Gần đây lại thấy có người bàn luận câu "Riches come with risks" (Giàu có đi kèm rủi ro), nhưng tôi nhận thấy đa số nhà giao dịch thực ra chỉ hiểu một nửa.

Ý nghĩa đầy đủ của câu ngạn ngữ này thực ra là hai mặt của cùng một đồng xu. Nhiều người chỉ nhớ đến nửa đầu, nghĩ rằng chỉ cần dám mạo hiểm là có thể kiếm tiền, nhưng phần quan trọng thực sự nằm ở nửa sau: Giàu có cũng trong hiểm họa mất đi.

Tôi đã gặp quá nhiều câu chuyện của các nhà giao dịch. Họ khi thị trường thuận lợi thì kiếm được chút tiền, nghĩ rằng đã tìm ra bí quyết, bắt đầu tăng đòn bẩy, giao dịch liên tục, kết quả là một sự kiện "thiên nga đen" (black swan) làm tất cả lợi nhuận trước đó bay hết, thậm chí còn lỗ nặng. Đó chính là lý do vì sao nói: "Trong thời gian kiếm tiền, cẩn thận; khi thua lỗ, lại nhanh chóng."

Hiện tại tôi hiểu rằng, việc "giàu có đi kèm rủi ro" bản thân không sai, nhưng điều kiện tiên quyết là bạn phải có một hệ thống quản lý rủi ro hoàn chỉnh. Dù bạn dùng giao dịch tự động hay thủ công theo dõi thị trường, việc kính trọng thị trường này mãi mãi không thể thỏa hiệp.

Có một phép ẩn dụ khá sinh động: Khi bạn đang nhìn chằm chằm vào vực thẳm, thì vực thẳm cũng đang nhìn chằm chằm vào bạn. Thị trường chính là như vậy, bạn muốn kiếm lợi từ nó, thì nó cũng đang nghĩ cách khiến bạn rời cuộc chơi. Vì vậy, thay vì ngày ngày nghĩ cách kiếm thật nhiều tiền, tốt hơn hết là hãy làm vững chắc hệ thống quản lý rủi ro của chính mình. Đó mới là bí quyết sống sót lâu dài trên thị trường.