印度中央银行曝光两名协助加密货币网络犯罪分子的银行官员

来源：CryptoNewsNet 原文标题：印度中央银行曝光两名协助加密货币网络犯罪的银行官员 原文链接： 印度中央调查局 (CBI) 宣布逮捕两名协助网络犯罪的银行官员。据报道，这两名银行官员负责与这些网络犯罪分子合作创建“水马账户”。

CBI 声称，这些银行官员与犯罪分子密切合作，帮助他们通过创建“水马账户”转移非法资金。

犯罪分子通常使用“水马账户”来掩盖资金来源，这些资金在大多数情况下是被盗的。资金经过多个本地账户转移后，再转入数字资产，然后再转出国。

操作详情

CBI 提到，整个行动中最令人担忧的是，被逮捕的官员是向犯罪分子提供线索以确保他们逃避追查的人，而且他们的操作没有遇到任何阻碍。

两名官员被立即解除职务，并通知了他们所在的金融机构，说明他们在此次行动中的角色。官员们也在等待首次出庭，CBI 仍在继续调查。

根据 CBI 的声明，“水马”资金诈骗操作形成了一个网络，始于网络犯罪分子从受害者那里窃取资金或数字资产。一旦盗窃完成，犯罪分子掌控资金后，就会进行洗钱，直到无法追踪。

为了实现这一点，犯罪分子将资金以小额面额在数千个银行账户之间转移，增加交易次数，直到追踪变得困难。

当他们对多层次的交易满意后，资金会被兑换成数字资产，并被转出印度，送到诈骗网络的核心成员手中。

在某些情况下，犯罪分子会招募人员获取这些银行账户，而在其他情况下，比如这次，银行官员利用无辜客户的银行账户来协助洗钱。此外，银行官员还篡改客户的真实身份证信息，以创建不同姓名的新账户。

法庭程序与调查

在新闻稿中，CBI 提到，官员们收取了帮助网络犯罪分子的报酬。该机构指出，根据对在调查中查获的数字设备进行的分析，有充分证据指向当时在帕特那的卡纳拉银行助理经理，以及当时在帕特那的轴心银行业务发展助理。这两人都在协助网络犯罪的行动中扮演了积极角色。

轴心银行发表声明称，案件仍在积极调查中，银行正配合当局，以便尽快解决问题。声明由一位发言人发布，他补充说，银行作为一个负责任的机构，继续坚持最高的诚信标准。声明还指出，银行对任何违反其政策或道德准则的行为都采取零容忍态度。

对“水马账户”日益增长的担忧

在过去几周，像HDFC和ICICI这样的银行已暂停数字账户的开设，原因是“水马账户”的增加。根据Athenian Tech的CEO Kanishk Gaur的说法，“水马账户”数量不断上升，操作这些银行账户的方式多种多样。他指出，有时银行官员会帮助网络犯罪分子洗钱，然后将资金转入数字资产；有时，客户会出售他们的信息，成为网络的一部分。

Gaur声称，使用如此多账户的背后逻辑只是为了确保追踪资金的人会遇到多个死胡同，直到他们最终找到资金来源时，资金已经被转入加密货币并送出国。

CBI 表示，其调查也在考虑此案是否与其他正在调查的案件有关联。