Tại sao sự biến động của giá bạc và vàng khiến các quỹ ETF trả cổ tức trở thành lựa chọn thông minh hơn ngay bây giờ

Cảnh quan đầu tư đã thay đổi đáng kể trong những tháng gần đây. Trong khi nhiều nhà đầu tư truyền thống vẫn chọn kim loại quý như một yếu tố ổn định danh mục, những biến động dữ dội trong giá bạc và vàng đã thay đổi căn bản tính toán đó. Thay vì cung cấp sự an toàn dự đoán được như trước đây, các tài sản này đã trở thành sân chơi cho các nhà đầu cơ, gây ra sự không chắc chắn đáng kể cho những khoản đầu tư phòng thủ nhất của bạn.

Vấn đề khi dựa vào kim loại quý trong chu kỳ đầu cơ

Khi một loại tài sản thu hút hoạt động đầu cơ quá mức, hồ sơ rủi ro sẽ thay đổi căn bản. Môi trường hiện tại xung quanh giá bạc và vàng minh chứng cho sự chuyển đổi này. Tính không thể dự đoán tạo ra vấn đề lớn: việc dự báo hướng đi của giá trở nên khó khăn hơn theo cấp số nhân. Đối với các nhà đầu tư nhạy cảm với rủi ro, điều này chính xác là loại rủi ro không phù hợp trong danh mục của bạn ngay bây giờ.

Sự thật không thoải mái là kim loại quý không còn mang lại sự ổn định như họ đã hứa. Mức độ nhiễu loạn thị trường xung quanh giá bạc và vàng khiến chúng trở nên không đáng tin cậy để giảm thiểu rủi ro, điều mà ban đầu chúng đã hứa hẹn.

Lựa chọn thay thế: Tạo thu nhập đa dạng qua cổ phiếu trả cổ tức chất lượng

Thay vì săn lùng kim loại quý để bảo vệ danh mục, hãy xem xét một phương pháp hoàn toàn khác: quỹ ETF giao dịch trên sàn kết hợp thu nhập cổ tức với việc chọn lọc chất lượng nghiêm ngặt. Chiến lược này mang lại hai điều mà kim loại quý không thể: dòng tiền dự đoán được và thực chất tài chính thực sự.

iShares Core High Dividend ETF (NYSEMKT: HDV) chính là ví dụ cho loại giải pháp này. Khác với các danh mục cổ phiếu trả cổ tức cao đơn thuần chỉ theo đuổi lợi suất bất chấp mọi giá, quỹ này ưu tiên các công ty có bảng cân đối kế toán vững chắc và chính sách phân phối bền vững.

Tại sao sự chọn lọc của quỹ ETF này lại quan trọng hơn bạn nghĩ

Quỹ duy trì khoảng 75 vị thế — một danh mục được chọn lọc kỹ lưỡng phản ánh sự kỷ luật trong lựa chọn cổ phiếu. Đây không phải là quỹ chỉ số cố gắng bắt tất cả mọi thứ; đó là một bộ sưu tập các cổ phiếu trả cổ tức hàng đầu. Các cổ phiếu trong danh mục kể câu chuyện: ExxonMobil, AbbVie, và Coca-Cola là những trụ cột của danh mục các doanh nghiệp thực sự chất lượng.

Sự chọn lọc này mang lại sự bảo vệ thực sự. Các công ty trong danh mục đã thể hiện sức mạnh tài chính để duy trì và tăng cổ tức qua các chu kỳ kinh tế, loại bỏ nỗi sợ bị cắt giảm đột ngột — vấn đề thường gặp ở các danh mục cổ phiếu trả cổ tức chất lượng thấp hơn.

Các con số tạo nên lý do thuyết phục để cam kết dài hạn

Lợi suất hiện tại gần 3% — gần gấp ba mức trung bình 1.1% của S&P 500. Nhưng lợi suất chỉ là một phần của câu chuyện. Điều quan trọng không kém là cấu trúc chi phí. Với tỷ lệ chi phí chỉ 0.08%, khoản đầu tư 10.000 đô la của bạn chỉ mất 8 đô la phí hàng năm.

Điều này ảnh hưởng sâu sắc qua nhiều thập kỷ. Trong khi phí ban đầu có vẻ nhỏ, chúng sẽ cộng dồn thành một lực cản đáng kể trong thời gian dài giữ cổ phiếu. Cấu trúc chi phí thấp giúp giữ lại nhiều hơn thu nhập cổ tức của bạn để tích lũy tài sản thực sự thay vì trả cho các trung gian.

Tại sao điều này quan trọng hơn cuộc tranh luận về giá bạc và vàng

Lập luận cốt lõi ở đây vượt ra ngoài việc tránh biến động của kim loại quý. Các nhà đầu tư cần các thành phần trong danh mục mang lại ba yếu tố cùng lúc: thu nhập, ổn định và hiệu quả. Sự kết hợp giữa cổ phiếu trả cổ tức chất lượng trong một quỹ chi phí thấp đáp ứng tất cả ba yêu cầu đó.

Giữa môi trường lợi suất hiện tại, cấu trúc phí minh bạch và chất lượng doanh nghiệp trong danh mục, iShares Core High Dividend ETF cung cấp chính xác những gì các nhà đầu tư dài hạn cần — không chỉ để vượt qua điều kiện thị trường năm nay, mà còn để xây dựng sự giàu có tích lũy theo thời gian trong nhiều thập kỷ tới.

Nhóm Motley Fool Stock Advisor đã xác định 10 cổ phiếu tốt nhất để nhà đầu tư mua ngay bây giờ — danh sách này đã mang lại lợi nhuận vượt trội trong quá khứ. Tổng lợi nhuận trung bình của Stock Advisor là 918%, vượt xa mức 196% của S&P 500. Ví dụ, một khoản đầu tư vào Netflix vào ngày đề xuất 17 tháng 12 năm 2004 sẽ tăng lên 439.362 đô la vào ngày 10 tháng 2 năm 2026, trong khi một khoản đầu tư tương tự vào Nvidia ngày 15 tháng 4 năm 2005 sẽ đạt 1.164.984 đô la.

David Jagielski, CPA, không nắm giữ cổ phiếu nào trong các cổ phiếu đề cập. Motley Fool có các vị thế và đề xuất cổ phiếu của AbbVie.