سويفت تعلن أن دفتر الحسابات الخاص بالبلوكشين جاهز، و17 بنكًا يختبرون تجريبيًا المدفوعات عبر الحدود باستخدام التوكنات المودعة.

الاتحاد العالمي للاتصالات المالية بين البنوك (Swift) أعلن رسمياً في 9 يوليو أن "السجل المشترك القائم على تقنية البلوك تشين"، الذي استغرق تسعة أشهر من المفهوم إلى التطوير الفعلي، أصبح جاهزاً للاستخدام الأولي؛ حيث ستشارك 17 بنكاً عالمياً من أكبر البنوك عبر ست قارات في أول تجربة حقيقية، باستخدام "الودائع المرمّزة" لإجراء مدفوعات عبر الحدود بشكل مستمر وعلى مدار الساعة.

فريق البنوك المشاركة في التجربة: مؤسسات رائدة من ست قارات تشارك في التجربة الحقيقية

وفقاً لإعلان Swift الرسمي، تتكون المؤسسات المشاركة في تجربة سجل البلوك تشين من ست قارات، وتُعد من أكبر الفرق، حيث أصدرت أربع مؤسسات بيانات علنية حول التجربة على النحو التالي:

سيتي بنك: ستعزز التقنية بشكل كبير قدرات المدفوعات العابرة للحدود الفورية، لتلبية احتياجات الشركات متعددة الجنسيات.

HSBC: تتوسع بنشاط في سوق الودائع المرمّزة، وتتطلع إلى تقديم تجربة حقيقية على مدار الساعة وطوال أيام الأسبوع للعملاء.

UBS: تؤكد أن التوافق بين الشبكات هو المفتاح الأساسي لتحقيق التوسع العالمي للودائع المرمّزة.

ستاندرد تشارترد: توفر بنية تحتية موثوقة لتحقيق حركة أموال فورية وعلى مدار الساعة وشفافة.

تصميم تقنية سجل البلوك تشين من Swift: سجل مشترك كطبقة تنسيق

وفقاً لشرح إعلان Swift، فإن الهيكل التقني للتجربة يعتمد على سجل مشترك من Swift كطبقة تنسيق آمنة، تسمح للبنوك المشاركة بإصدار ودائع مرمّزة مباشرة على سجلاتها قبل إتمام التسوية النهائية في الأنظمة التقليدية، مع نقل الأموال للعملاء بشكل فوري.

الاختراق الرئيسي في هذا الهيكل هو كسر قيود التسوية التقليدية التي تمنع إتمام المدفوعات في عطلات نهاية الأسبوع والليل، مع ضمان عدم التضحية بالامتثال والمعايير الائتمانية وإدارة المخاطر. والتأثير المباشر على الشركات والمؤسسات العالمية هو زيادة السيولة بشكل كبير، مع إمكانية نقل الأموال عبر الحدود على مدار 24 ساعة دون انقطاع، حتى خلال فترات إغلاق الأسواق المالية التقليدية.

الأسئلة الشائعة

ما هي الودائع المرمّزة، وما الفرق بينها وبين العملات المستقرة؟

وفقاً لشرح Swift، فإن الودائع المرمّزة (Tokenised Deposits) هي ودائع تصدرها البنوك بشكل رقمي على سجلاتها، وتتمتع بضمانات ائتمانية ومعايير امتثال تقليدية، وتختلف عن العملات المستقرة بأنها تصدر من قبل بنوك خاضعة للرقابة، وتتمتع بحماية كاملة للودائع. اختارت Swift تجربة الودائع المرمّزة بهدف الجمع بين سرعة ومرونة تقنية البلوك تشين، مع الحفاظ على أمان وامتثال النظام المالي التقليدي.

ما هي التطبيقات المستقبلية لتقنية سجل البلوك تشين من Swift؟

وفقاً لإعلان Swift، فإن المدفوعات عبر الحدود هي أول استخدام عملي؛ وتخطط الشركة لدعم تطبيقات Web3 الأصلية مثل "العملات القابلة للبرمجة" و"التجارة الوكيلة"، بالإضافة إلى دمجها مع إطار المدفوعات بالتجزئة الحالي الخاص بـ Swift، لتحقيق هدف G20 في تحسين كفاءة المدفوعات عبر الحدود. وسيتم تحديد جدول التوسعات الوظيفية وفقاً لإعلانات Swift الرسمية.

ما هي البنوك الـ 17 المشاركة في التجربة، ومن أي المناطق تأتي؟

وفقاً لإعلان Swift، يشارك في التجربة 17 بنكاً من أكبر البنوك عبر ست قارات، من بينها سيتي بنك، HSBC، بنك نيويورك ميلون، ستاندرد تشارترد، UBS، Wells Fargo، وDBS. ويُرجى مراجعة القائمة الكاملة للمؤسسات في الإعلان الرسمي من Swift.