Autor: BitpushNews
Der Zusammenbruch der Silicon Valley Bank (SVB) im Jahr 2023 hat einen enormen Schock in der Tech-Finanzwelt ausgelöst und eine dringende Lücke im Dienstleistungsbereich hinterlassen, die es zu füllen gilt. Und jetzt beginnt leise ein neuer Kampf, um die Finanzlandschaft neu zu gestalten.
Laut den neuesten Nachrichten der Financial Times in Großbritannien wird unter der Führung von Joe Lonsdale, einem festen Verbündeten von Präsident Trump und Technologie-Milliardär, sowie den Silicon-Valley-Größen Palmer Luckey, dem Gründer von Oculus VR, und Peter Thiel, dem Mitbegründer von Paypal, eine neue “Krypto-Bank” namens Erebor vorbereitet.
Peter Thiel (rechts), Palmer Luckey (Mitte) und Joe Lonsdale (links)
Der Name Erebor stammt aus “Der Hobbit”, wo der “Einsame Berg” (Lonely Mountain) reich an Schätzen ist. Dies könnte auch das großartige Ziel dieser Bank symbolisieren: In der “Wüste” der traditionellen Finanzen nach “schatzartigen” Finanzdienstleistungen für aufstrebende Technologien zu suchen.
Es wird berichtet, dass Erebor nicht nur auf die Lücke im Dienstleistungsangebot für Technologieunternehmen abzielt, die von SVB hinterlassen wurde, sondern auch Stablecoins als Kernstrategie betrachtet. Ihr Ziel ist es, “die am stärksten regulierte Einheit für den Handel und die Förderung von Stablecoin-Transaktionen” zu werden, was darauf hindeutet, dass die Fusion von traditionellem Finanzwesen und Krypto in eine neue Phase eintreten wird.
SVB Zusammenbruch: Der “ungelöste Schmerz” - Hochtechnologieunternehmen suchen dringend nach neuen “Rückhalt”.
Die Silicon Valley Bank (SVB) war einst die “Hausbank” der US-Technologie-Startups und der Risikokapitalbranche und bot unzähligen Startups, die von traditionellen Großbanken als “hochriskant” angesehen wurden, Dienstleistungen an. Von Einlagen und Krediten bis hin zu Investmentbanking deckte sie nahezu jede Phase des Wachstums von Technologieunternehmen ab. Sie war eng mit dem Startup-Ökosystem des Silicon Valley verbunden und wurde zu einem wichtigen finanziellen Partner für viele innovative Unternehmen von der Inkubation bis zum Börsengang.
Die übermäßige Konzentration auf Kunden aus der Technologiebranche, die erheblichen nicht realisierten Verluste aufgrund falscher Vorhersagen über die Zinserhöhungszyklen der Federal Reserve und die Geschwindigkeit sowie das Ausmaß von Bank-Runs in der Ära der sozialen Medien führten schließlich im März 2023 zu einer Liquiditätskrise.
Trotz des raschen Eingreifens der US-Regierung nach den Ereignissen, die durch Notmaßnahmen den Einlegern Schutz boten, hielten traditionelle Großbanken nach dem Zusammenbruch der SVB weiterhin eine vorsichtige Haltung gegenüber Technologie, insbesondere gegenüber Startups im hochriskanten Bereich der Krypto- und KI-Branche. Dies führte zu einem offensichtlichen “Finanzdienstleistungs-Vakuum”, und es wurde dringend notwendig, eine “neue Stütze” zu finden, die deren Entwicklung versteht und unterstützt.
„Erebor“ Bank von „Gushan“: Die Ambitionen der Giganten
Erebor könnte daher entstanden sein, und die Liste der Initiatoren ist beeindruckend:
Palmer Luckey: Der legendäre Gründer des Virtual-Reality (VR) Headset Unternehmens Oculus VR, der Oculus VR für 2 Milliarden Dollar an Facebook (jetzt Meta) verkauft hat und damit zum Pionier im VR-Bereich wurde. Palmer Luckey wechselte anschließend in die Verteidigungstechnologie und gründete 2017 gemeinsam die Anduril Industries, ein Unternehmen, das sich darauf spezialisiert hat, den USA und ihren Verbündeten fortschrittliche, KI-gesteuerte unbemannte Systeme, Sensoren und Überwachungstechnologien anzubieten. Anduril hat sich schnell zu einem neuen Star im Verteidigungstechnologiebereich entwickelt, mit seiner schnellen Iteration und dem Bestreben, traditionelle Rüstungsgiganten zu disruptieren.
Peter Thiel: Eine Legende im Silicon Valley mit vielen Identitäten: Mitbegründer von PayPal, geistiger Führer der “PayPal Mafia”, Mitbegründer des Big-Data-Unternehmens Palantir, früher Investor bei Facebook und Gründer und Leiter des bekannten Risikokapitalgebers Founders Fund.
Peter Thiel ist bekannt für seinen einzigartigen Liberalismus und sein gegenläufiges Denken. Er hat in zahlreiche Unternehmen investiert, die die Welt verändert haben, wie SpaceX und Airbnb, und hat eine außergewöhnliche Hingabe an “disruptive Innovation”. Er ist auch ein Befürworter von Kryptowährungen.
Joe Lonsdale: Mitgründer von Palantir und politisch aktiver Unternehmer. Joe Lonsdale ist ein Schüler von Peter Thiel und einer der Mitgründer von Palantir. Nach seinem Ausscheiden bei Palantir gründete er die bekannte Risikokapitalgesellschaft 8VC und investierte in zahlreiche aufstrebende Technologieunternehmen. Ähnlich wie Thiel ist Lonsdale auch politisch sehr aktiv und gehört zu den Hauptspendern der Präsidentschaftswahlkampagne von Donald Trump für 2024.
Dieser besondere politische Hintergrund fügt zweifellos strategischen Spielraum für die Zukunft von Erebor hinzu. Während der zweiten Amtszeit von Trump hat die regulatorische Umgebung in den USA eine umarmende Haltung gegenüber Krypto eingenommen. Erebor tritt zu diesem Zeitpunkt offensiv ein, möglicherweise weil es dieses “Politik-Bonus-Fenster” erkannt hat und versucht, sich unter dem neuen regulatorischen Rahmen einen Vorteil zu verschaffen.
möchte die “am stärksten regulierte” Stablecoin-Bank werden
Laut dem Antrag auf eine Banklizenz bei der nationalen Bank wird die Hauptzentrale der Erebor Bank in Columbus, Ohio, eingerichtet und es wird ein Zweigbüro in New York eröffnet, das ein digitales Betriebsmodell verfolgt. Sie gibt ausdrücklich an, dass sie auf aufstrebende Technologieunternehmen in den Bereichen Künstliche Intelligenz, Kryptowährungen, Verteidigung und Fertigung sowie auf Investoren und Mitarbeiter in diesen Bereichen ausgerichtet ist. Diese vertikale Segmentierung und hochgradige Spezialisierung ist der Schlüssel, der Erebor von traditionellen Banken unterscheidet.
Die Kernstrategie von Erebor besteht auch in seiner tiefen Akzeptanz von Stablecoins und seiner Vision der Konformität.
Es wird berichtet, dass Erebor plant, Stablecoins in seine Bilanz aufzunehmen. Stablecoins, als Krypto-Asset, das an Fiat-Währungen wie den US-Dollar gebunden ist, werden aufgrund ihrer Wertstabilität, hohen Transaktionsgeschwindigkeit und niedrigen Kosten zunehmend zu einem Schlüsselwerkzeug, um grenzüberschreitende Zahlungen zu beschleunigen, Abrechnungen zu vereinfachen und die Zugänglichkeit digitaler Finanzdienstleistungen zu erweitern. Zuvor hatten Finanztechnologieunternehmen und traditionelle Finanzinstitute bereits begonnen, Stablecoins für grenzüberschreitende Abrechnungen zu verwenden, während Erebor dies auf die strategische Ebene des Kerngeschäfts von Banken erhöht hat.
Einer der Co-CEOs von Erebor, Jacob Hirshman, war Berater des bekannten Stablecoin-Unternehmens Circle, das als Hauptausgeber des Dollar-Stablecoins USDC fungiert. Der Compliance-Rahmen von Circle war ein wichtiger Zugang für traditionelle Finanzinstitute, um in die Kryptowelt einzutreten. Hirshman wird bei Erebor einen ähnlichen Weg beschreiten und es als “am stärksten regulierten Stablecoin-Handelsausführungs- und Förderungsdienst” aufbauen.
Durch diese Strategie hofft Erebor nicht nur, der “neue Geldgeber” im Silicon Valley und im aufstrebenden Technologiebereich zu werden, sondern auch die “offizielle Brücke” zwischen dem US-Dollar und dem digitalen Dollar zu sein. Dies könnte die traditionelle Art und Weise, wie Unternehmen grenzüberschreitende Transaktionen durchführen und digitale Vermögenswerte verwalten, verändern und Stablecoins wirklich in die Mainstream-Finanzwelt einführen. Zuvor veröffentlichte die Abteilung für Unternehmensfinanzierung der SEC neue Richtlinien zur Offenlegung von Krypto-ETPs, die indirekt bestätigen, dass die Regulierungsbehörden aktiv darauf hinarbeiten, digitale Vermögenswerte in das traditionelle Finanzsystem zu integrieren, was mit Erebor’s Compliance-Weg übereinstimmt.
Die Ambitionen der neuen “Geldgeber” im Silicon Valley: Wer wird profitieren, wer wird belastet?
Der Einstieg der Erebor Bank wird zweifellos Wellen im Bereich der Finanztechnologie schlagen, und seine Auswirkungen werden multidimensional sein:
Für aufstrebende Technologieunternehmen kommt das Erscheinen von Erebor genau zur richtigen Zeit. In innovativen Bereichen wie KI und Krypto sehen sich viele Startups seit langem der “Kälte” traditioneller Banken gegenüber. Die maßgeschneiderten Finanzdienstleistungen von Erebor lösen genau die Probleme dieser Unternehmen in Bezug auf Finanzierung, Betrieb und Compliance, sodass sie mehr Energie auf technologische Innovationen konzentrieren können. Insbesondere für Web3-Unternehmen ist dieser Fokus auf Blockchain-Technologie durch einen Finanzdienstleister zweifellos eine gute Nachricht.
Erebor könnte für die gesamte Krypto-Branche ein wichtiger Compliance-Maßstab werden. Wenn es gelingt, das Stablecoin-Geschäft unter einem strengen regulatorischen Rahmen stabil zu betreiben, würde dies den Prozess der Akzeptanz digitaler Vermögenswerte im Mainstream-Markt erheblich vorantreiben. Dies könnte möglicherweise mehr traditionelle institutionelle Gelder in den Kryptobereich anziehen.
Für die traditionelle Bankenbranche ist das Auftreten von Erebor ein Warnsignal. Diese aufstrebende Digitalbank kämpft mit präziser Positionierung und Fachwissen um die am schnellsten wachsenden Technologiekunden. Angesichts eines solchen Wettbewerbers müssen traditionelle Banken möglicherweise ihre Innovationsgeschwindigkeit erhöhen und ihre Haltung gegenüber neuen Technologien neu bewerten. In Zukunft werden wir mit hoher Wahrscheinlichkeit sehen, dass mehr traditionelle Banken beginnen, sich zu transformieren oder mit spezialisierten Anbietern von digitalen Finanzdienstleistungen zusammenzuarbeiten.
Zusammengefasst wird der Wettbewerb in der Krypto-Welt immer mehr zu einem Spiel der Giganten – Kapitale aus dem Silicon Valley und altes Geld von der Wall Street drängen sich ein. Heute hat auch Erebor an diesem Wettkampf teilgenommen. Ob dieses Unternehmen, das nach dem “Einsamen Berg” benannt ist, seinen eigenen “Arkenstein” finden kann, könnte eine der spannendsten Geschichten der nächsten Jahre werden.
