Hiểu về Chính sách Thương mại: Cách Thuế quan và Thuế ảnh hưởng đến Kinh tế của bạn

Khi các chính phủ cần huy động nguồn lực cho dịch vụ công cộng hoặc quản lý thương mại quốc tế, họ dựa vào hai công cụ tài chính chính ảnh hưởng đến cuộc sống hàng ngày của bạn theo những cách khác nhau. Trong khi thuế quan và thuế đều tạo ra doanh thu cho hoạt động của chính phủ, chúng hoạt động theo những cách hoàn toàn khác biệt. Hiểu rõ cách mỗi công cụ hoạt động có thể giúp bạn dự đoán các biến động kinh tế và đưa ra quyết định tài chính tốt hơn cho gia đình hoặc doanh nghiệp của mình.

Thuế hoạt động như thế nào: Tài trợ dịch vụ công cộng

Thuế là cách trực tiếp nhất mà chính phủ thu ngân sách từ công dân và doanh nghiệp. Các khoản phí này áp dụng cho cá nhân, công ty và các giao dịch trong toàn bộ nền kinh tế. Thuế thu nhập lấy một phần phần trăm thu nhập từ việc làm của người dân. Thuế bán hàng áp dụng khi bạn mua hàng hóa và dịch vụ. Thuế tài sản đánh vào quyền sở hữu bất động sản, trong khi thuế doanh nghiệp dựa trên lợi nhuận của các công ty.

Nguồn thu từ thuế trực tiếp hỗ trợ các nền tảng của xã hội hiện đại. Các dự án hạ tầng như đường xá, cầu cống, các dịch vụ thiết yếu như y tế và giáo dục, các cơ quan thực thi pháp luật và các chương trình xã hội đều dựa vào nguồn thu thuế. Hệ thống này đảm bảo các hàng hóa công thiết yếu luôn sẵn có cho mọi người, bất kể khả năng thanh toán của họ.

Thuế quan như công cụ thương mại: Bảo vệ thị trường nội địa

Khác với thuế ảnh hưởng đến tất cả trong nước, thuế quan hoạt động đặc thù ở cấp độ quốc tế. Đây là các khoản phí áp dụng cho hàng hóa qua biên giới quốc gia, dù là nhập khẩu vào hay xuất khẩu ra khỏi một quốc gia. Bằng cách làm cho hàng hóa nước ngoài đắt hơn tại điểm nhập cảnh, thuế quan nhằm giúp các nhà sản xuất trong nước có lợi thế cạnh tranh.

Có hai loại thuế quan chính. Thuế suất ad valorem tính theo phần trăm giá trị hàng hóa, phù hợp với giá sản phẩm. Thuế cụ thể tính theo một số tiền cố định trên mỗi đơn vị, ví dụ như một số tiền cố định trên mỗi tấn hoặc mỗi mặt hàng. Ngoài việc bảo vệ thị trường, thuế quan còn là công cụ chính sách ngoại giao và kinh tế. Các quốc gia có thể áp dụng thuế quan để trả đũa các hành vi thương mại không công bằng của các quốc gia khác hoặc để giải quyết các mất cân đối thương mại đe dọa các ngành công nghiệp trong nước.

Sự phát triển của chính sách thương mại ở Mỹ

Quan hệ của Mỹ với chính sách thương mại đã thay đổi đáng kể qua các thời kỳ khác nhau. Trong thế kỷ 19, thuế quan là nguồn thu chính của liên bang và giúp bảo vệ các ngành công nghiệp mới nổi của Mỹ khỏi cạnh tranh nước ngoài. Khi thế kỷ 20 tiến triển, các hiệp định thương mại quốc tế ngày càng trở nên quan trọng, và vai trò của thuế quan trong chính sách ít được nhắc đến hơn.

Gần đây, chính sách thương mại đã trở lại là ưu tiên chính trị. Trong nhiệm kỳ đầu của mình, Donald Trump đã áp dụng thuế quan đối với nhiều hàng nhập khẩu từ Trung Quốc, với lý do lo ngại về mất cân đối thương mại và cần hỗ trợ sản xuất trong nước. Sau khi tái đắc cử năm 2024, các kế hoạch mở rộng thuế bảo hộ càng được thúc đẩy, nhằm gây sức ép buộc các quốc gia khác có các thỏa thuận thương mại công bằng hơn và bảo vệ các ngành công nghiệp Mỹ trước cạnh tranh quốc tế.

Những điểm khác biệt chính: Thuế quan khác gì thuế

Dù cả thuế quan và thuế đều tạo ra doanh thu cho chính phủ, chúng hoạt động dựa trên các nguyên tắc và mục đích hoàn toàn khác nhau.

Phạm vi và ứng dụng: Thuế có phạm vi rộng, ảnh hưởng đến hầu hết mọi cá nhân và doanh nghiệp trong một quốc gia qua thuế thu nhập, thuế bán hàng, thuế tài sản và thuế doanh nghiệp. Thuế quan, ngược lại, chỉ nhắm vào hàng hóa di chuyển qua biên giới quốc tế — không tác động lớn đến các giao dịch trong nước.

Mục đích chính: Thuế chủ yếu nhằm tạo nguồn thu cho ngân sách công, đảm bảo tài trợ cho các dịch vụ xã hội, hạ tầng và hoạt động của chính phủ. Thuế quan chủ yếu là công cụ điều tiết thương mại, nhằm thay đổi bối cảnh cạnh tranh trong thương mại quốc tế hơn là để tạo nguồn thu cho ngân sách.

Ảnh hưởng kinh tế: Hệ thống thuế ảnh hưởng đến ngân sách gia đình và hoạt động kinh doanh qua các nghĩa vụ tài chính và giảm thu nhập khả dụng. Thuế quan thay đổi động thái thương mại quốc tế bằng cách tăng chi phí nhập khẩu, khuyến khích người tiêu dùng mua hàng nội địa thay thế, từ đó thay đổi hành vi tiêu dùng và khuyến khích nhà sản xuất trong nước.

Vai trò doanh thu: Thuế là nguồn thu ổn định, chủ yếu của chính phủ để duy trì và mở rộng dịch vụ công. Thuế quan thường đóng vai trò thứ yếu so với chức năng điều tiết của chúng. Chính phủ sử dụng thuế quan chủ yếu để quản lý mối quan hệ thương mại, xử lý mất cân đối trong thương mại quốc tế hoặc phản ứng với các tranh chấp thương mại, chứ không phải là nguồn thu chính.

Giá của sự bảo vệ: Ảnh hưởng của thuế quan đến túi tiền của bạn

Trong khi thuế quan nhằm bảo vệ các ngành công nghiệp trong nước, chúng cũng gây ra những tác động rõ rệt đến người tiêu dùng hàng ngày. Khi áp dụng thuế quan đối với hàng nhập khẩu, các chi phí bổ sung thường không dừng lại ở nhà nhập khẩu — mà được chuyển trực tiếp cho người tiêu dùng cuối cùng. Các mặt hàng điện tử, thực phẩm, nhiên liệu và quần áo đều có thể trở nên đắt đỏ hơn rõ rệt.

Giá cao hơn làm giảm khả năng mua sắm của người tiêu dùng dựa trên thu nhập hiện có, từ đó thu hẹp sức mua. Tác động không chỉ dừng lại ở việc tăng giá mà còn hạn chế sự đa dạng của hàng hóa nhập khẩu trên thị trường, đôi khi buộc người tiêu dùng phải chọn giữa các lựa chọn nội địa đắt đỏ hoặc các sản phẩm chất lượng thấp hơn. Trong thời gian dài, những tác động tích tụ này làm tăng chi phí sinh hoạt chung, đặc biệt ảnh hưởng đến các hộ gia đình thu nhập thấp vì họ dành phần lớn ngân sách cho hàng tiêu dùng và ít có khả năng chịu đựng các đợt tăng giá.

Hiểu rõ chính sách thương mại và thuế

Cả thuế quan và thuế đều phục vụ mục tiêu của chính phủ, nhưng qua các kênh hoàn toàn khác nhau. Thuế tài trợ cho khu vực công và ảnh hưởng đến tài chính của mọi người qua chi phí tăng và thu nhập giảm. Thuế quan định hình lại thương mại quốc tế và thường dẫn đến giá hàng nhập khẩu cao hơn, nhằm bảo vệ các nhà sản xuất trong nước khỏi cạnh tranh nước ngoài.

Các cố vấn tài chính có thể giúp bạn xây dựng chiến lược phù hợp, dựa trên cách các chính sách thuế và thương mại ảnh hưởng đến đầu tư và dòng tiền của bạn. Hiểu rõ sự khác biệt này giúp các hộ gia đình và doanh nghiệp chuẩn bị tốt hơn cho các biến động kinh tế và đưa ra quyết định tài chính sáng suốt hơn.