Le vice-gouverneur de la Banque centrale des Philippines (Bangko Sentral ng Pilipinas), Elmore Capule, a critiqué mercredi 22 juillet les lois philippines sur le secret bancaire, après que les subpoenas de la cour de mise en accusation du Sénat pour les dossiers financiers de la vice-présidente Sara Duterte eurent exclu les dépôts en devises étrangères. Capule a fait part de sa frustration que les comptes de dépôts en devises étrangères (FCDU) restent protégés même dans le cadre de la procédure de mise en accusation, affirmant que les enquêteurs ne peuvent pas accéder aux dépôts FCDU malgré l’ordre de la cour d’ouvrir les dépôts bancaires. Les subpoenas, approuvés par le Sénat lundi 20 juillet, visaient les dossiers bancaires et ceux du Conseil de lutte contre le blanchiment d’argent (Anti-Money Laundering Council) concernant Duterte, son mari Manases Carpio, et des sociétés liées, dans le cadre d’un article de mise en accusation accusant Duterte d’avoir accumulé une richesse inexpliquée. La loi sur les dépôts en devises étrangères (Foreign Currency Deposit Act) offre des protections plus strictes que la loi sur le secret bancaire (Bank Secrecy Law) et ne prévoit aucune exception pour les affaires de mise en accusation.
Les subpoenas du Sénat excluent les dépôts en devises étrangères le lundi 20 juillet
La cour de mise en accusation du Sénat a approuvé lundi 20 juillet des subpoenas visant les dossiers bancaires et ceux du Conseil de lutte contre le blanchiment d’argent (Anti-Money Laundering Council) concernant la vice-présidente Sara Duterte, son mari Manases Carpio et plusieurs sociétés liées. Le parquet a demandé ces documents afin d’établir une base financière qui pourrait être comparée aux revenus, actifs, dettes et intérêts commerciaux déclarés par le couple. La demande s’inscrit dans l’article de mise en accusation accusant Duterte d’avoir accumulé une richesse inexpliquée.
La cour a exclu les comptes en dollars du couple des subpoenas, car les dépôts en devises étrangères bénéficient d’une protection plus stricte en vertu de la Foreign Currency Deposit Act que les comptes en pesos en vertu de la Bank Secrecy Law. La Bank Secrecy Law autorise expressément les demandes d’information bancaires dans les affaires de mise en accusation. La Foreign Currency Deposit Act ne prévoit pas la même exception et exige l’autorisation écrite du déposant avant qu’un compte puisse être examiné.
« L’autre jour, la cour de mise en accusation a rendu une ordonnance pour ouvrir les dépôts bancaires. Mais, contre toute attente, vous ne pouvez pas ouvrir les dépôts FCDU », a déclaré Capule lors de la signature d’un accord de partage d’informations entre la BSP et le ministère de la Justice. Les FCDU désignent les comptes de dépôts en unités de devises étrangères, généralement libellés en dollars américains et dans d’autres devises étrangères.
Capule retrace sa première expérience d’un dossier de corruption au sein du gouvernement
Capule est l’un des juristes les plus expérimentés de la BSP. Avant de devenir vice-gouverneur, il a été le conseiller juridique général de la banque centrale et a passé des années à travailler sur la législation bancaire et les réformes du secteur financier. Il a aussi été étroitement impliqué dans l’élaboration de la Anti-Financial Account Scamming Act (AFASA), qui a créé de nouveaux pouvoirs pour tracer l’argent utilisé dans les arnaques et le money-muling.
Capule a rappelé qu’une des premières affaires qu’il a traitées au gouvernement concernait une société détenue par l’État qui avait transféré des fonds vers un compte privé au plus fort de la révolution de l’EDSA. Il a déclaré qu’il avait plaidé pour que les autorités puissent examiner le compte, puisque l’argent déposé faisait lui-même l’objet du litige. Il a fallu environ un an pour obtenir une décision favorable.
« Contre toute attente, les fonds avaient été transférés un an avant », a déclaré Capule. « Alors, que fait-on maintenant ? Il faut les tracer. Donc, en substance, c’est mort. C’est ma première expérience avec le secret. Il peut être utilisé par des criminels. Trente-cinq ans plus tard, en accéléré, le secret bancaire est toujours bien vivant. »
Capule a également critiqué la façon dont le secret bancaire est traité dans la Anti-Money Laundering Act. « Dès que d’autres juridictions voient ça, elles me disent : “Vous vous moquez de moi ? Secret bancaire, puis blanchiment d’argent dans une seule loi ?” », a-t-il déclaré.
Capule n’a pas allégué que Duterte détenait des dépôts en devises étrangères non divulgués, ni qu’un quelconque compte contenait des produits illégaux. L’AFASA, la nouvelle loi qu’il a contribué à élaborer, prévoit une exception étroite. Dans les enquêtes impliquant des escroqueries financières et le money-muling, un officier désigné de la BSP peut consulter des comptes, y compris des dépôts en devises étrangères, afin de tracer les fonds contestés et d’aider à construire les dossiers. Capule a noté que cela donne à l’officier de la BSP le pouvoir d’examiner les comptes en devises étrangères « que la cour de mise en accusation ne peut pas faire ». Toutefois, ce pouvoir ne s’applique qu’aux violations présumées de l’AFASA.
La BSP précise n’avoir aucun rôle direct dans le processus de subpoenas
Le conseiller juridique de la BSP, Roberto Figueroa, a clarifié que la banque centrale n’était pas destinataire des subpoenas et ne dirigerait pas les banques quant à la manière d’y répondre. « Jusqu’à présent, nous n’avons reçu aucune subpoena », a déclaré Figueroa à Rappler en marge de l’événement.
Les subpoenas étaient adressées à des banques individuelles, laissant à leurs équipes juridiques respectives le soin de déterminer comment répondre, y compris s’il fallait se conformer, soulever des objections ou demander des éclaircissements à la cour de mise en accusation. « C’est à leurs propres conseils juridiques de déterminer ce qu’ils vont faire, s’ils vont se conformer à la subpoena ou non », a déclaré Figueroa.
Il a également souligné que le Anti-Money Laundering Council, qui a été ordonné séparément de soumettre des dossiers financiers, est institutionnellement distinct de la BSP. « Je sais que l’AMLC a été mentionné », a-t-il dit. « Mais encore une fois, c’est l’AMLC, donc ce n’est pas la BSP. » Bien que le gouverneur de la BSP, Eli Remolona Jr., préside également l’AMLC, le conseil est une agence gouvernementale distincte dotée de ses propres pouvoirs statutaires, procédures et exigences de confidentialité.
FAQ
Que la cour de mise en accusation du Sénat a-t-elle approuvé le lundi 20 juillet ?
La cour de mise en accusation du Sénat a approuvé lundi 20 juillet des subpoenas visant les dossiers bancaires et ceux du Conseil de lutte contre le blanchiment d’argent (Anti-Money Laundering Council) concernant la vice-présidente Sara Duterte, son mari Manases Carpio et plusieurs sociétés liées. Les subpoenas faisaient partie d’un article de mise en accusation accusant Duterte d’avoir accumulé une richesse inexpliquée.
Pourquoi les dépôts en devises étrangères ont-ils été exclus des subpoenas ?
Les dépôts en devises étrangères ont été exclus parce que la Foreign Currency Deposit Act offre des protections plus strictes que la Bank Secrecy Law et ne contient aucune exception pour les affaires de mise en accusation. La loi exige l’autorisation écrite du déposant avant qu’un compte puisse être examiné, tandis que la Bank Secrecy Law autorise expressément les demandes d’information bancaires dans les affaires de mise en accusation.
Quel rôle la BSP a-t-elle dans la réponse aux subpoenas ?
Le conseiller juridique de la BSP, Roberto Figueroa, a clarifié que la banque centrale n’a reçu aucune subpoena et ne dirigera pas les banques quant à la manière d’y répondre. Les subpoenas étaient adressées à des banques individuelles, ce qui laisse à leurs équipes juridiques respectives le soin de déterminer comment répondre.
