Stablecoins của bạn có thể bị đóng băng mà không cảnh báo trước, ngay cả khi bạn không làm gì sai

Người dùng tiền điện tử có thể mất quyền truy cập vào quỹ hợp pháp khi các nhà phát hành stablecoin và các tổ chức đóng băng tài sản vì các biện pháp thực thi không phải lúc nào cũng đủ chính xác để phân biệt quỹ bất hợp pháp với các khoản nắm giữ hợp pháp, theo Jan Philipp Fritsche, đồng sáng lập Bermuda. Ông giải thích rằng người dùng hợp pháp đôi khi có thể bị vướng vào các hành động nhằm mục đích nhắm vào hoạt động tội phạm.

Những điểm chính:

• • Người dùng vô tội có thể mất quyền truy cập vào stablecoin ngay cả khi họ không làm gì sai.
• • Người dùng hợp pháp, bao gồm cả các nhà giao dịch mới và các veteran crypto có kinh nghiệm, có thể bị đánh dấu nhầm bởi các hệ thống tuân thủ.
• • Việc đóng băng stablecoin có thể xảy ra mà không có cảnh báo, khiến người dùng phải tìm kiếm sự trợ giúp qua tòa án.

Việc Đóng Băng Stablecoin Có Thể Ảnh Hưởng Đến Quỹ Hợp Pháp

Việc đóng băng stablecoin thường nhằm mục đích nhắm vào các tài sản bất hợp pháp, nhưng đôi khi người dùng vô tội cũng có thể bị ảnh hưởng.

Trong một cuộc phỏng vấn với Bitcoin.com News tuần này, Jan Philipp Fritsche, đồng sáng lập Bermuda, một giải pháp tuân thủ tập trung vào quyền riêng tư cho Ethereum, cho biết các nhà phát hành stablecoin và các tổ chức tài chính thường thiếu các công cụ cần thiết để thực thi các hành động thực thi một cách chính xác.

Do đó, các nỗ lực đóng băng tài sản liên quan đến hoạt động bất hợp pháp đôi khi có thể gây ra hậu quả ngoài ý muốn, khiến người dùng hợp pháp bị hạn chế quỹ mặc dù không có cáo buộc phạm tội.

“Thường thì, quỹ hợp pháp chỉ bị đóng băng do vô tình,” ông nói, và thêm:

“Các nhà phát hành stablecoin và các tổ chức đôi khi cần phải đóng băng các quỹ bất hợp pháp cụ thể theo lệnh tòa; tuy nhiên, họ thường thiếu khả năng để làm điều đó một cách chiến thuật và cuối cùng lại đóng băng các quỹ hợp pháp như thiệt hại phụ.”

Tại Sao Người Dùng Vô Tội Có Thể Trông Có Vẻ Đáng Ngờ

Quỹ hợp pháp cũng có thể bị đóng băng vì các hệ thống tuân thủ có thể hiểu nhầm hoạt động bất thường nhưng hợp pháp. Fritsche cho biết một số tổ chức dựa vào các heuristics lỗi để xác định hành vi có thể bất hợp pháp, làm tăng khả năng các người dùng vô tội bị đánh dấu nhầm.

“Quỹ hợp pháp có thể bị đóng băng vì các tổ chức diễn giải chúng là rủi ro cao hoặc có khả năng bất hợp pháp,” ông nói. “Các tổ chức đôi khi sử dụng heuristics lỗi để giám sát hành vi người dùng và đóng băng các giao dịch có rủi ro cao.”

Các người mới bắt đầu và các nhà giao dịch có kinh nghiệm đặc biệt dễ bị rủi ro này. “Hai nhóm có nguy cơ bị đóng băng quỹ theo cách này nhất là các nhà giao dịch crypto mới và các veteran giao dịch dày dạn — về mặt heuristics, họ thường là các ngoại lệ,” Fritsche giải thích, mở rộng:

“Một người mới thực hiện các hành động ngẫu nhiên hoặc một nhà giao dịch kỳ cựu sử dụng chiến lược giao dịch mới có thể trông có vẻ bất thường, và kích hoạt các hành động thực thi phòng ngừa.”

Không Có Cảnh Báo, Ít Lựa Chọn

Fritsche nhận xét rằng người dùng không nên mong đợi có cảnh báo trước khi bị đóng băng. Trong một số trường hợp, các nhà phát hành có thể bị cấm liên hệ với người dùng bị ảnh hưởng.

Chỉ ra rằng người dùng có thể không có nhiều dấu hiệu cảnh báo thực tế trước khi bị đóng băng, ông cảnh báo:

“Thực tế, nhà phát hành không được phép cảnh báo hoặc liên hệ với người dùng sắp bị đóng băng. Ngay cả sau đó, người dùng chỉ có thể đi qua tòa án, điều này là một quá trình rất tẻ nhạt.”

Tình huống đó có thể khiến khách hàng không thể truy cập quỹ trong khi cố gắng xác định lý do tại sao lại xảy ra việc đóng băng.

“Điều đó cũng làm tăng thêm tính không thể chấp nhận được của việc Circle và các tổ chức khác đóng băng các tài sản hợp pháp,” Fritsche nói. “Nó tạo ra một tình huống tồi tệ và gây nhầm lẫn cho khách hàng hợp pháp của họ.”

Rủi Ro Danh Tiếng Cho Stablecoins

Fritsche cảnh báo rằng việc đóng băng nhầm có thể làm tổn hại niềm tin vào stablecoins và các hệ thống thanh toán crypto.

Ông nhận xét:

“Điều rõ ràng nhất là thiệt hại về danh tiếng cho ngành công nghiệp.”

“Người dùng hiếm khi bị đóng băng quỹ khi sử dụng tài chính truyền thống. Họ sẽ xem stablecoins và các hệ thống crypto khác như là một bước lùi nếu chúng cung cấp trải nghiệm người dùng tệ hơn rõ rệt.”

Những bình luận của Fritsche cho thấy rằng các hành động thực thi quá rộng có thể làm xói mòn niềm tin vào stablecoins và các hệ thống thanh toán crypto khác nếu người dùng hợp pháp mất quyền truy cập vào quỹ mà không có cảnh báo.

Phần này của cuộc phỏng vấn tiếp tục trong Phần 2, xem xét cách các blockchain tập trung vào quyền riêng tư có thể buộc các nhà phát hành stablecoin thực hiện các hành động thực thi rộng rãi ảnh hưởng đến người dùng hợp pháp.