Zero Hash a lancé le Staking-as-a-Service pour les institutions financières, permettant aux banques, courtiers et plateformes fintech d'intégrer directement le staking de cryptomonnaies dans leurs applications existantes via une seule intégration API. Interactive Brokers, Public et BitMart deviendront les premiers partenaires de lancement. Ce lancement reflète l'intensification de la concurrence pour les clients d'actifs numériques, les plateformes crypto rivalisant non seulement sur le trading mais aussi sur les services générateurs de rendement qui encouragent les clients à conserver leurs actifs au sein de leur écosystème.
Zero Hash supprime les exigences de staking minimum
La nouvelle infrastructure permet aux institutions d'offrir un staking natif sans exploiter de validateurs blockchain ni gérer elles-mêmes la complexité technique et réglementaire. Zero Hash gère l'infrastructure des validateurs, les opérations de staking, la comptabilité des récompenses et la conformité, permettant aux partenaires d'intégrer le service dans leur expérience client existante via son API.
Le staking permet aux détenteurs de cryptomonnaies proof-of-stake de verrouiller des tokens dans des réseaux de validation blockchain en échange de récompenses de staking. Ethereum reste le plus grand marché de staking après sa transition vers le proof-of-stake en 2022. Selon les données publiques de la blockchain, plus de 35 millions d'ETH sont actuellement mis en staking, représentant environ 28 % de l'offre en circulation. Aux valeurs de marché actuelles, cela correspond à bien plus de 100 milliards de dollars engagés pour sécuriser le réseau Ethereum.
La plateforme Zero Hash est lancée avec le support d'Ethereum, tandis que le staking Solana devrait suivre. Contrairement à de nombreux fournisseurs de staking existants, Zero Hash a déclaré que son infrastructure n'a pas d'exigences de staking minimum, permettant aux clients de miser ou de retirer n'importe quel montant d'actifs supportés.
Les données d'enquête montrent que 27 % des investisseurs particuliers en crypto utilisent le staking
Zero Hash a cité son propre rapport Crypto in the Future Wealth Report, qui a révélé qu'une majorité d'investisseurs aisés envisageraient de déplacer leurs actifs si leur plateforme financière existante ne proposait pas de produits cryptos intégrés.
L'entreprise a également fait référence à l'enquête 2025 de PwC sur les actifs numériques, qui a révélé que 27 % des investisseurs particuliers en crypto utilisent activement le staking comme stratégie d'investissement principale, approchant la popularité des produits d'épargne automatisés à 31 %.
Edward Woodford, fondateur et directeur général de Zero Hash, a déclaré que la finance traditionnelle et la crypto se disputent de plus en plus les mêmes clients. « On assiste à une convergence continue et accélérée des plateformes traditionnelles et de la crypto, où elles deviennent de plus en plus indistinguables d'un point de vue produit et se font concurrence pour les mêmes comptes clients. En lançant une solution Staking-as-a-Service entièrement conforme avec des seuils minimum zéro, nous permettons aux banques, aux courtiers et aux plateformes de gestion de patrimoine d'améliorer sans heurts la fidélisation des utilisateurs et de débloquer de nouvelles sources de revenus. »
Interactive Brokers élargit sa stratégie d'actifs numériques avec un partenariat de staking
Cette annonce représente une nouvelle étape dans la stratégie plus large d'Interactive Brokers en matière d'actifs numériques. Le courtier a récemment élargi ses capacités d'intelligence artificielle en intégrant ChatGPT et Grok dans son écosystème de trading, tout en étendant les instructions d'ordres générées par IA aux options, aux contrats à terme et aux options sur contrats à terme. Il a également développé régulièrement le trading de cryptomonnaies via des partenariats avec des fournisseurs d'infrastructure d'actifs numériques plutôt que de construire chaque service en interne.
Milan Galik, directeur général d'Interactive Brokers, a déclaré que le staking complète la gestion de portefeuille plus large. « Nous pensons que les investisseurs devraient pouvoir gérer leurs actifs numériques d'une manière intégrée à leur portefeuille plus large. Le staking offre aux investisseurs un moyen supplémentaire de générer un rendement sur les actifs numériques et nous nous réjouissons de proposer cela aux côtés de la vaste gamme de produits et de marchés disponibles via la plateforme Interactive Brokers dans un avenir proche. »
Zero Hash fournit actuellement une infrastructure pour le trading de cryptomonnaies, les stablecoins et les actifs tokenisés dans plusieurs produits financiers. L'entreprise indique qu'elle opère des entités réglementées dans les 51 juridictions américaines, ainsi que des empreintes réglementaires couvrant l'Europe, l'Amérique latine, l'Australie, la Nouvelle-Zélande et les Bermudes.
Les fournisseurs d'infrastructure alimentent les services d'actifs numériques pour la finance traditionnelle
Cette tendance reflète la séparation croissante entre les marques financières orientées client et l'infrastructure qui les alimente. Plutôt que de développer en interne des validateurs blockchain, des systèmes de garde, des outils de conformité et des opérations de staking, les banques et les courtiers s'appuient de plus en plus sur des fournisseurs d'infrastructure spécialisés.
Ce modèle ressemble à l'évolution du traitement des paiements au cours des deux dernières décennies. Les consommateurs interagissent avec des marques financières familières tandis qu'une grande partie de la technologie sous-jacente est fournie par des prestataires spécialisés opérant en coulisses.
Pour les fournisseurs d'infrastructure comme Zero Hash, le succès dépend moins de l'attraction directe des investisseurs particuliers que de devenir la couche technologique alimentant des centaines d'institutions financières. Pour les banques et les courtiers, l'attrait réside dans une expansion plus rapide des produits sans avoir à développer en interne une expertise spécialisée en blockchain.
FAQ
Qu'est-ce que Zero Hash a lancé pour les institutions financières ?
Zero Hash a lancé le Staking-as-a-Service pour les institutions financières, permettant aux banques, courtiers et plateformes fintech d'intégrer directement le staking de cryptomonnaies dans leurs applications existantes via une seule intégration API. Interactive Brokers, Public et BitMart sont les premiers partenaires de lancement.
Combien d'Ethereum est actuellement mis en staking selon les données publiques de la blockchain ?
Selon les données publiques de la blockchain citées dans l'annonce, plus de 35 millions d'ETH sont actuellement mis en staking, représentant environ 28 % de l'offre en circulation. Aux valeurs de marché actuelles, cela correspond à bien plus de 100 milliards de dollars engagés pour sécuriser le réseau Ethereum.
Quel pourcentage d'investisseurs particuliers en crypto utilisent le staking selon l'enquête de PwC ?
L'enquête 2025 de PwC sur les actifs numériques a révélé que 27 % des investisseurs particuliers en crypto utilisent activement le staking comme stratégie d'investissement principale, approchant la popularité des produits d'épargne automatisés à 31 %.
