Gần đây tôi đang nghĩ về một vấn đề, tại sao có người giao dịch luôn thua lỗ, còn có người lại có thể ổn định lợi nhuận? Chìa khóa có thể nằm ở tỷ lệ lợi nhuận và thua lỗ này.

Tỷ lệ lợi nhuận và thua lỗ rốt cuộc là gì? Nói đơn giản là mối quan hệ tỷ lệ giữa số tiền bạn kiếm được và số tiền bạn thua lỗ. Nhưng nhiều người hoàn toàn chưa từng tính toán kỹ khoản này. Tôi lấy ví dụ nhé, giả sử trong ví của bạn có 100 đồng, mỗi lần chỉ dùng 10% tức 10 đồng để giao dịch.

Nếu tỷ lệ lợi nhuận và thua lỗ của bạn là 1:1, tức là kiếm 10 đồng thua 10 đồng, thì tỷ lệ thắng của bạn cần đạt 60% mới thực sự có lãi. Nhưng nếu bạn có thể đạt tỷ lệ lợi nhuận và thua lỗ là 1:1.5, tỷ lệ thắng chỉ cần 40 là đủ. Đây là khái niệm gì vậy? Với tỷ lệ 1:2, bạn chỉ cần tỷ lệ thắng 40%. Với tỷ lệ 1:3, chỉ cần 30% thắng là có thể ổn định lợi nhuận. Cực kỳ khắc nghiệt là tỷ lệ 1:5, chỉ cần 20% thắng, thấp hơn cả yêu cầu tung đồng xu.

Nói đến đây có người phản bác, thầy ơi, nói dễ quá, làm sao để mỗi lần thua 10 đồng thì thoát lệnh, còn thắng thì có thể kiếm 15 hoặc 20 đồng? Điều này liên quan đến một vấn đề thực tế. Nhiều người thực ra đang tự lừa dối chính mình, họ nghĩ rằng nếu không thoát lệnh lỗ thì chưa tính là lỗ, chỉ cần cuối cùng có lãi là ổn. Nhưng suy nghĩ này chỉ đúng trong một trường hợp, đó là tỷ lệ thắng của bạn là 100%, còn điều đó hoàn toàn không thể.

Tôi đã gặp một học viên, tỷ lệ thắng 71% nghe có vẻ cao nhỉ, tỷ lệ lợi nhuận và thua lỗ là 1:1.5, kết quả sau mười ngày vẫn không lỗ cũng không lãi. Đây là sai lầm điển hình của người mới. Có người liên tục thắng 6 ngày với tỷ lệ thắng 100%, nghĩ rằng trình độ của mình cao rồi, nhưng thực ra chỉ vì số lần giao dịch quá ít. Nhìn dài hạn hơn, một tuần chỉ làm 4 lệnh, một tháng cũng chỉ 4 lệnh, tỷ lệ thắng tất nhiên cao. Nhưng nếu bạn coi đó là thật, tăng tần suất giao dịch, gấp lớn vị thế, thì sẽ rơi vào cái bẫy tự tin quá mức.

Ngược lại cũng có người tỷ lệ thắng cực thấp, ngày làm vài chục đến cả trăm lệnh, thấy tín hiệu là vào, tay chân không kìm được. Trong trường hợp này, tỷ lệ thắng chắc chắn rất thấp. Hoặc có người chỉ làm 4 lệnh một tuần nhưng thua 3, điều này thường cho thấy phán đoán của bạn có thể đúng, nhưng điểm vào không chính xác, cắt lỗ quá hẹp, quan trọng là bạn sợ thua lỗ, quá nhát.

Khuyến nghị cốt lõi đơn giản thế này: Trước khi vào lệnh, hãy nghĩ xem bạn sẵn sàng thua bao nhiêu, ví dụ thua 10 đồng, rồi xem thị trường có thể cho bạn cơ hội kiếm 15 hoặc 20 không. Nếu có, thì giao dịch này đáng làm. Nếu không, hãy bỏ qua. Ghi chép lại từng giao dịch trong dài hạn, bạn sẽ thấy tỷ lệ thắng thực sự và tỷ lệ lợi nhuận thua lỗ của mình, từ đó hiểu tại sao luôn thua lỗ.

Cuối cùng, ý nghĩa thực sự của tỷ lệ lợi nhuận và thua lỗ là giúp bạn hiểu rõ, không phải tỷ lệ thắng cao hơn sẽ dễ kiếm tiền, mà là sự kết hợp giữa tỷ lệ thắng và tỷ lệ lợi nhuận thua lỗ mới quyết định lợi nhuận của bạn. Một tỷ lệ thắng 50% kết hợp với tỷ lệ lợi nhuận và thua lỗ 1:1, bạn sẽ không lỗ cũng không lãi. Nhưng nếu bạn có thể đạt tỷ lệ lợi nhuận và thua lỗ là 1:2, tỷ lệ thắng 40% là đủ. Đó chính là sức mạnh của toán học. Hãy lưu lại bảng này, tự tính toán lại, bạn sẽ hiểu tại sao tôi luôn nhấn mạnh tầm quan trọng của tỷ lệ lợi nhuận và thua lỗ.