Le cabinet d’audit et de conformité HACA Partners, basé au Luxembourg, a déployé la plateforme de KYC propulsée par l’IA de Muinmos afin d’automatiser le contrôle des clients et les processus de lutte contre le blanchiment d’argent, en remplaçant les workflows manuels de conformité par une technologie conçue pour réduire les faux positifs de 76 %. Ce déploiement s’inscrit dans une transformation plus large des services financiers, alors que les équipes de conformité adoptent de plus en plus l’intelligence artificielle pour gérer une complexité réglementaire croissante. HACA, qui accompagne plus de 500 clients opérant à l’international, a déclaré que ses processus de screening précédents reposaient fortement sur des revues manuelles, devenues difficiles à mettre à l’échelle à mesure que les obligations réglementaires s’étendaient à plusieurs juridictions.
HACA Partners remplace les revues manuelles par un screening orchestré par l’IA
Dans le cadre de l’accord, HACA déploiera la plateforme KYC et AML automatisée de Muinmos sur l’ensemble de ses opérations de conformité. Le système combine un screening orchestré par l’IA et une gestion du cycle de vie, permettant à HACA d’effectuer sa propre due diligence client sur ses clients et les contreparties de ces derniers, dans le cadre de ses services de conformité externalisés. La plateforme effectue un screening par rapport à plus de 2 200 listes d’observation mondiales couvrant plus de 200 juridictions, tout en s’adaptant automatiquement aux mises à jour des sanctions, aux changements de règles et aux signaux de risque émergents.
La plateforme Muinmos cible plus de 2 200 listes d’observation dans plus de 200 juridictions
Contrairement aux moteurs de screening traditionnels fondés sur des règles, la plateforme intègre de l’apprentissage automatique pour trier les alertes, enrichir les informations de dossier et n’escalader que celles nécessitant un examen humain. Parmi les capacités supplémentaires figurent la correspondance floue configurable, la détection d’alias, la translittération des noms et la vérification de la date de naissance, permettant aux entreprises d’identifier des correspondances présentant un risque plus élevé tout en réduisant les enquêtes inutiles. La plateforme s’intègre via une seule API aux systèmes existants.
La plateforme réduit les faux positifs de 76 % grâce au machine learning
D’après Muinmos, son agent de screening automatisé a démontré une réduction de 76 % des faux positifs, permettant aux professionnels de la conformité de passer davantage de temps à enquêter sur les risques réels plutôt que de traiter des alertes de faible qualité. La plateforme a réduit les délais d’onboarding jusqu’à 96 %, tout en diminuant les dépenses liées à l’onboarding jusqu’à 32 % chez les clients existants. Le système met à jour en continu les informations de screening à mesure que les listes d’observation évoluent, réduisant ainsi le risque opérationnel associé à des mises à jour des sanctions en retard.
HACA Partners cite l’expertise réglementaire comme facteur clé de sélection
Cédric Leroy, Partner, Regulatory & Compliance chez HACA Partners, a déclaré que la décision de sélectionner Muinmos reposait sur trois facteurs convergents. « D’abord, la profondeur de l’expertise réglementaire et de conformité intégrée dans l’équipe Muinmos nous a donné confiance dans le fait que la plateforme a été construite par des praticiens qui comprennent les contraintes réelles de la conformité AML/CFT », a indiqué Leroy. Il a également mis en avant les données complètes de screening mondial de la plateforme et sa capacité à s’intégrer aux workflows existants via une seule API, sans perturber les opérations orientées client. D’après HACA, la capacité de Muinmos à appliquer des politiques de risque configurables plutôt qu’une logique de screening fixe a constitué un élément déterminant de sa sélection, permettant à la société d’adapter ses décisions de conformité selon les différents types de clients, les juridictions et les exigences réglementaires.
Les équipes de conformité subissent une pression réglementaire croissante
Ces dernières années, les institutions financières ont été confrontées à des obligations de conformité en hausse constante, à mesure que les régimes de sanctions s’étendent, que les exigences en matière de lutte contre le blanchiment d’argent deviennent plus strictes et que les régulateurs exigent des preuves renforcées pour étayer les décisions de due diligence client. Ces exigences ont considérablement augmenté le volume d’alertes générées par les systèmes de screening conventionnels, dont beaucoup se révèlent être des faux positifs nécessitant une investigation manuelle. Réduire cette charge opérationnelle est devenu l’une des principales applications de l’intelligence artificielle au sein des services de conformité.
Le PDG de Muinmos met en avant un virage de l’industrie vers la conformité à l’IA
La fondatrice et directrice générale Remonda Kirketerp-Møller a déclaré que l’adoption par HACA illustre la manière dont les entreprises utilisent de plus en plus l’intelligence artificielle pour renforcer la gouvernance tout en améliorant l’efficacité opérationnelle. « Leur attention portée à l’amélioration des processus de conformité grâce à l’IA afin d’offrir à leurs clients de meilleurs services et de faire évoluer leur activité est exactement le type d’approche visionnaire dont l’industrie a besoin », a déclaré Kirketerp-Møller.
FAQ
Qu’a déployé HACA Partners pour automatiser les processus de conformité ?
HACA Partners a déployé la plateforme de KYC et AML propulsée par l’IA de Muinmos pour automatiser le contrôle des clients et les processus de lutte contre le blanchiment d’argent, en remplaçant les workflows manuels de conformité. La plateforme effectue un screening par rapport à plus de 2 200 listes d’observation mondiales couvrant plus de 200 juridictions.
De combien Muinmos a-t-il réduit les faux positifs pour les équipes de conformité ?
D’après Muinmos, son agent de screening automatisé a démontré une réduction de 76 % des faux positifs, permettant aux professionnels de la conformité de consacrer davantage de temps à enquêter sur des risques réels plutôt que de passer en revue des alertes de faible qualité.
Pourquoi HACA Partners a-t-il choisi Muinmos plutôt que d’autres plateformes de conformité ?
Cédric Leroy, Partner chez HACA Partners, a cité trois facteurs : la profondeur de l’expertise réglementaire et de conformité intégrée dans l’équipe Muinmos, les données complètes de screening mondial de la plateforme, et sa capacité à s’intégrer aux workflows existants via une seule API sans perturber les opérations orientées client.
