通过股息交易所交易基金（ETF）积累财富：您必须了解的10只收益基金指南

许多投资者直到投资旅程已经相当深入时，才意识到股息的力量。但事实很简单：定期的股息支付可以将你的投资组合转变为一个被动收入机器。无论你是从1000美元起步，还是在多年中逐步建立仓位，专注于股息的交易型开放式指数基金（ETF）都为你提供了一条在睡眠中增长财富的便捷途径。这种方法的魅力在于其复利效应——将股息再投资，观看你的持仓逐年倍增。

高收益股息ETF：今日最大收入

如果你的首要目标是立即获得尽可能多的现金，某些ETF专门为此设计。这些基金优先考虑当前收入而非增长，非常适合需要定期资金流入账户的投资者。

摩根大通股权溢价收入ETF（JEPI） 以9%的收益率脱颖而出——远高于大多数竞争对手。该基金不仅持有股息股票，还通过对其持仓写出看涨期权来产生额外收入。每月派发意味着你不用等待太久就能拿到薪水。

iShares优先股与收入证券ETF（PFF） 完全走不同路线，专注于优先股而非普通股。这些证券提供诱人的收益率（约6%），但增值速度较慢——这是典型的收入与增长的权衡。

平衡的中间路线：稳定股息与适度增长

许多投资者的理想点在最大收益和最大增长之间。这些ETF在产生有意义的收入的同时，也允许基础公司随着时间升值。

嘉信理财美国股息股票ETF（SCHD） 追踪100家财务健康、至少有10年股息历史的公司。其3.64%的收益率看似平凡，但其12.71%的10年年化回报率讲述了不同的故事。

Fidelity高股息ETF（FDVV） 持有超过100家中大型公司，这些公司有能力维持和增长派息，带来强劲的总回报和合理的收入。

Vanguard高股息收益ETF（VYM） 让你接触到市场上约550家高收益公司，提供广泛的多样化，同时保持2.67%的可观收益率。

SPDR标普股息ETF（SDY） 要求其持仓公司连续至少20年增加股息——这是筛选真正承诺派息的公司的标准。持仓133只，收益率2.26%，提供稳定性。

以增长为导向的股息策略：随着时间推移逐步增加收入

一些投资者更看重股息的持续增长，而非立即的高收益。这些ETF专注于不断提升派息的公司，意味着你的收入流会自动逐年增加。

iShares核心股息增长ETF（DGRO） 追踪具有良好股息增长记录的股票。其2.24%的收益率看似平凡，但12.04%的长期年化回报率展现了复利资本增值和增长收入的强大力量。

Vanguard股息增长ETF（VIG） 目标是连续10年以上提高股息的公司。该基金避免极端高收益率，因为过高的收益有时预示着潜在风险。持有338只多样化股票，过去十年年化回报达11.94%。

First Trust上升股息实现者ETF（RDVY） 关注约50家不同规模、展现强劲股息增长潜力的公司。其1.49%的收益率和13.25%的十年回报，展示了增长与股息的有效结合。

基础：广泛市场覆盖与股息奖励

不要忽视基础指数基金作为股息来源的潜力。Vanguard标普500 ETF（VOO） 持有全部500家标普公司，其中许多支付股息。虽然其1.22%的收益率不及专业基金，但标普500的历史平均年化回报约10%，能在几十年中放大你的财富。

选择你的股息ETF策略

在决定购买哪些股息基金之前，问问自己这些关键问题：

你现在需要收入还是未来需要？ 高收益基金能立即提供现金；以增长为目标的基金则强调资本升值和未来收益的递增。

费用会吞噬你的回报吗？ 费用比率差异巨大——一些表现优异的股息ETF年费低于0.10%，而另一些超过0.40%。这个看似微小的差异，随着时间推移会累积成数千美元的差额。

你打算在哪里投资？ 许多雇主在401(k)计划中直接提供这些基金。否则，任何券商账户都可以轻松访问几乎所有这些基金。

股息ETF的优势

从500美元或1000美元起步完全现实。但真正的魔力在于持续不断地在10年、20年甚至30年中增加投资。你的初始投资会增长，股息会累积并再投资，最终你会无需频繁交易就能获得可观的被动收入。

关键是现在就开始。你的未来自己会感谢你今天开启复利的每一年。