Omnisient, ein südafrikanisches Fintech- und Datenanalyseunternehmen, gewann die Kategorie „Best Technology Provider – Data, Analytics & Infrastructure“ bei den Britain’s Credit Awards, einem jährlichen Programm des Branchenverlags Credit Strategy. Das Unternehmen setzte sich gegen eine Shortlist durch, die Experian, ein FTSE-100-Kreditdatenunternehmen mit rund 23.300 Mitarbeitern in 32 Ländern, und SAS, ein privates Analyse-Softwareunternehmen mit einem Jahresumsatz von über 3 Milliarden US-Dollar, umfasste. Omnisient entwickelte eine sichere, datenschutzkonforme Methode, die es Kreditgebern ermöglicht, Lebensmitteleinzelhandelsdaten direkt von Einzelhändlern abzurufen und zu analysieren. Mit integrierter KI erstellen sie Vorhersagemodelle, die Risikoprofile von Personen auf Basis gekaufter Produkte und ihres Einkaufsverhaltens bestimmen, ohne dass persönliche Daten der Verbraucher preisgegeben werden. Die Technologie schließt eine Lücke in Kreditsystemen, die traditionell nur Verbraucher mit bestehenden Kreditaufzeichnungen bewerten, und bietet eine alternative Bonitätskennzahl für Personen mit geringer oder keiner formellen Kredithistorie anhand der Analyse des Einkaufsverhaltens.
Omnisients datenschutzkonforme Kreditbewertungstechnologie auf Basis von Lebensmittel-Einkaufsdaten
Omnisients Methode ermöglicht es Kreditgebern, Lebensmitteleinzelhandelsdaten direkt von Einzelhändlern abzurufen und zu analysieren. Die Kreditgeber wenden integrierte KI an, um Vorhersagemodelle zu entwickeln, die die Risikoprofile von Personen auf Basis gekaufter Produkte und des allgemeinen Einkaufsverhaltens bestimmen. Die Daten wechseln nie den Besitzer, und persönliche Daten der Verbraucher werden während dieses Prozesses nie offengelegt.
Die Analyse erfolgt auf anonymisierten Daten in einer sicheren und neutralen Umgebung. Persönliche Informationen werden niemals an Dritte weitergegeben oder für Dritte zugänglich gemacht, auch nicht für Omnisient selbst. Laut dem Unternehmen dient das Einkaufsverhalten – der Inhalt des Lebensmittelkorbs eines Haushalts im Zeitverlauf – als alternativer Indikator für die Kreditwürdigkeit von Verbrauchern mit geringer oder keiner formellen Kredithistorie.
Die Einkaufsdaten werden vom Unternehmen als reichhaltig, universell (fast jeder kauft regelmäßig Lebensmittel ein, unabhängig von seinem finanziellen Status) und aktuell beschrieben; sie werden je nach individuellem Einkaufsverhalten alle paar Tage oder Wochen aktualisiert. Jon Jacobson, CEO und Mitgründer von Omnisient, erklärte: „Die meisten Kreditsysteme können nur Menschen bewerten, die bereits einen Krediteintrag haben. Wir wollten zeigen, dass alltägliche Daten, die mit starkem Datenschutz verwendet werden, Kredite verantwortungsvoll an Menschen vergeben können, die das System derzeit nicht sieht.“
Ergebnisse des Einsatzes in Südafrika und Verbesserung der Risikomodellgenauigkeit
In Südafrika wurde die Technologie von Omnisient genutzt, um mehr als 8 Millionen Verbraucher zu bewerten, von denen 3,2 Millionen anschließend erstmals für einen Kredit qualifiziert wurden. Das Unternehmen gab an, dass der Ansatz die Genauigkeit der Risikomodelle der teilnehmenden Kreditgeber, gemessen am Gini-Koeffizienten, um 41 % verbesserte.
Diese Zahlen beziehen sich auf Einsätze mit Omnisients Bank- und Einzelhandelspartnern und wurden vom Unternehmen bereitgestellt.
TransUnion erwirbt Minderheitsbeteiligung und führt Finanzierungsrunde gemeinsam an
Im Jahr 2025 erwarb TransUnion, eine der drei größten globalen Kreditauskunfteien, eine Minderheitsbeteiligung an Omnisient und erhielt einen Sitz im Vorstand. TransUnion führte später gemeinsam eine Finanzierungsrunde in Höhe von 12,5 Millionen US-Dollar für das Unternehmen an.
Omnisient gab an, die Investition für die Expansion in Märkte wie das Vereinigte Königreich, die USA und Brasilien zu nutzen.
FAQ
Welche Auszeichnung gewann Omnisient bei den Britain’s Credit Awards?
Omnisient gewann die Kategorie „Best Technology Provider – Data, Analytics & Infrastructure“ bei den Britain’s Credit Awards, einem jährlichen Programm des Branchenverlags Credit Strategy. Das Unternehmen setzte sich gegen eine Shortlist durch, die Experian und SAS umfasste.
Wie funktioniert die Kreditbewertungstechnologie von Omnisient auf Basis von Lebensmittel-Einkaufsdaten?
Die Technologie von Omnisient ermöglicht es Kreditgebern, Lebensmitteleinzelhandelsdaten direkt von Einzelhändlern abzurufen und mithilfe integrierter KI zu analysieren, um Vorhersagemodelle zu entwickeln. Die Analyse bestimmt Risikoprofile von Personen auf Basis gekaufter Produkte und des Einkaufsverhaltens. Die Daten werden in anonymisierter Form in einer sicheren Umgebung analysiert, wobei persönliche Informationen niemals an Dritte weitergegeben oder für Dritte zugänglich gemacht werden, auch nicht für Omnisient.
Welche Ergebnisse erzielte Omnisient in Südafrika?
In Südafrika wurde die Technologie von Omnisient genutzt, um mehr als 8 Millionen Verbraucher zu bewerten, von denen 3,2 Millionen anschließend erstmals für einen Kredit qualifiziert wurden. Das Unternehmen gab an, dass der Ansatz die Genauigkeit der Risikomodelle der teilnehmenden Kreditgeber, gemessen am Gini-Koeffizienten, um 41 % verbesserte.
