Hana Financial Group a publié un bénéfice net de 1,1928 trillion de KRW pour le deuxième trimestre 2024, annoncé le 24 juillet. Le résultat représente une hausse de 1,66% par rapport à la même période l’an dernier (1,1733 trillion de KRW), portée par des revenus d’intérêts solides axés sur le prêt aux entreprises et par des revenus hors intérêts, dont la croissance des revenus de frais, grâce à la diversification du portefeuille. Les performances ont toutefois été réalisées malgré d’importants coûts ponctuels, notamment des pertes de change liées à la traduction des devises de 109,8 milliards de KRW en raison des hausses de taux de change, des provisions de 74,9 milliards de KRW liées à la restructuration d’une entreprise, et une perte d’assurance de 52,4 milliards de KRW due à la mise en œuvre de mesures d’hypothèses actuarielles avancées.
Le résultat du deuxième trimestre a légèrement dépassé les attentes du marché. D’après Yonhap Infomax Consensus Comprehensive, le bénéfice net du T2 de Hana Financial a été prévu à 1,2622 trillion de KRW, soit une hausse de 6,54% d’une année sur l’autre.
Hana Financial Group annonce un bénéfice net record pour le premier semestre à 2,4029 trillions de KRW
Sur une base cumulée de premier semestre, Hana Financial Group a enregistré 2,4029 trillions de KRW de bénéfice net, en hausse de 4,4% d’une année sur l’autre, atteignant un niveau record pour la période semestrielle.
Les revenus d’intérêts du groupe au premier semestre (4,8082 trillions de KRW) et les revenus hors intérêts (1,4874 trillion de KRW) totalisent 6,2956 trillions de KRW, soit une hausse de 13% par rapport à la même période l’an dernier.
La marge nette d’intérêt estimée du deuxième trimestre (NIM) s’est établie à 1,88%, en hausse de 0,06 point de pourcentage d’un trimestre à l’autre.
Le ratio CET1 estimé du groupe et le ratio BIS étaient respectivement de 13,21% et 15,26%, maintenant des niveaux stables grâce à une gestion active des actifs pondérés par le risque à travers le rendement (RoRWA) et à des améliorations du portefeuille d’actifs axées sur la rentabilité.
Le rendement des capitaux propres (ROE), indicateur clé de rentabilité au cœur de la mise en œuvre du plan d’amélioration de la valeur de l’entreprise, a atteint 10,62%, en hausse de 143 points de base par rapport à la fin d’année. Le rendement des actifs (ROA) a également progressé de 9 points de base à 0,71%.
Les revenus de frais augmentent de 37,7% d’une année sur l’autre au premier semestre
Les revenus de frais du premier semestre ont augmenté de 37,7% (406,9 milliards de KRW) par rapport à l’an dernier, stimulant la croissance du groupe. Cette évolution résulte de l’élargissement des commissions liées à la gestion d’actifs, notamment les frais de fiducie, les frais de courtage sur valeurs et les frais de conseil et de gestion en investissement, combiné à l’augmentation des frais d’arrangement et de conseil liés au placement, après le renforcement du portefeuille de banque d’investissement orienté vers la qualité.
Hana Bank et ses filiales livrent une performance solide
Hana Bank a enregistré un bénéfice net consolidé de 2,1211 trillions de KRW pour le premier semestre, dont 1,0169 trillion de KRW au deuxième trimestre. Cela représente une hausse de 1,7% par rapport à la même période l’an dernier.
Les revenus hors intérêts ont atteint 614,3 milliards de KRW, en hausse de 22,4% d’une année sur l’autre. Hana Bank a expliqué que cela s’explique par le maintien de capacités d’activité solides dans des domaines de compétitivité clés, notamment la gestion d’actifs, les retraites, les fiducies et les changes, malgré de grands facteurs ponctuels tels que des provisions liées à une demande de restructuration d’un grand groupe d’entreprises et des pertes de change dues à la hausse des taux de change.
Le profit cœur de Hana Bank, combinant les revenus d’intérêts du premier semestre (4,4645 trillions de KRW) et les revenus de frais (614,3 milliards de KRW), s’est élevé à 5,0788 trillions de KRW.
Le bénéfice net de Hana Securities pour le premier semestre a atteint 273,1 milliards de KRW, en hausse de 155,7% d’une année sur l’autre. Cela a été attribué à l’augmentation des revenus de commissions de courtage liée à la croissance des volumes de trading et à une gestion proactive des risques face à la volatilité des marchés.
Au cours de la même période, Hana Card a affiché un bénéfice net de 125,9 milliards de KRW, Hana Capital de 104,5 milliards de KRW et Hana Life de 14,6 milliards de KRW, respectivement.
Hana Financial Group annonce le plan d’amélioration de la valeur de l’entreprise 2.0
Le 24 juillet, Hana Financial Group a annoncé le « Corporate Value Enhancement Plan 2.0 », qui comprend des objectifs de réinitialisation pour le ROE, le ratio de retour aux actionnaires et le CET1, ainsi que des mesures d’exécution spécifiques.
Le groupe a relevé son objectif ROE existant, passant de maintenir au-dessus de 10% à 12%. Pour y parvenir, le groupe prévoit de continuer à poursuivre : l’expansion de l’écart ultra-dimensionnel dans la compétitivité cœur de la banque, le renforcement de la rentabilité des filiales hors banque et la sécurisation de moteurs de croissance futurs grâce à la préemption de l’écosystème d’actifs numériques.
Le groupe a fixé un objectif de ratio de retour aux actionnaires de 50% ou plus et a introduit un cadre de retour aux actionnaires lié à la croissance du ROE et du RWA afin d’augmenter la prévisibilité des rendements pour les actionnaires.
Le groupe prévoit également de diversifier sa base d’actionnaires et d’améliorer la structure offre-demande en augmentant les montants totaux annuels de dividendes d’au moins 10% afin de répondre à la norme d’entreprise à dividendes élevés de 40% de ratio de distribution de dividendes.
L’objectif CET1 a été ajusté à 13% ou plus, avec des capitaux excédant 13% disponibles à utiliser comme ressources de retour aux actionnaires.
Un responsable de Hana Financial Group a déclaré : « Sur la base de principes d’allocation équilibrée des capitaux, nous intégrerons une posture de gestion du RWA à l’échelle de l’entreprise et établirons un système de management qui vise une croissance qualitative centrée sur l’efficacité du capital en gérant le taux de croissance du RWA au niveau du PIB nominal. »
FAQ
Quel était le bénéfice net de Hana Financial Group pour le T2 2024 ?
Hana Financial Group a déclaré un bénéfice net de 1,1928 trillion de KRW pour le deuxième trimestre 2024, représentant une hausse de 1,66% par rapport à la même période l’an dernier (1,1733 trillion de KRW).
Quels nouveaux objectifs Hana Financial Group a-t-il annoncés dans le Corporate Value Enhancement Plan 2.0 ?
Hana Financial Group a annoncé le 24 juillet qu’il relevait son objectif de ROE, passant de maintenir au-dessus de 10% à 12%, qu’il fixait un objectif de ratio de retour aux actionnaires de 50% ou plus et qu’il ajustait son objectif CET1 à 13% ou plus, avec des capitaux excédant 13% disponibles pour les ressources de retour aux actionnaires.
De combien les revenus de frais de Hana Financial Group ont-ils augmenté au premier semestre ?
Les revenus de frais du premier semestre de Hana Financial Group ont augmenté de 37,7% (406,9 milliards de KRW) par rapport à l’an dernier, portés par l’élargissement des commissions liées à la gestion d’actifs et par la hausse des frais d’arrangement et de conseil.
