Einführung des USDS On-Chain Earning Produkts: Erweiterung der Möglichkeiten für On-Chain-Erträge
Mit der zunehmenden Reife des On-Chain-Yield-Marktes suchen immer mehr Nutzer nach Lösungen für das digitale Asset-Management, die Liquidität und Ertragspotenzial ausgewogen miteinander verbinden. Gate hat kürzlich sein USDS On-Chain Staking-Produkt eingeführt, das es Nutzern ermöglicht, bereits ab 1 USDS teilzunehmen. Die aktuelle Referenzjahresrendite liegt bei 2,2 %.
Im Gegensatz zu traditionellen langfristigen Lock-up-Modellen sind diese On-Chain-Ertragsprodukte leichtgewichtig und flexibel konzipiert. Nutzer können über die Plattform schnell an On-Chain-Yield-Strategien teilnehmen, ohne sich mit komplexen Wallet-Interaktionen, Protokolloperationen oder Gas-Gebühren auseinandersetzen zu müssen. Dieser schlanke Ansatz markiert eine zentrale Entwicklung in der fortschreitenden Annäherung von CeFi und DeFi im vergangenen Jahr.
Das neu eingeführte USDS-Produkt generiert seine Erträge über das Spark-Protokoll. Für Nutzer, die On-Chain-Renditen erzielen möchten und dabei den operativen Aufwand minimieren wollen, stellt dieses Produkt eine neue Option für eine stabile Portfolioallokation dar.
Was ist das USDS Staking-Produkt?
Bildquelle: Staking-Seite
USDS-Staking ist Teil des On-Chain-Earning-Ökosystems von Gate. Wenn Nutzer USDS in dieses Produkt einzahlen, werden die Mittel über entsprechende On-Chain-Protokolle eingesetzt, um reale Blockchain-Erträge zu generieren.
Im Gegensatz zu klassischen Handelsprodukten liegt der Kern von On-Chain-Erträgen darin, dass die Renditen aus Blockchain-Protokollen stammen – und nicht aus Plattformsubventionen. Die Erträge resultieren typischerweise aus Kreditvergaben, On-Chain-Liquiditätsbedarf, Protokollanreizen oder der Nutzung von Vermögenswerten.
Dieses Produkt bietet eine niedrige Einstiegshürde: Bereits ab 1 USDS kann man teilnehmen. Zudem verfügt es über einen flexiblen Rückzahlungsmechanismus, sodass Nutzer ihre Mittel nach Bedarf verwalten können.
Im aktuellen Marktumfeld haben sich renditeorientierte Produkte auf Basis von On-Chain-Protokollen von risikoreichen, volatilen Strategien hin zu stabileren Instrumenten des Asset-Managements entwickelt.
Warum steht das Spark-Protokoll im Fokus des Marktes?
Die USDS-Rendite dieses Produkts wird im Wesentlichen durch das Spark-Protokoll generiert.
Spark ist ein führendes Protokoll im aktuellen DeFi-Lending-Ökosystem und darauf ausgelegt, die Kapitaleffizienz stabiler Vermögenswerte auf der Blockchain zu steigern. Über seinen internen Kreditmarkt werden von Nutzern eingezahlte Vermögenswerte für Liquiditätsbereitstellung, Kreditvermittlung und On-Chain-Kapitalallokation genutzt – und schaffen so Ertragsquellen.
In den vergangenen Jahren hat sich der On-Chain-Kreditmarkt rasant entwickelt. Mit dem zunehmenden Transfer institutioneller Gelder, stabiler Vermögenswerte und RWA (Real-World Assets) auf die Blockchain übernehmen Kreditprotokolle eine immer zentralere Rolle als grundlegende Finanzinfrastruktur.
Im Vergleich zu den frühen, hochvolatilen und stark gehebelten Modellen liegt der Fokus heute verstärkt auf Protokollsicherheit, Liquiditätstiefe und Kapitaleffizienz. Die wachsende Bedeutung von Spark spiegelt die steigende Nachfrage nach „echten On-Chain-Renditen" wider.
Für Privatanwender erfordert die direkte Teilnahme an DeFi-Protokollen in der Regel das Management von Wallets, Sicherheitseinstellungen und Cross-Chain-Operationen. Der Zugang über eine Plattform senkt hier die Einstiegshürden erheblich.
Warum gewinnen On-Chain-Ertragsprodukte wieder an Aufmerksamkeit?
Seit 2026 erleben On-Chain-Yield-Produkte eine neue Welle der Nachfrage, vor allem weil der Markt den Fokus wieder verstärkt auf die „Kapitaleffizienz" legt.
In Phasen hoher Volatilität bevorzugen manche Nutzer die Allokation von Vermögenswerten in Produkte mit stabilen Ertragsaussichten, anstatt ausschließlich auf Kurssteigerungen zu setzen. Mit dem Wachstum des Volumens stabiler Vermögenswerte haben On-Chain-Kredite, RWA-Erträge und Protokollzinsmärkte allesamt erheblich an Bedeutung gewonnen.
Gleichzeitig kombinieren immer mehr Plattformen On-Chain-Protokolle mit Finanzprodukten und bieten Nutzern über aggregierte Strategien einen einfacheren Zugang zu Erträgen.
Im Vergleich zu früheren Hochzinsprodukten, die hauptsächlich auf Plattformsubventionen basierten, legt der heutige Markt mehr Wert auf die Nachhaltigkeit der Renditen. Echte On-Chain-Erträge, transparente Protokollmechanismen und flexible Rückzahlungsoptionen werden zu zentralen Kriterien bei der Produktwahl.
Das USDS On-Chain-Earning-Produkt ist eines der Ertragsinstrumente, die im Zuge dieser Entwicklung eingeführt wurden.
Zentrale Merkmale der On-Chain-Earning-Produkte von Gate
Die On-Chain-Earning-Angebote von Gate umfassen inzwischen mehrere gängige Vermögenswerte und Protokollkategorien, darunter Erträge aus stabilen Assets, PoS-Staking und die Aggregation von On-Chain-Protokollerträgen.
Zu den wichtigsten Merkmalen zählen:
- Niedrige Einstiegshürde: Nutzer können bereits mit kleinen Beträgen und ohne komplexe Abläufe an On-Chain-Erträgen partizipieren.
- Transparente Ertragsquellen: Die Renditen der Produkte sind in der Regel an spezifische On-Chain-Protokolle gekoppelt, sodass Nutzer nachvollziehen können, wie ihre Mittel eingesetzt werden.
- Flexible Rückzahlung: Im Vergleich zu klassischen langfristigen Lock-ups bieten On-Chain-Ertragsprodukte in der Regel eine höhere Liquidität.
- Breite Protokollabdeckung: Einschließlich Kreditprotokollen, PoS-Netzwerken und ausgewählten On-Chain-Yield-Märkten.
Für Nutzer, die mit DeFi-Operationen weniger vertraut sind, aber an On-Chain-Erträgen interessiert sind, bieten diese Produkte eine benutzerfreundlichere Lösung.
So nehmen Sie am USDS On-Chain Earning teil
Nutzer können über die Web- oder App-Plattform von Gate die „Earning"-Seite aufrufen und unter der Kategorie „On-Chain Earning" nach USDS suchen, um das entsprechende Produkt einzusehen.
Nach den aktuellen Bedingungen gilt:
- Mindestzeichnung: 1 USDS
- Zeichnung am Tag D; Verzinsung beginnt am Tag D+1
- Ausschüttung der Erträge am Tag D+2
- Erträge werden täglich automatisch in USDS ausgezahlt
- Rückzahlungen sind möglich; die Mittel treffen in der Regel am Tag D+1 ein
Bitte beachten Sie, dass On-Chain-Erträge abhängig von der Protokollauslastung, der Marktnachfrage und den On-Chain-Zinssätzen schwanken können – daher sind die angegebenen Referenzjahresrenditen nicht garantiert.
Zudem können sich die Rückzahlungszyklen je nach On-Chain-Bedingungen anpassen.
On-Chain-Yield-Produkte treten in eine Phase des langfristigen Wettbewerbs ein
In den vergangenen Jahren hat sich der On-Chain-Yield-Markt von einer Phase schnellen Wachstums und Risikobereinigung zu einer allmählichen Reife entwickelt. Heute verlagert sich der Wettbewerb von „Wer bietet die höchsten Renditen?" hin zu „Wer bietet stabilere Erträge und transparente Mechanismen?".
- Für Plattformen besteht die Herausforderung darin, hochwertige Protokolle auszuwählen, Risiken zu managen und ein möglichst stabiles Nutzererlebnis zu bieten – dies wird das zentrale Unterscheidungsmerkmal im Wettbewerb der Zukunft sein.
- Für Nutzer ist es heute wichtiger denn je, die Ertragsquellen, Protokollmechanismen und die Liquidität der Assets zu verstehen, statt lediglich auf hohe Jahresrenditen zu setzen.
Die Einführung des USDS On-Chain-Earning-Produkts unterstreicht das Engagement von Gate, das On-Chain-Yield-Ökosystem weiter auszubauen und DeFi-Ertragsmöglichkeiten durch niedrigere Einstiegshürden einem breiteren Nutzerkreis zugänglich zu machen.
