và bài học quản lý

Vụ rửa tiền hơn 1 tỷ USD này đã phơi bày những lỗ hổng trong hệ thống quản lý tiền mã hóa hiện tại. Các cơ quan Hàn Quốc không chỉ đối mặt với một vụ án hình sự mà còn là thử thách nghiêm trọng đối với toàn bộ khung quản lý thị trường. Làm thế nào để cân bằng giữa bảo vệ nhà đầu tư và chống tội phạm, cũng như xây dựng cơ chế giám sát dòng chảy vốn xuyên biên giới hiệu quả hơn, trở thành nhiệm vụ cấp bách của các cơ quan quản lý tài chính Hàn Quốc.

Ngoài ra, vụ án này cũng nhắc nhở các thị trường khác rằng, tính ẩn danh và khả năng luân chuyển xuyên quốc gia của tài sản mã hóa, nếu thiếu quản lý hiệu quả, rất dễ bị tội phạm lợi dụng. Trong bối cảnh biến động tỷ giá won Hàn Quốc so với USD, quy mô dòng tiền ẩn có thể dễ dàng bị che giấu hơn. Việc xây dựng hạ tầng thị trường mã hóa minh bạch, chuẩn hóa hơn đã trở thành thách thức chung của nhiều quốc gia trên toàn cầu.