FSS الكورية تجري أول مراجعة لمكافحة غسل الأموال لشركات تحويل الأموال الصغيرة إلى الخارج، وتخضع Moin للفحص.

وفقًا لما أعلنته هيئة الرقابة المالية الكورية الجنوبية في 8 يوليو، أجرت هيئة الرقابة المالية (FSS) مؤخرًا تفتيشًا خاصًا على أنظمة مكافحة غسل الأموال (AML) لثلاث شركات تحويل أموال خارجية صغيرة الحجم، وهي Moin وEninepay وHanpass، وتقوم حاليًا بتقييم نتائج التفتيش؛ وهذه هي أول عملية تفتيش لمخاطر غسل الأموال تجريها FSS على هذه الشركات منذ بدء تشغيل خدمات تحويل الأموال الخارجية صغيرة الحجم في عام 2017.

أول تفتيش لمخاطر AML من FSS

وفقًا لشرح FSS، سمحت هيئة الرقابة المالية الكورية الجنوبية في عام 2017 لشركات التكنولوجيا المالية غير المصرفية بتقديم خدمات تحويل أموال خارجية صغيرة الحجم، على أن يكون الحد الأقصى لكل تحويلة 3,000 دولار، والحد الأقصى الإجمالي السنوي للتحويلات 30,000 دولار.

بعد ما يقرب من 9 سنوات، لم تقم FSS مطلقًا بإجراء تفتيش خاص لمخاطر غسل الأموال على هذه الشركات؛ ويعد هذا التفتيش الخاص على AML لشركات Moin وEninepay وHanpass أول فحص امتثال منهجي من قبل FSS لهذه الفئة من الأنشطة، وذلك بشكل رئيسي بسبب النمو المستمر في حجم التحويلات الخارجية صغيرة الحجم مؤخرًا، مما يزيد احتمالية استخدامها في غسل الأموال، وقد اتخذت FSS إجراءات وقائية لهذا السبب.

حجم صناعة تحويل الأموال الخارجية في كوريا الجنوبية: خلفية نمو المعاملات ومتطلبات الامتثال التنظيمي

وفقًا لبيانات FSS الإحصائية وقانون الإبلاغ عن معلومات المعاملات المالية المحددة واستخدامه، فإن المؤشرات الرئيسية لحجم صناعة تحويل الأموال الخارجية صغيرة الحجم في كوريا الجنوبية والمتطلبات القانونية هي كما يلي:

نمو حجم المعاملات: ارتفع من 14 مليون دولار (حوالي 21.2 مليار وون) في الربع الرابع من 2017 إلى 365 مليون دولار (حوالي 555.8 مليار وون) في الربع الأول من 2019، واستمر في النمو

نمو عدد المعاملات: قفز من 22 ألف معاملة إلى 550 ألف معاملة (نفس الفترة الإحصائية)

عدد الشركات المسجلة: ارتفع من 12 شركة في 2017 إلى 27 شركة في 2024 (زيادة بأكثر من الضعف)

الحد الأقصى لكل معاملة: 3,000 دولار؛ الحد السنوي: 30,000 دولار (ينطبق على شركات التكنولوجيا المالية غير المصرفية)

المتطلبات التنظيمية: يجب على الشركات التحقق من معلومات هوية العميل (العنوان، معلومات الاتصال) ومصدر الأموال؛ إذا كان هناك شك معقول في تورط المعاملة في غسل الأموال أو تمويل الإرهاب، يجب الإبلاغ إلى وحدة الاستخبارات المالية التابعة للجنة الخدمات المالية

قانون الإبلاغ عن معلومات المعاملات المالية المحددة واستخدامه يتطلب التحقق من العميل والإبلاغ عن المعاملات المشبوهة

وفقًا لشرح FSS، يفرض قانون الإبلاغ عن معلومات المعاملات المالية المحددة واستخدامه في كوريا الجنوبية التزامات امتثال محددة على شركات تحويل الأموال الخارجية صغيرة الحجم: يجب على الشركات التحقق من معلومات هوية العميل، بما في ذلك العنوان ومعلومات الاتصال، وكذلك الغرض من المعاملة المالية ومصدر الأموال؛ إذا كان هناك سبب معقول للاشتباه في أن معاملة مالية معينة تنطوي على غسل أموال أو تمويل إرهاب، يجب الإبلاغ عن تفاصيل المعاملة إلى وحدة الاستخبارات المالية التابعة للجنة الخدمات المالية.

ويهدف التفتيش الخاص من FSS على Moin وEninepay وHanpass إلى التحقق من امتثال الشركات الثلاث للوائح المذكورة أعلاه؛ حاليًا، ذكرت FSS أنها تراجع نتائج التفتيش، وستنظر في عقوبات محتملة إذا لزم الأمر.

أسئلة شائعة

لماذا تجري FSS الكورية أول تدقيق لمكافحة غسل الأموال على شركات تحويل الأموال الخارجية الصغيرة الآن؟

وفقًا لشرح FSS، استمر حجم تحويل الأموال الخارجية صغيرة الحجم في كوريا الجنوبية في التوسع في السنوات الأخيرة، مما زاد من احتمالية استخدامها في غسل الأموال؛ هذا التدقيق هو إجراء وقائي من FSS لمواجهة هذه المخاطر، وهو أول تفتيش خاص لمكافحة غسل الأموال منذ بدء تشغيل خدمات تحويل الأموال الخارجية صغيرة الحجم في عام 2017.

ما هي الشركات الثلاث التي خضعت لتدقيق FSS لمكافحة غسل الأموال؟

وفقًا لمعلومات FSS، فإن الشركات الثلاث التي خضعت للتفتيش الخاص على أنظمة مكافحة غسل الأموال هي Moin وEninepay وHanpass؛ حاليًا تقوم FSS بتقييم نتائج التفتيش، وأشار مسؤولون إلى أنه سيتم النظر في عقوبات محتملة إذا لزم الأمر.

ما هو حجم صناعة تحويل الأموال الخارجية صغيرة الحجم في كوريا الجنوبية وعدد الشركات؟

وفقًا لإحصائيات FSS، ارتفع عدد شركات تحويل الأموال الخارجية صغيرة الحجم من 12 شركة في 2017 إلى 27 شركة في 2024؛ وارتفع حجم المعاملات من 14 مليون دولار في الربع الرابع من 2017 إلى 365 مليون دولار في الربع الأول من 2019، وقفز عدد المعاملات خلال نفس الفترة من 22 ألف معاملة إلى 550 ألف معاملة، واستمر في النمو بعد ذلك.