هيئة تنظيم الأسواق المالية في كينيا تشتري نظام مراقبة يعتمد على تقنية البلوكشين لمراقبة العملات الرقمية

تقوم هيئة الأسواق المالية في كينيا بشراء تقنية مراقبة سلسلة الكتل لمراقبة معاملات العملات الرقمية عبر بيتكوين، إيثيريوم، وأكثر من 20 شبكة سلسلة كتل إضافية كجزء من تطبيق قانون مزودي خدمات الأصول الافتراضية في البلاد. يأتي ذلك بعد إصدار القانون في أكتوبر ويهدف إلى تعزيز الرقابة على أعمال الأصول الرقمية قبل بدء إصدار التراخيص. يدعم هذا الشراء إطارًا تنظيميًا شاملاً للأصول الافتراضية، حيث تتولى هيئة الأسواق المالية مسؤولية مراقبة البورصات، وشركات الوساطة، ومنصات التوكن، مع تحديد المشغلين الأجانب غير المصرح لهم الذين يخدمون العملاء الكينيين.

هيئة الأسواق المالية تشتري منصة تحليلات سلسلة الكتل للمراقبة عبر شبكات متعددة

وفقًا لوثائق الشراء، تنوي هيئة الأسواق المالية تنفيذ منصة ذكاء سلسلة الكتل قادرة على تحليل المعاملات عبر شبكات الأصول الرقمية المتعددة، مع دعم كل من المراقبة الفورية والتحقيقات التاريخية للمعاملات. تم تصميم النظام المقترح لمساعدة الهيئة على تحديد الأنشطة المشبوهة، والكشف عن انتهاكات محتملة للامتثال، وتحسين الرقابة على سوق العملات الرقمية الناشئ في كينيا.

ستولد المنصة المخططة تنبيهات تلقائية للأنشطة عالية المخاطر، بما في ذلك المحافظ التي يُشتبه في كونها مشبوهة، وتحويلات الأصول الرقمية الكبيرة بشكل غير معتاد، والمعاملات التي تتضمن خلاطات العملات، والعناوين المرتبطة بأسواق الظلام، والكيانات الخاضعة للعقوبات الدولية. سيقارن النظام المعاملات بقوائم العقوبات التي تديرها الأمم المتحدة ومكتب مراقبة الأصول الأجنبية في الولايات المتحدة لتعزيز فحص الامتثال.

نظام المراقبة يوفر قدرات كشف الجرائم المالية

من المتوقع أن يوفر البرنامج المقترح قدرات متقدمة في تحليل سلسلة الكتل، بما في ذلك إعادة بناء تاريخ المعاملات، وتتبع الأصول الرقمية أثناء انتقالها عبر شبكات سلسلة الكتل المختلفة، ورسم علاقات بين محافظ العملات الرقمية، وتقييم مخاطر غسل الأموال، وبرامج الفدية، والاحتيال، وتمويل الإرهاب.

تشير وثائق المناقصة إلى أن هيئة الأسواق المالية تخطط لاستخدام التقنية لفهم منصات العملات الرقمية التي يكثر وصول المستخدمين الكينيين إليها. تنوي الهيئة تحديد البورصات الأجنبية وغيرها من منصات الأصول الافتراضية التي قد تقدم خدمات داخل كينيا دون الحصول على التصريح المحلي المطلوب. تشابه القدرات الموضحة في وثائق الشراء تلك التي تقدمها مزودات تحليلات سلسلة الكتل المعروفة التي توفر برامج تحقيقات للحكومات، والهيئات التنظيمية، ووكالات إنفاذ القانون في عدة ولايات قضائية.

التقنية تدعم تنفيذ قانون مزودي خدمات الأصول الافتراضية

يشكل شراء التقنية جزءًا من جهود كينيا لتنفيذ قانون مزودي خدمات الأصول الافتراضية، الذي وقعه الرئيس ويليام روتو في أكتوبر، وبدأ سريانه في الشهر التالي. أسس القانون أول إطار قانوني شامل ينظم أعمال الأصول الافتراضية في البلاد.

قدم القانون هيكلًا تنظيميًا يقسم مسؤوليات الرقابة بين جهتين ماليتين. البنك المركزي الكيني مسؤول عن مراقبة أنشطة الأصول الافتراضية المتعلقة بالمدفوعات، بما في ذلك العملات المستقرة وخدمات المحافظ الحاضنة. تم تكليف هيئة الأسواق المالية بتنظيم البورصات، وشركات الوساطة، ومستشاري الاستثمار، ومنصات التوكن.

يعكس تطبيق تقنية مراقبة سلسلة الكتل اتجاهًا دوليًا تتبناه الجهات التنظيمية المالية، حيث تعتمد أدوات تحليل متخصصة لمراقبة أسواق العملات الرقمية. مع الاستعدادات لإصدار تراخيص لمزودي خدمات الأصول الافتراضية، من المتوقع أن يعزز استثمار كينيا في بنية تحتية لتحليل سلسلة الكتل الرقابية من الرقابة التنظيمية ويدعم منظومة الأصول الرقمية في البلاد.

الأسئلة الشائعة

ما شبكات سلسلة الكتل التي ستراقبها هيئة الأسواق المالية في كينيا؟

تشتري الهيئة منصة تحليلات سلسلة الكتل قادرة على مراقبة المعاملات عبر بيتكوين، إيثيريوم، وأكثر من 20 شبكة سلسلة كتل إضافية لمراقبة مزودي خدمات الأصول الافتراضية بموجب قانون مزودي خدمات الأصول الافتراضية في كينيا.

ما المسؤوليات التي تقع على عاتق هيئة الأسواق المالية في كينيا بموجب القانون الجديد للعملات الرقمية؟

بموجب قانون مزودي خدمات الأصول الافتراضية الذي صدر في أكتوبر، تتولى الهيئة تنظيم البورصات، وشركات الوساطة، ومستشاري الاستثمار، ومنصات التوكن، بينما يشرف البنك المركزي الكيني على أنشطة الأصول الافتراضية المتعلقة بالمدفوعات، بما في ذلك العملات المستقرة وخدمات المحافظ الحاضنة.

ما الأنشطة التي ستكشف عنها منظومة المراقبة على سلسلة الكتل في كينيا؟

ستصدر المنظومة المقترحة تنبيهات تلقائية للمحافظ التي يُشتبه في كونها مشبوهة، وتحويلات الأصول الرقمية الكبيرة بشكل غير معتاد، والمعاملات التي تتضمن خلاطات العملات، والعناوين المرتبطة بأسواق الظلام، والكيانات الخاضعة للعقوبات الدولية، والأنشطة المرتبطة بغسل الأموال، وبرامج الفدية، والاحتيال، وتمويل الإرهاب.