لوميس يقول إن قانون CLARITY يحتوي على أكثر من 16 ضمانة لتمويل غير مشروع

صرّحت السيناتورة الأمريكية سينثيا لوميس (جمهورية عن وايومنغ) بأن قانون وضوح سوق الأصول الرقمية (CLARITY) يتضمن أكثر من 16 بنداً تهدف إلى مكافحة التمويل غير المشروع. جاءت تعليقاتها رداً على انتقادات من السيناتورة الأمريكية إليزابيث وارن (ديمقراطية عن ماساتشوستس)، التي جادلت بأن مشروع القانون سيسهل على الخصوم استخدام العملات المشفرة لتحويل الأموال غير المشروعة. يعكس النقاش خلافات أوسع في الكونغرس حول الموازنة بين تنظيم الأصول الرقمية وإنفاذ مكافحة غسل الأموال والعقوبات.

قانون CLARITY يطبق متطلبات قانون السرية المصرفية على شركات الأصول الرقمية

وفقاً للسيناتورة لوميس، تم تضمين أكثر من 16 ضماناً لمكافحة التمويل غير المشروع في التشريع. وأشارت إلى الأقسام 201 و303 و305 كآليات مصممة لمكافحة غسل الأموال والتهرب من العقوبات الأجنبية والشبكات المالية غير المشروعة.

بموجب قانون CLARITY، سيطبق القسم 201 متطلبات قانون السرية المصرفية (BSA) ومكافحة غسل الأموال (AML) على وسطاء وتجار وبورصات الأصول الرقمية من خلال معاملتهم كمؤسسات مالية. ستحتاج الشركات المشمولة إلى برامج امتثال، وتقييمات للمخاطر، ومسؤولي امتثال، وتدريب للموظفين، وتدقيقات مستقلة، وتقارير عن الأنشطة المشبوهة.

سينشئ القسم 303 سلطات عقوبات تستهدف إيران وغيرها من الجهات الأجنبية عالية المخاطر. وسيسمح القسم 305 لبورصات العملات المشفرة ومصدري العملات المستقرة بتجميد الأموال المشبوهة بشكل مؤقت أثناء حصول جهات إنفاذ القانون على أوامر قانونية، وسيحمي الشركات من المسؤولية المدنية عندما تتصرف بحسن نية.

وارن تجادل بأن مشروع القانون يخلق فجوات تنظيمية للتمويل غير المشروع

جاء انتقاد السيناتورة وارن بعد تقرير زعم أن إحدى بورصات العملات المشفرة أصبحت قناة رئيسية للأموال الإيرانية غير المشروعة. صرحت وارن على منصة X بأن الخصوم لا يزالون يستخدمون العملات المشفرة لتحويل مليارات الدولارات، وجادلت بأن قانون CLARITY سيضعف الجهود الرامية إلى وقف هذه الأنشطة. وكتبت: "المزيد من الأدلة على أن خصومنا يستغلون العملات المشفرة لتحويل المليارات. قانون الوضوح (Clarity Act) كما هو مكتوب حالياً سيزيد هذه المشكلة سوءاً."

يجادل المنتقدون بقيادة السيناتورة وارن بأن الصياغة الحالية تخلق نقاطاً عمياء من خلال عدم تغطية بروتوكولات التمويل اللامركزي (DeFi) وخلاطات الأصول الرقمية بشكل كاف. وقد حث أكثر من 70 ألف من محترفي إنفاذ القانون الأمريكيين المسؤولين الفيدراليين على مراجعة أحكام قانون CLARITY، محذرين من أن مشروع القانون يتطلب تغييرات.

يواصل المشرعون النقاش حول ما إذا كان مشروع القانون يحقق التوازن الصحيح بين إنشاء إطار تنظيمي للأصول الرقمية وتعزيز الحماية ضد الجريمة المالية. يقول المؤيدون إن الإجراء يمنح الجهات التنظيمية وجهات إنفاذ القانون أدوات إضافية لمكافحة التمويل غير المشروع، بينما يجادل المنتقدون بأن التشريع يجب أن يتضمن ضمانات أقوى.

ماذا قالت السيناتورة لوميس حول ضمانات مكافحة التمويل غير المشروع في قانون CLARITY؟ صرحت السيناتورة لوميس بأن قانون CLARITY يتضمن أكثر من 16 بنداً تهدف إلى مكافحة غسل الأموال والتهرب من العقوبات وتمويل الإرهاب والأنشطة المالية غير المشروعة الأخرى. وأشارت إلى الأقسام 201 و303 و305 كآليات محددة مصممة لمعالجة هذه المخاطر.

لماذا تعارض السيناتورة وارن قانون CLARITY كما هو مكتوب حالياً؟ جادلت السيناتورة وارن بأن مشروع القانون سيسهل على الخصوم استخدام العملات المشفرة لتحويل الأموال غير المشروعة. وذكرت أن الصياغة الحالية تخلق فجوات تنظيمية من خلال عدم تغطية بروتوكولات التمويل اللامركزي (DeFi) وخلاطات الأصول الرقمية بشكل كاف.