La estafa de trading con IA roba $14M a los inversores estadounidenses

En una estafa avanzada, la SEC acusa a plataformas de criptomonedas fraudulentas y clubes de inversión en WhatsApp de engañar a inversores minoristas mediante asesoramiento de inversión impulsado por IA.

La SEC acusó a siete empresas de defraudar a inversores por más de 14 millones de dólares. El 22 de diciembre de 2025, declaró la compleja estafa de confianza. Anuncios en redes sociales y discusiones en grupos de WhatsApp atrajeron a las víctimas.

Morocoin Tech Corp., Berge blockchain technology Co. Ltd. y Cirkor Inc. operaban plataformas fraudulentas de comercio de criptomonedas. Los clubes de inversión eran gestionados por AI Wealth Inc., Lane Wealth Inc., AI Investment Education Foundation Ltd. y Zenith Asset Tech Foundation. Prometían ganar dinero con consejos generados por IA.

Grupos de WhatsApp Encubren Operaciones Fraudulentas

La trama ocurrió entre enero de 2024 y enero de 2025. Los clubes de inversión se promocionaron a través de redes sociales e invitaron a los miembros a WhatsApp, donde los estafadores se hacían pasar por expertos financieros. Los grupos generaron confianza y luego remitieron a los inversores a los sitios fraudulentos.

Laura D’Allaird es la Jefa de la Unidad de Tecnologías Emergentes y Ciberseguridad de la SEC. Mencionó que la estafa afectaba a inversores minoristas estadounidenses y con graves repercusiones. El enfoque de múltiples pasos incorporaba pistas de IA como cebo, y las víctimas invertían dinero en sistemas que afirmaban tener licencias gubernamentales.

También te puede interesar: El cofundador de Solana predice $1T Suministro de Stablecoin para 2026

Tokens de Seguridad Falsos Completaron La Engaño

Los sitios ofrecían Ofertas de Tokens de Seguridad, supuestamente emitidas por empresas reales. Como se indica en la denuncia de la SEC, no se realizaron operaciones reales. No hubo ofertas de tokens y las empresas en sí eran ficticias, con los sitios mostrando saldos falsos para dar la ilusión de legalidad.

Los inversores experimentaron fraude adicional al intentar retirar dinero. Los acusados solicitaron tarifas por adelantado antes de liberar los fondos. Se usaron cuentas bancarias y billeteras de criptomonedas para transferir el dinero robado al extranjero, y los inversores minoristas en Estados Unidos perdieron al menos $14 millones.

La SEC presentó cargos en el Tribunal de Distrito de EE. UU. en el Distrito de Colorado. Las disposiciones contra el fraude de la Ley de Valores de 1933 y la Ley de Intercambio de Valores de 1934 fueron violadas por los acusados. La SEC busca una orden judicial permanente y sanciones civiles contra todos los acusados.

Las autoridades advierten contra esquemas de inversión en redes sociales

La Oficina de Educación y Asistencia al Inversor de la SEC emitió una advertencia. Las plataformas populares de redes sociales y aplicaciones de mensajería también están siendo explotadas por estafadores. Los inversores no deben depender únicamente de los datos en los grupos de chat. Las verificaciones en Investor.gov pueden asegurar quién está vendiendo qué.

La denuncia solicita que Morocoin, Berge y Cirkor restituir las fondos malversados y pagar intereses previos al juicio. Los siete acusados enfrentan sanciones civiles. La SEC reafirmó sus esfuerzos en la lucha contra el fraude en valores, y la protección del inversor minorista es una prioridad en la aplicación de la ley.