从巨亏到入门：一个加密货币投资者的10条“保命”忠告

和许多交易者不同，我算幸运的，在执行第一次交易前，我就通过研究和写作了解了很多关于加密货币的知识：但我还是犯了错，亏了钱。如果你在这个领域待得够久，你可能也犯过很多代价高昂的错误。

我的一个好朋友，因为一个别人推荐的“必赢”项目，一夜之间损失了数万美元。我也记得自己过早地卖掉了一个表现最好的资产。加密货币有一千种方法让你栽跟头，而且可能在眨眼之间发生。

在加密货币领域，一夜暴富或倾家荡产都有可能 —— 但耐心和策略才是常胜之道。

关于我的首次加密货币投资，我希望早点知道的 10 件事

所以，如果我能回到过去，我会写下一些关键的教训，甚至可能把它们挂在墙上。在这里，我将简要讨论一个加密货币新手交易者/投资者在投身其中之前应该知道的十个教训：

1. 波动性是常态，并可能带来好处

在加密货币市场，价格不仅仅是“移动”，它们是在“剧烈波动”。你的投资组合完全有可能在一周内上涨 50% 后，又在接下来的一周内下跌 60%。如果你刚入行，这些极端的（价格）波动可能会搞乱你的心态。

我记得在早期接触加密货币时，我的反应很情绪化；例如，恐慌性抛售。我曾视波动性为一种必须恐惧应对的现象。现在我更明白了。这在加密领域是常态，它为交易者创造了重要机会。

2. 炒作不是策略，且可能具有欺骗性

在快速变化的散户加密市场中，炒作至关重要，并能推动实际的价格增长。然而，重要的是要理解，将炒作视为策略可能会导致严重的负面结果。例如，在牛市期间，意见领袖（KOL）、Telegram 群组管理员，甚至朋友，都可能会大肆宣传那些最终可能崩盘的项目。

多年来，我目睹了炒作推动价格行为。然而，这种价格变动通常是暂时的，因为炒作无法创造长期价值。交易者必须学会从噪音中过滤出实质内容。真正的策略是寻找和分析证据，而不是追随狂热。

3. DYOR（自己做研究）不仅仅是句口号

在加密世界中，最常被重复的短语之一就是“Do Your Own Research”（DYOR，自己做研究）。作者和意见领袖们经常随意地使用它，这很容易让人以为这只是另一个流行语。然而，它不是，你越早理解并实践它，你在这个残酷的市场中生存的机会就越大。

区分“休闲学习”和“严谨研究”也很重要。DYOR 并不意味着观看 YouTube 评论和检查推特情绪。相反，它需要阅读白皮书、研究Token经济模型（tokenomics）、核实团队背景，以及理解资产的真实世界用例，此外还有其他重要细节。

4. 预测市场时机几乎行不通

在最早的日子里，我觉得从加密货币中获利的关键在于“战胜市场”。我以为我所要做的就是低买高卖。所以，我认为时机至关重要。显然，时机可能有用，但高效地做到这一点几乎是不可能的。

市场保持非理性的时间，可能比你保持流动性的时间还要长。

与其指望择时入市，不如采用一种被称为“定期定额投资”（DCA）的概念，这种方法效果更好。这需要无论价格如何，都定期在给定资产上投资固定金额。这能应对波动性，同时也能培养纪律。

5. 你不需要追逐每一种Token

我见过有些人陷入困惑和亏损，仅仅因为他们执着于追逐“下一个暴富机会”。他们购买一切，从新的模因币（memecoins）到 DeFi Token、AI Token、NFT 和各种随机的预售。尽管分散投资很重要，但在加密货币投资中，这不应该是你的首要任务。

加密领域的本质要求我们谨慎对待每一项投资。这个领域充满了噪音，你不可能通过拥有一切来获胜。事实上，大多数项目都会失败，所以最好专注于少数几个你高度看好的项目及其基础资产。

6. 安全是你自己的责任

每个加密平台都会向你承诺安全；不要轻信。虽然它们可能有令人印象深刻的安全功能，但在加密世界中，你就是你自己的银行，这意味着最终的安全是你的责任。我曾以为自己永远不会被骗，直到我建立了一个 Telegram 社区，并栽在了虚假营销人员手里。那是另一个故事了。

考虑到加密领域内的诈骗程度，在保护你的资产方面，保持“ paranoid（偏执）”是没问题的。你可以使用硬件钱包来长期持有资产，并采取所有其他安全措施，比如绝不分享你的助记词（seed phrase），并在连接钱包前仔细检查每个 URL。避免可疑链接，特别是那些承诺空投（airdrops）或免费赠品的链接。

7. 加密货币不是致富的捷径

老实说，我读过太多“白手起家”的故事，以至于我开始相信加密货币是通往财富的捷径。比如那个把 100 美元变成数百万美元的家伙。当然，我仍然相信它可能是通往财富的途径，但我已经认识到它绝不是捷径。寻找捷径可能会让你遭受重大损失。

你越期望在加密货币中快速赚钱，你亏钱的速度就越快。

加密市场波动的讽刺之处在于，它奖励耐心，惩罚绝望。我已经学会将加密货币投资视为一场马拉松，而非一次冲刺。我现在相信，该领域最大的收益来自于学习、建设，并停留足够长的时间以了解市场周期。

8. 你加入的社区决定了你的加密之旅

你的加密教育和（投资）结果将在很大程度上受到你圈子的影响。在线社区通常很有帮助，但你需要明智地选择，因为它们会极大地影响你的旅程。根据我的经验，分享见解（insights）的群组通常优于那些分享（交易）信号（signals）的群组。

通过倾听，你很容易就能区分“建设者（builders）”和“炒作者（hype men）”。注意你所在的任何群体，了解人们所代表的立场。你社区的质量决定了你思想的质量，一个好的社区将使你免于犯下代价高昂的错误。

9. 税收和监管很重要

以前，加密货币感觉像是传统金融的一个“漏洞”。刚开始时，我的祖国尼日利亚没有明确的监管框架。几个月后，联邦政府禁止了加密货币，并指示银行冻结与加密货币相关的账户。该禁令现已解除，这些年也发生了很多变化，我现在体会到监管的重要性。

我不想惹上政府的麻烦，所以我现在认真对待税收和监管。根据你居住的地方，交易、质押和与加密货币的互动都可能触发税务事件。熟悉加密货币法律非常重要，以便保持合规并合法地保护你的资产。

10. 教育是投资回报率（ROI）最高的

对我来说，这可能是我五年加密生涯中最重要的一课。我偶然进入这个行业，觉得可以迅速致富。但在一次又一次的损失之后，我开始明白，我需要脚踏实地才能取得进展。

在（加密）领域待了几年后，我对事物运作方式的理解得到了显著提高，我的（投资）结果也是如此。我现在知道，我学得越多，我的决策就越好。每一份白皮书、每一个教程、每一个可信的播客，都对我所谓的“成功”做出了贡献。归根结底，知识的复利效应胜过任何Token。

总结：保持好奇，脚踏实地

好的，这里是一个不包含作者广告的总结：

总结：保持好奇，脚踏实地

加密领域无疑是迷人的、混乱的，且具有革命性的。它提供了巨大的机遇，但同时也充满了陷阱。我们从昂贵的错误中学到，要想在这个领域享受收益，首先必须理解并尊重这个市场。

对于刚起步的投资者来说，在投入大量资金之前，花时间去学习和理解是至关重要的。文中这10个教训，正是许多人付出高昂代价后才领悟到的。在加密世界，生存不靠运气，而是源于充分的准备、清醒的头脑和持续不断的学习。

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