Die Cyprus Securities and Exchange Commission hat die CIF-Lizenz (Cyprus Investment Firm) von Mind Money Limited am 23. Juni 2026 ausgesetzt. Der in Limassol ansässige Broker, der früher als Zerich Securities Ltd bekannt war, verfügt über die CIF-Lizenznummer 115/10. Die CySEC verwies auf angebliche Verstöße gegen Abschnitt 22(1) des Investment Services and Activities and Regulated Markets Law von 2017 in vier Bereichen: Tätigkeiten außerhalb des genehmigten Rahmens, unterlassene Benachrichtigung über Änderungen im Verwaltungsrat, unterlassene Aufrechterhaltung einer Zweipersonen-Leitung sowie Bedenken hinsichtlich der Eignung von Anteilseignern. Zypern bleibt ein bedeutendes EU-Zentrum für die Lizenzierung von Retail-Investmentfirmen, und die Aussetzung begrenzt die Fähigkeit des Unternehmens, Kunden zu bedienen und regulierte Brokerage-Aktivitäten durchzuführen.
CySEC nennt vier Compliance-Verstöße
Die CySEC kündigte die Aussetzung gemäß Abschnitt 10(1) der Richtlinie DI87-05 über den Entzug und die Aussetzung der Ermächtigung an. Der Regulierer erklärte, dass Mind Money zu keiner Zeit durchgehend den verschiedenen Ermächtigungsbedingungen zu entsprechen scheint, die für Cyprus Investment Firms erforderlich sind.
Die angeblichen Versäumnisse umfassen die Durchführung von Aktivitäten, die nicht von der Ermächtigungslizenz des Unternehmens abgedeckt sind, die unterlassene Benachrichtigung des Regulators über Änderungen in seinem Vorstand, das Versäumnis, die Anforderung aufrechtzuerhalten, dass zwei Personen die Geschäftsaktivitäten des Unternehmens wirksam steuern, sowie Bedenken hinsichtlich der Eignung seines Anteilseigners. Die CySEC teilte mit, dass die angeblichen Verstöße Bedenken und Risiken im Hinblick auf den Schutz der Kunden des Unternehmens schaffen und auch eine Bedrohung für den geordneten Betrieb und die Integrität des Marktes darstellen können.
Mind Money während der Aussetzung von Neugeschäft ausgeschlossen
Während des Aussetzungszeitraums ist Mind Money verboten, Anlage- oder Investitionsdienstleistungen bzw. -tätigkeiten bereitzustellen oder auszuführen. Das Unternehmen ist zudem daran gehindert, Geschäftsabschlüsse mit irgendeiner Person einzugehen, neue Kunden anzunehmen oder sich selbst als Anbieter von Investment Services zu bewerben.
Die CySEC erklärte, das Unternehmen könne weiterhin begrenzte Handlungen durchführen, wenn diese mit den Wünschen seiner bestehenden Kunden im Einklang stehen. Dazu gehören das Abschließen der eigenen ausstehenden Transaktionen des Unternehmens sowie der Transaktionen der Kunden gemäß den Kundenanweisungen und das Zurückgeben sämtlicher Gelder und Finanzinstrumente, die den Kunden zuzuordnen sind. Mind Money wurde eine Frist von einem Monat eingeräumt, um die notwendigen Maßnahmen zu ergreifen, um die einschlägigen Bestimmungen einzuhalten. Die Aussetzung bleibt in Kraft, bis die CySEC anderweitig entscheidet.
Mind Money agiert als europäischer Investment-Broker
Mind Money agiert als europäischer Investment- und Trading-Broker. Die genehmigte Domain des Unternehmens ist als mind-money.eu/en/ gelistet, und seine Website vermarktet den Zugang zu globalen Finanzmärkten, einschließlich Aktien, börsengehandelter Fonds (ETFs), Anleihen sowie Pre-IPO- und IPO-Investitionsmöglichkeiten.
Laut CySEC-Register ist die Lizenz des Unternehmens mit dem 22. Februar 2010 datiert. Zu den genehmigten Investment Services gehörten die Entgegennahme und Übermittlung von Aufträgen, die Ausführung von Aufträgen im Namen von Kunden sowie das Portfoliomanagement. Diese Befugnisse ordneten Mind Money dem regulierten Brokerage-Sektor zu und ermöglichten es, Kunden zu bedienen, die Zugang zu Finanzinstrumenten und verwalteten Investmentdienstleistungen suchten.
Aussetzung unterstreicht Governance-Anforderungen für zypriotische Broker
Der Fokus auf den Ermächtigungsumfang, Änderungen im Verwaltungsrat, eine wirksame Leitung sowie die Eignung von Anteilseignern verweist auf zentrale Governance-Anforderungen und nicht auf ein enges Meldeproblem. Für regulierte Broker sind diese Bereiche entscheidend dafür, ob eine Firma weiterhin geeignet ist, Anlage-Services unter einer Lizenz als Cyprus Investment Firm bereitzustellen.
Die Entscheidung zeigt, wie ein Regulierer vorgehen kann, wenn Bedenken sich auf den Kundenschutz und die Marktintegrität beziehen. Selbst wenn ein Unternehmen die Lizenz über Jahre hinweg gehalten hat, bleibt die fortlaufende Einhaltung der Ermächtigungsbedingungen eine aktuelle Verpflichtung und keine einmalige Genehmigung. Die Aussetzung ist kein Entzug der Lizenz, sondern eine ernste Aufsichtsmaßnahme.
FAQ
Was hat die CySEC am 23. Juni 2026 für Mind Money Limited getan?
Die CySEC setzte die Cyprus-Investment-Firm-Lizenz von Mind Money Limited vollständig aus, CIF-Lizenznummer 115/10. Die Aussetzung wurde angekündigt und unter Abschnitt 10(1) der Richtlinie DI87-05 über den Entzug und die Aussetzung der Ermächtigung umgesetzt.
Warum hat die CySEC die Lizenz von Mind Money ausgesetzt?
Die CySEC verwies auf angebliche Verstöße gegen Abschnitt 22(1) des Investment Services and Activities and Regulated Markets Law von 2017. Die angeblichen Versäumnisse betreffen vier Bereiche: das Ausführen von Aktivitäten, die nicht von der Ermächtigungslizenz des Unternehmens abgedeckt sind, das Versäumnis, den Regulierer über Änderungen in seinem Vorstand zu benachrichtigen, das Versäumnis, die Anforderung aufrechtzuerhalten, dass zwei Personen die Geschäftsaktivitäten des Unternehmens wirksam steuern, sowie Bedenken hinsichtlich der Eignung seines Anteilseigners.
Welche Einschränkungen gelten für Mind Money während der Aussetzungsphase?
Mind Money ist verboten, Anlage- oder Investitionsdienstleistungen bzw. -tätigkeiten bereitzustellen oder auszuführen, Geschäftsabschlüsse mit irgendeiner Person einzugehen, neue Kunden anzunehmen oder sich selbst als Anbieter von Investment Services zu bewerben. Die Firma kann jedoch weiterhin begrenzte Handlungen vornehmen, die mit den Wünschen ihrer bestehenden Kunden im Einklang stehen, einschließlich des Abschlusses ausstehender Transaktionen sowie der Rückgabe von Kundengeldern und Finanzinstrumenten.
