تقوم Unit21 بدمج استخبارات سلاسل الكتل من TRM Labs لتحقيق امتثال موحّد للمعاملات بالعملات الرقمية

تأسست شركة Unit21، وهي مزود لبنية تحتية للمخاطر مدفوعة بالذكاء الاصطناعي لمنع الاحتيال ورصد غسل الأموال، بالتعاون مع شركة الاستخبارات البلوكشينية TRM Labs لدمج إدارة مخاطر العملات الرقمية والورقية ضمن منصة امتثال واحدة. تعالج هذه الشراكة الفجوات التشغيلية التي تواجه المؤسسات المالية وشركات التكنولوجيا المالية التي تتعامل مع مخاطر العملات الرقمية والمدفوعات التقليدية عبر أنظمة منفصلة. ومن خلال دمج ذكاء TRM Labs البلوكشيني مباشرة في منصة Unit21 المعززة بالذكاء الاصطناعي، يلغي هذا التكامل الحاجة إلى إنشاء مسارات امتثال مخصصة، ويتيح إجراء تحقيقات موحدة عبر قنوات دفع متعددة.

Unit21 تدمج ذكاء TRM Labs البلوكشيني في منصة الامتثال

يتضمن التكامل إدخال ذكاء TRM Labs البلوكشيني إلى Unit21 عبر آليتين رئيسيتين. إذ تتدفق تنبيهات مراقبة المعاملات الناتجة عن TRM مباشرة إلى منصة التحقيقات في Unit21، بينما تغذي بيانات فحص المحافظ محرك القواعد المخصص للخدمة الذاتية في Unit21. ويمكن للعملاء المشتركين تحديد المخاطر المرتبطة بالعملات الرقمية وتقييمها والاستجابة لها جنبًا إلى جنب مع المعاملات الورقية التقليدية دون الاعتماد على أنظمة منفصلة.

تخدم Unit21 حاليًا أكثر من 200 عميل في أكثر من 90 دولة، بما في ذلك مؤسسات مالية كبرى وشركات تكنولوجيا مالية. تجمع منصتها بين كشف الاحتيال ورصد مكافحة غسل الأموال والتحقيق والإبلاغ التنظيمي عبر وكلاء ذكاء اصطناعي قادرين على التعامل مع التحقيقات من جمع الأدلة الأولية إلى إعداد التقارير وتقديمها. وذكرت الشركة أن وكلاءها بالذكاء الاصطناعي عالجوا أكثر من 1.5 مليون تنبيه، في حين يغطي تحالف الاحتيال لديها أكثر من 100 مليون بالغ في الولايات المتحدة عبر شبكة من المؤسسات المالية وشركات التكنولوجيا المالية ومنصات العملات الرقمية. كما أشارت الشركة إلى أن قراراتها المتولدة بالذكاء الاصطناعي مُصممة لتظل قابلة للتفسير وقابلة للتدقيق ومناسبة للمراجعة التنظيمية.

تقدم TRM Labs حلولًا للاستخبارات البلوكشينية تُستخدم من قبل مؤسسات مالية وشركات عملات رقمية وجهات إنفاذ القانون ومنظمات الأمن القومي لاكتشاف والتحقيق في الاحتيال المرتبط بالعملات الرقمية والجرائم المالية. تُمكّن منصتها المستخدمين من تتبع حركة الأصول الرقمية وتحديد النشاط المريب والتحقيق في المعاملات غير المشروعة وبناء معلومات حول التهديدات الناشئة.

التكامل يخلق سير عمل موحدًا لاكتشاف مخاطر العملات الرقمية والورقية

أشارت الشركتان إلى أن الشراكة تعالج تحديًا تواجهه فرق امتثال العملات الرقمية والتكنولوجيا المالية، والعديد منها اعتمد على أنظمة طُورت داخليًا لربط ذكاء البلوكشين بسير عمل الامتثال. وضمن التكامل، تُدمج نسب المخاطر في TRM وروابط الكيانات ونتائج الفحص وتنبيهات العملات الرقمية مباشرة داخل السجلات التي تستخدمها فرق الامتثال أثناء التحقيقات.

وبالنسبة لعملاء TRM، يضيف التكامل ذكاء البلوكشين إلى منصة امتثال أصيلة للذكاء الاصطناعي قادرة على توحيد الكشف وإدارة القضايا والإبلاغ التنظيمي. ويمكن للمنظمات تنفيذ هذه الوظائف داخل بيئة واحدة بدلًا من ربط عدة أدوات للمراقبة والإبلاغ.

يحصل عملاء Unit21 من قطاع العملات الرقمية والتكنولوجيا المالية على نتائج فحص محافظ TRM ودرجات مخاطر البلوكشين كمدخلات لقواعد الكشف وسير عمل التحقيقات. وتظهر تنبيهات مراقبة المعاملات الناتجة عن TRM مباشرة داخل Unit21، ما يسمح للمحققين بمراجعة التنبيهات المرتبطة بالعملات الرقمية إلى جانب قضايا العملات الورقية عبر نظام مركزي واحد لإدارة القضايا.

يعزز التكامل بيانات المحافظ والمعاملات عبر واجهة برمجة تطبيقات فحص المحافظ في TRM أثناء عملية المراقبة. وتُدرج تلقائيًا مستويات المخاطر وحجوم المعاملات وروابط الكيانات وغيرها من معلومات الاستخبارات البلوكشينية ضمن سجلات التحقيق وقواعد الكشف في Unit21، مما يمنح المحققين سياقًا أوسع مع الإلغاء التام للحاجة إلى مسارات بيانات مخصصة.

المسؤولون يوضحون فوائد التكامل وخطط التوسع المستقبلية

قال كونال داتا، مدير المنتجات التنفيذي في Unit21، إن الشركة تعتقد أن الجريمة المالية لا تقتصر على طرق الدفع، مضيفًا أن أنظمة الامتثال ينبغي ألا تعمل بالطريقة نفسها في بيئات معزولة. وشرح أن المنظمات التي تدير مخاطر العملات الرقمية والورقية عبر منصات منفصلة تواجه فجوات تشغيلية قد تسمح بمرور نشاط مريب دون اكتشاف. وأضاف داتا أن تضمين ذكاء TRM Labs البلوكشيني مباشرة في وكلاء الذكاء الاصطناعي ومحرك القواعد وسير عمل التحقيقات في Unit21 سيمكن فرق الامتثال من تحليل دورة الحياة الكاملة للنشاط المريب، بدءًا من الإشارة البلوكشينية الأولية وصولًا إلى الإبلاغ التنظيمي.

قال آدم ويليامز، نائب رئيس المنتج في TRM Labs، إن عملاء Unit21 يضطلعون بدور مهم في حماية النظام المالي. وأضاف أن ذكاء TRM Labs البلوكشيني، الذي يغطي أكثر من 3.1 مليار عنوان بلوكشيني ضمن فئات مخاطر تفصيلية، سيقدم للمنظمات رؤى أقوى لتحديد التهديدات المرتبطة بالعملات الرقمية والاستجابة لها.

كشفت الشركتان عن خطط لتوسيع الشراكة بقدرات فحص المحافظ في الوقت الحقيقي، بما يوفر للعملاء إشارات مخاطر أسرع وذات ثقة أعلى لتعزيز عمليات الامتثال. وتُعد هذه الإتاحة خطوة أخرى ضمن توسع Unit21 في قطاع امتثال العملات الرقمية، حيث تدعم الشركة فرق الامتثال لدى عدة شركات رائدة للأصول الرقمية.

الأسئلة الشائعة

ما الذي يقدمه تكامل Unit21 وTRM Labs؟

يجمع التكامل بين ذكاء TRM Labs البلوكشيني ومنصة امتثال Unit21 المدعومة بالذكاء الاصطناعي، ما يتيح للمؤسسات المالية وشركات التكنولوجيا المالية إدارة مخاطر العملات الرقمية والورقية ضمن نظام واحد. وتتدفق تنبيهات مراقبة المعاملات من TRM مباشرة إلى منصة تحقيقات Unit21، بينما تغذي بيانات فحص المحافظ محرك القواعد في Unit21.

كم عدد العملاء الذين تخدمهم Unit21؟

تخدم Unit21 أكثر من 200 عميل في أكثر من 90 دولة، بما في ذلك مؤسسات مالية كبرى وشركات تكنولوجيا مالية. وقد عالج وكلاء الشركة بالذكاء الاصطناعي أكثر من 1.5 مليون تنبيه، ويغطي تحالف الاحتيال لديها أكثر من 100 مليون بالغ في الولايات المتحدة.

ما القدرات المستقبلية التي أعلنتها Unit21 وTRM Labs؟

كشفت الشركتان عن خطط لتوسيع الشراكة بقدرات فحص المحافظ في الوقت الحقيقي، ما سيقدم للعملاء إشارات مخاطر أسرع وذات ثقة أعلى لتعزيز عمليات الامتثال.