La Banque centrale du Nigeria (CBN) a publié des instructions opérationnelles datées du 15 juillet à destination des banques et des opérateurs de change agréés (Bureau De Change, BDC), en mettant en place un portail électronique centralisé permettant de suivre chaque transaction de change de détail. Le FX BDC Purchase Tracker (FXBT) enregistrera toutes les opérations d’achat de devises étrangères réalisées par les BDC via les banques agréées comme teneurs de marché, de la demande à la vente. Le dispositif s’appuie sur la décision de février de la CBN autorisant les BDC agréés à acheter des devises directement auprès des banques autorisées via le Nigerian Foreign Exchange Market (NFEM) et fait suite à la délivrance, en décembre 2025, de licences finales à 82 opérateurs de BDC dans le cadre des lignes directrices réglementaires de 2024.
La CBN met en place un portail de suivi des achats FX en temps réel
Le FX BDC Purchase Tracker (FXBT) oblige les BDC à soumettre des données en temps réel ou le jour même sur les achats de dollars, conformément aux instructions de la CBN. Le portail facilite l’interaction entre les BDC et le NFEM et donne à la CBN une visibilité sur chaque demande, approbation et règlement. Le système est conçu pour identifier les BDC qui tentent de dépasser leurs plafonds hebdomadaires d’achats de 150 000 dollars, de solliciter des allocations auprès de plusieurs banques, ou de détourner des devises en dehors des circuits approuvés.
Un BDC souhaitant acheter des devises doit soumettre électroniquement une demande d’achat via le portail à la banque choisie. Les banques doivent accuser réception de la demande dans un délai de deux heures ouvrables et confirmer immédiatement le succès ou le rejet via le portail. Les BDC doivent également divulguer les soldes précédemment inutilisés lorsqu’elles soumettent de nouvelles demandes d’achat.
Les banques tenues d’effectuer la KYC avant les ventes de FX
Les banques agréées comme teneurs de marché doivent effectuer une procédure complète de Know-Your-Customer (KYC) et des contrôles de diligence raisonnable du client avant de vendre des devises à tout BDC. Les banques doivent vérifier les informations relatives au bénéficiaire effectif, conserver les documents de constitution et mener une diligence raisonnable renforcée sur les opérateurs présentant un risque plus élevé. Les banques sont interdites de verser des devises étrangères à tout BDC qui ne remplit pas ces exigences.
Le cadre empêche les banques d’imposer aux BDC des relations exclusives, permettant aux opérateurs de choisir n’importe quelle banque teneur de marché agréée pour leurs achats. La CBN a indiqué que toutes les banques agréées comme teneurs de marché et tous les BDC agréés doivent se conformer aux instructions réglementaires avec effet immédiat.
Les BDC doivent restituer les devises non vendues dans les 24 heures
Les BDC se voient interdire de détenir des devises étrangères achetées via le NFEM si elles restent invendues. Tout solde inutilisé doit être revendu au marché NFEM dans les 24 heures suivant l’expiration de la période d’utilisation. Les opérateurs qui ne respectent pas ces règles s’exposent à la perte du solde et à la perte d’accès au marché officiel.
Toutes les transactions de devises étrangères entre banques, BDC et clients doivent être réglées via des comptes détenus auprès d’institutions financières agréées. Les transactions avec des tiers sont interdites, ce qui signifie que les devises achetées par un BDC ne peuvent être créditées que sur son compte de règlement enregistré. Tout transfert vers un autre compte constitue un manquement réglementaire.
FAQ
Quel est le portail FX BDC Purchase Tracker mis en œuvre par la Banque centrale du Nigeria ?
Le FX BDC Purchase Tracker (FXBT) est un portail électronique centralisé annoncé dans les instructions de la CBN datées du 15 juillet, qui enregistre tous les achats de devises étrangères effectués par des opérateurs de change (Bureau De Change) via des banques teneurs de marché agréées. Le portail oblige les BDC à soumettre des données en temps réel ou le jour même sur les achats de dollars et suit les transactions de la demande à la vente.
Quelles sont les exigences pour les banques qui vendent des devises à des BDC au Nigeria ?
Les banques agréées comme teneurs de marché doivent effectuer une procédure complète de KYC et des contrôles de diligence raisonnable du client, vérifier les informations relatives au bénéficiaire effectif, conserver les documents de constitution et mener une diligence raisonnable renforcée sur les opérateurs présentant un risque plus élevé avant de vendre des devises à tout BDC. Les banques sont interdites de verser des devises étrangères aux BDC qui ne remplissent pas ces exigences et doivent accuser réception des demandes d’achat dans un délai de deux heures ouvrables.
Combien de temps les BDC peuvent-elles conserver des devises non vendues achetées via le marché officiel du Nigeria ?
Les BDC doivent revendre tout solde de devises étrangères inutilisé au marché NFEM dans les 24 heures suivant l’expiration de la période d’utilisation. Les opérateurs qui ne respectent pas ces règles s’exposent à la perte du solde et à la perte d’accès au marché officiel, conformément aux instructions de la CBN.
