Les banques traditionnelles européennes déploient la finance en chaîne : ABN AMRO obtient une licence MiCAR, la première transaction de produit dérivé sur blockchain réalisée

ABN AMRO, une banque néerlandaise chevronnée, a pris de nouvelles décisions dans le domaine des crypto-actifs. Sa filiale allemande, Hauck Aufhäuser Digital Custody, vient d’être autorisée par le Marché des actifs crypto (MiCAR) de l’UE à fournir des services de garde et de trading d’actifs cryptographiques aux clients institutionnels dans le cadre d’un cadre réglementaire unifié, et s’étendra progressivement à d’autres pays de l’UE à l’avenir.

Après l’entrée en vigueur officielle de MiCAR le 30 décembre 2024, ABN AMRO est devenue la première institution financière traditionnelle à obtenir cette licence. Ce n’est pas seulement une avancée en matière de conformité, mais surtout, cela ouvre la porte au système financier européen et aux actifs numériques.

Ce qui est encore plus intéressant, c’est qu’ABN AMRO a récemment finalisé la première transaction transfrontalière de gré « Smart Derivatives Contract » (SDC) avec DZ BANK. La transaction a utilisé la technologie blockchain pour exécuter l’ensemble du cycle de 10 jours, du règlement, de l’évaluation à la gestion des garanties, le tout étant automatiquement effectué sur la chaîne. Le côté paiement est réglé instantanément via SEPA, puis les données sont directement transmises au contrat intelligent – tout le processus s’épuise, ce qui réduit non seulement la complexité opérationnelle des transactions de dérivés OTC, mais réduit aussi le risque de la contrepartie.

ABN AMRO a conclu en soulignant que la clé pour promouvoir l’innovation en actifs numériques et finance en Europe est double : d’une part, la conformité réglementaire en place, et l’autre est de suivre le rythme de l’infrastructure financière on-chain. L’idée est claire – non pas par des boules de bord, mais par le fait de jouer de nouvelles figures dans le cadre des règles. Les institutions financières traditionnelles commencent vraiment à prendre cette affaire au sérieux.