Bắt đầu với xác minh KYC: Hướng dẫn đầy đủ của bạn

Hoàn tất xác minh KYC của bạn là bước cần thiết trước khi bạn có thể bắt đầu giao dịch và rút tiền trên hầu hết các nền tảng tiền điện tử. Hướng dẫn này sẽ giúp bạn hiểu rõ mọi thứ về quy trình xác minh KYC, từ xác nhận danh tính cơ bản đến kiểm tra tuân thủ nâng cao. Dù bạn mới bắt đầu hay muốn mở khóa giới hạn rút tiền cao hơn, việc hiểu các yêu cầu xác minh sẽ giúp bạn thực hiện quy trình một cách suôn sẻ.

Hiểu về Ba Mức Độ Xác Minh

Hầu hết các nền tảng cấu trúc xác minh KYC thành ba cấp độ tiến dần: Cơ bản, Nâng cao và Chuyên nghiệp. Mỗi cấp độ mở khóa các chức năng khác nhau và tăng giới hạn rút tiền của bạn khi bạn hoàn thành các bước xác minh bổ sung.

Cấp độ Cơ bản là cấp độ xác minh nền tảng. Nó yêu cầu bạn hoàn thành đánh giá danh tính và cung cấp bằng chứng danh tính (POI). Đây là nơi hầu hết người dùng bắt đầu hành trình xác minh của mình.

Cấp độ Nâng cao dựa trên xác minh Cơ bản bằng cách thêm yêu cầu bằng chứng địa chỉ (POA). Sau khi xác minh danh tính thành công ở cấp độ Cơ bản, bạn có thể tiếp tục cung cấp giấy tờ cư trú để mở khóa cấp độ này.

Cấp độ Chuyên nghiệp là cấp độ xác minh toàn diện nhất, yêu cầu thẩm định nâng cao (EDD). Cấp độ này thường dành cho người dùng cần giới hạn rút tiền cao hơn đáng kể hoặc dự định thực hiện các giao dịch fiat.

Cách Thiết Lập Tài Khoản và Bắt Đầu Xác Minh

Bắt đầu bằng cách truy cập cài đặt tài khoản từ menu điều hướng. Tìm biểu tượng hồ sơ của bạn ở phía bên phải và nhấp để hiển thị các tùy chọn tài khoản. Từ đó, chọn Tài khoản để truy cập bảng điều khiển chính của bạn.

Trong phần cài đặt tài khoản, bạn sẽ thấy mục Xác minh danh tính dưới Thông tin tài khoản. Tìm nút Xác minh ngay để bắt đầu quy trình xác minh KYC. Trước khi tiến hành các bước xác minh, bạn cần xác nhận quốc gia cư trú của mình. Lựa chọn này quan trọng vì nó ảnh hưởng đến các loại giấy tờ bạn có thể nộp và có thể quyết định xem có cần thêm bước xác minh nào cho khu vực của bạn hay không.

Nộp Bằng Chứng Danh Tính

Bắt đầu xác minh KYC bằng cách tải lên bằng chứng danh tính (POI). Nhấp vào nút Xác minh dưới phần Bằng chứng danh tính để bắt đầu quá trình này.

Bạn cần chọn quốc gia cấp giấy tờ ID của bạn, sau đó xác định loại giấy tờ danh tính bạn cung cấp. Các quốc gia khác nhau chấp nhận các loại giấy tờ khác nhau, vì vậy hãy xem xét kỹ các yêu cầu cụ thể cho khu vực của bạn trước khi tải lên.

Khi chụp ảnh giấy tờ danh tính, đảm bảo:

• Tên đầy đủ của bạn rõ ràng
• Ngày sinh của bạn dễ đọc
• Toàn bộ giấy tờ được hiển thị mà không cắt xén
• Không có phần nào của giấy tờ bị chỉnh sửa hoặc thay đổi
• Ảnh rõ nét, đủ sáng

Bạn có thể tải lên các tệp trong hầu hết các định dạng phổ biến. Sau khi gửi ảnh, bạn sẽ tiến hành xác minh nhận diện khuôn mặt. Việc này có thể thực hiện qua webcam của máy tính hoặc quét mã QR trên thiết bị di động của bạn để quét sinh trắc học.

Nếu gặp vấn đề truy cập trang xác minh khuôn mặt sau nhiều lần thử, thường là do các giấy tờ bạn gửi không đáp ứng yêu cầu hoặc bạn gửi quá nhiều lần trong thời gian ngắn. Chờ 30 phút rồi thử lại, hoặc liên hệ bộ phận hỗ trợ khách hàng nếu vấn đề vẫn tiếp diễn.

Đánh Giá Danh Tính và Xác Minh Địa Chỉ

Sau khi hoàn tất bằng chứng danh tính, quá trình đánh giá danh tính thường tự động diễn ra. Một số người dùng có thể cần hoàn thành thêm một câu hỏi khảo sát xác minh danh tính để xác nhận tính chính xác của thông tin. Thanh trạng thái xác minh của bạn ở bên trái trang tài khoản sẽ cho biết bạn đang ở bước nào trong quá trình này.

Khi đạt đến cấp độ xác minh Cơ bản, bạn đã mở khóa khả năng gửi tiền và bắt đầu giao dịch trên nền tảng. Tuy nhiên, để tiến tới xác minh KYC Nâng cao, bạn cần cung cấp bằng chứng địa chỉ (POA).

Các loại giấy tờ chứng minh địa chỉ hợp lệ gồm:

• Hóa đơn tiện ích gần đây
• Sao kê ngân hàng
• Giấy tờ cư trú do chính phủ cấp

Lưu ý: Giấy tờ POA của bạn phải được cấp trong vòng ba tháng gần nhất. Các giấy tờ cũ hơn sẽ bị từ chối trong quá trình xem xét. Sau khi gửi giấy tờ địa chỉ, bạn có thể xem lại tất cả thông tin đã nộp từ trang Xác minh danh tính trong tài khoản của mình. Nhấp vào biểu tượng con mắt để xem chi tiết (bạn sẽ cần nhập mã Google Authenticator để đảm bảo an toàn).

Thẩm Định Nâng Cao để Xác Minh Toàn Diện

Để đạt cấp độ xác minh Chuyên nghiệp, bạn cần hoàn thành quy trình Thẩm định Nâng cao (EDD). Quá trình này bao gồm gửi một câu hỏi khảo sát chi tiết và cung cấp các giấy tờ hỗ trợ liên quan đến nguồn thu nhập của bạn.

Nhấp vào nút Xác minh trong phần EDD và làm theo hướng dẫn để cung cấp các thông tin cần thiết. Lưu ý rằng ngay cả sau khi hoàn thành EDD, bạn có thể được yêu cầu cung cấp thêm giấy tờ khi thực hiện rút lớn hoặc giao dịch fiat. Đây là biện pháp tuân thủ tiêu chuẩn và không nên làm bạn nản lòng khi hoàn tất cấp độ xác minh KYC nâng cao này.

Toàn bộ quy trình xác minh KYC được thiết kế để giữ nền tảng an toàn trong khi đảm bảo bạn có thể truy cập các tính năng và giới hạn rút tiền phù hợp với hoạt động giao dịch của mình.