Bank AMINA Swiss mendapatkan lisensi Hong Kong, menjadi grup bank internasional pertama yang menyediakan enkripsi perdagangan.

Pada 18 November 2025, anak perusahaan AMINA Bank yang diatur oleh Otoritas Pengawasan Pasar Keuangan Swiss memperoleh peningkatan izin Tipe 1 dari Otoritas Sekuritas dan Futures Hong Kong, menjadi grup bank internasional pertama yang menyediakan layanan perdagangan spot dan penyimpanan aset kripto secara menyeluruh di Hong Kong. Platform ini mendukung 13 jenis aset kripto, termasuk Bitcoin dan Ethereum, serta menawarkan layanan perdagangan 24/7, penyimpanan yang terverifikasi SOC 2, dan layanan eksekusi tingkat institusi untuk investor profesional.

Peristiwa tonggak ini menandai evolusi cepat kerangka regulasi aset digital di Hong Kong, dengan pasar aset digital Hong Kong mencatat pertumbuhan 233% tahun-ke-tahun pada tahun 2025, dan permintaan institusi untuk infrastruktur kustodian yang aman dan sesuai regulasi terus meningkat.

Terobosan Regulasi Bank AMINA dan Makna Pasar

Peningkatan lisensi Tipe 1 yang diperoleh anak perusahaan AMINA Bank di Hong Kong memiliki makna simbolis yang penting bagi industri. Sebagai grup bank internasional pertama yang menawarkan layanan perdagangan dan penyimpanan kripto secara menyeluruh di Hong Kong, persetujuan AMINA mencerminkan sikap positif otoritas Hong Kong terhadap partisipasi lembaga keuangan tradisional di pasar aset digital. Terobosan ini terjadi pada periode penting di mana pasar aset digital Hong Kong berkembang pesat, dengan pertumbuhan tahunan yang menakjubkan sebesar 233% pada tahun 2025, yang mencerminkan kebutuhan alokasi aset kripto oleh investor institusi.

Langkah pengawasan Komisi Sekuritas dan Futures Hong Kong pada tahun 2025 menunjukkan arah kebijakan yang jelas. Selain memberikan lisensi kepada 9 platform perdagangan aset virtual baru, Biro Urusan Keuangan dan Perbendaharaan juga meluncurkan sistem lisensi khusus untuk pengelola aset virtual, dan peraturan pengelolaan cadangan stablecoin mulai berlaku secara resmi pada 1 Agustus 2025. Kombinasi kebijakan yang koheren ini memberikan jalur pengawasan yang jelas bagi lembaga keuangan tradisional untuk terlibat dalam pasar aset digital, dan Bank AMINA adalah salah satu penerima manfaat pertama dari keuntungan kebijakan ini.

Sistem Layanan Bank AMINA dan Kebutuhan Institusi

Layanan AMINA Bank yang diluncurkan di Hong Kong secara tepat menargetkan kebutuhan inti dari investor institusi. Menurut pengumuman resmi, layanan ini mengisi kekosongan jangka panjang dalam akses aset kripto bagi investor profesional dan kantor keluarga. Sebelumnya, pilihan bagi pelanggan ini untuk mendapatkan layanan yang komprehensif dan teratur dalam kerangka hukum Hong Kong sangat terbatas, masuknya AMINA memberikan solusi yang sesuai dengan standar kepatuhan mereka.

Melihat tren global, industri kustodian aset digital telah tumbuh lebih dari 50% dalam setahun terakhir, mencapai skala 683 miliar USD pada Oktober 2025. Di Hong Kong, lebih dari 35 perusahaan manajemen dana berlisensi sekarang menawarkan layanan kustodian dan perdagangan enkripsi tingkat institusi. Grup keuangan utama seperti HSBC juga meluncurkan layanan penyelesaian berbasis blockchain pada tahun 2025, perkembangan ini secara bersama-sama mendorong Hong Kong menuju tujuan sebagai pusat aset digital internasional.

AMINA Bank penempatan global dan kualifikasi regulasi

Tanggal pendirian: April 2018 di Swiss

Lisensi inti: Mendapatkan lisensi bank dan pialang sekuritas Swiss pada bulan Agustus 2019

Ekspansi global: Mendapatkan lisensi ADGM Abu Dhabi pada tahun 2022, memasuki Hong Kong pada tahun 2023, dan mendapatkan lisensi di bawah kerangka MiCAR Austria pada tahun 2025.

Bisnis Hong Kong: Mendirikan bisnis di Hong Kong pada tahun 2023, memperoleh upgrade lisensi Tipe 1 pada bulan Oktober 2025.

Perencanaan layanan: rencana untuk memperluas ke manajemen dana investasi pribadi, produk terstruktur, derivatif, dan aset tokenisasi.

Evolusi Lingkungan Regulasi di Hong Kong

Otoritas Jasa Keuangan Hong Kong memperkenalkan kerangka “A-S-P-I-Re” dalam pernyataan kebijakan pada September 2025, yang menekankan aksesibilitas, keamanan, profesionalisme, inovasi, dan ketahanan, mencakup 12 inisiatif yang bertujuan untuk meningkatkan keamanan industri aset virtual, perlindungan investor, dan inovasi yang bertanggung jawab. Pendekatan regulasi yang sistematis ini memberikan panduan yang jelas bagi lembaga keuangan tradisional seperti AMINA untuk berpartisipasi di pasar aset digital.

Dari jalur evolusi regulasi, Hong Kong sedang mengambil sikap yang lebih terbuka. Baru-baru ini diumumkan bahwa platform perdagangan aset virtual berlisensi diizinkan untuk menghubungkan kolam modal global dan penyedia likuiditas luar negeri, perubahan kebijakan ini memungkinkan bursa kripto lokal untuk mencampur modal domestik dan internasional, menandai perubahan signifikan dalam struktur pasar Hong Kong yang sebelumnya relatif tertutup. Meskipun regulasi terus berkembang, struktur ini sebelumnya telah membatasi pertumbuhan pasar.

Keunggulan Kompetitif dan Penempatan Diferensiasi AMINA Bank

Sebagai bank yang diatur oleh Swiss, AMINA telah membangun reputasi regulasi yang kuat di seluruh dunia. Lisensi bank dan dealer sekuritas yang diperoleh dari FINMA Swiss dianggap sebagai standar emas dalam regulasi perbankan global, yang memberikan dasar kepercayaan yang penting untuk ekspansinya di pasar Hong Kong. Berbeda dengan bursa kripto tradisional, AMINA dapat menawarkan perlindungan aset dan standar kepatuhan tingkat bank kepada klien institusi.

Dari sudut pandang diferensiasi layanan, solusi penyimpanan bersertifikat SOC 2 AMINA dirancang khusus untuk memenuhi kebutuhan klien institusi. Dibandingkan dengan layanan penyimpanan yang ditawarkan oleh perusahaan teknologi tradisional, penyimpanan tingkat bank mengikuti standar yang lebih ketat dalam hal cakupan asuransi, prosedur kepatuhan, dan persyaratan audit. Bagi investor institusi yang mengelola aset dalam skala besar, perbedaan ini seringkali menjadi faktor kunci dalam memilih penyedia layanan.

Prospek Pasar dan Rencana Strategis Bank AMINA

Melihat ke depan, AMINA berencana untuk memperluas layanan di Hong Kong di luar perdagangan spot dan kaki tangan. Rencana tersebut mencakup manajemen dana swasta, produk terstruktur, derivatif, dan aset yang ter-tokenisasi. Strategi ini sejalan dengan peta jalan lisensi untuk kaki tangan dan penerbit stablecoin di Hong Kong pada tahun 2026, sementara Komisi Sekuritas dan Futures Hong Kong sedang memperluas aturan akses likuiditas luar negeri.

Dari sudut pandang peluang pasar, ekspansi AMINA datang pada tahap kunci di mana Hong Kong secara aktif memposisikan dirinya sebagai pusat aset digital global. Dengan memungkinkan koneksi buku pesanan global, Hong Kong berharap dapat meningkatkan kedalaman pasar dan mempersempit spread, sambil mempertahankan standar KYC, AML, dan perlindungan investor yang ketat. Lingkungan kebijakan ini memberikan keunggulan kompetitif yang unik bagi lembaga keuangan tradisional seperti AMINA yang memiliki kualifikasi regulasi internasional.

Dampak dan Lanskap Persaingan Industri Perbankan AMINA

AMINA sebagai grup bank internasional pertama yang memasuki pasar perdagangan kripto Hong Kong, pergerakannya mungkin memicu efek tindak lanjut dari rekan-rekannya. Institusi keuangan tradisional biasanya mengambil strategi mengikuti; begitu ada rekan yang berhasil mengembangkan pasar baru dan jalur regulasi yang jelas, lembaga lain sering kali akan segera mengikuti. Efek ini mungkin mempercepat proses integrasi antara keuangan tradisional dan pasar kripto.

Dari sudut pandang persaingan, AMINA menghadapi pesaing yang mencakup lembaga kripto asli seperti CEX utama, serta bank internasional lain yang mungkin mengikuti. Namun, keunggulan awalnya dan pengakuan regulasi yang diperoleh di banyak yurisdiksi membentuk penghalang kompetisi yang penting. Terutama dalam melayani klien bernilai tinggi dan investor institusi, pengaruh dan tingkat kepercayaan merek bank masih merupakan keunggulan yang sulit untuk diatasi oleh lembaga kripto asli dalam jangka pendek.

Ketika bank AMINA mendapatkan lisensi Tipe 1 di kantor mereka di Central, Hong Kong, batas antara keuangan tradisional dan dunia enkripsi perlahan-lahan memudar—ini bukan hanya perluasan bisnis sebuah bank, tetapi juga momen simbolis saat seluruh sistem keuangan membuka pintunya untuk aset digital. Dari Zurich ke Hong Kong, perjalanan AMINA mencerminkan arah baru aliran modal: di dalam kerangka regulasi, bank tradisional menjadi pemandu terbaru di dunia enkripsi.

FAQ

Lisensi apa yang didapatkan AMINA Bank di Hong Kong?

Mendapatkan lisensi Type 1 dari SFC Hong Kong, menjadi grup bank internasional pertama yang menyediakan layanan perdagangan spot dan penyimpanan aset kripto secara komprehensif di Hong Kong, mendukung 13 jenis aset kripto termasuk Bitcoin dan Ethereum.

Lisensi Tipe 1 memungkinkan kegiatan bisnis apa saja?

Diizinkan untuk melakukan bisnis perdagangan sekuritas, ini adalah persyaratan hukum perusahaan untuk menyediakan perdagangan enkripsi di daerah tersebut, mencakup perdagangan spot aset kripto, layanan kaki tangan, dan dapat diperluas di masa depan ke manajemen aset, produk struktural, dan lainnya.

Bagaimana kondisi perkembangan pasar aset digital di Hong Kong?

Pada tahun 2025, mencapai pertumbuhan tahunan sebesar 233%. Permintaan untuk layanan kaki tangan yang aman dan sesuai regulasi dari lembaga sangat tinggi, dengan ukuran total aset digital global mencapai 683 miliar dolar AS, lebih dari 35 dana berlisensi menawarkan layanan enkripsi tingkat institusi.

Apa keuntungan regulasi yang dimiliki AMINA Bank?

Diatur oleh FINMA Swiss, memiliki lisensi bank dan dealer sekuritas Swiss, serta memperoleh lisensi di berbagai yurisdiksi seperti Abu Dhabi dan Austria, telah membangun reputasi regulasi global yang solid.

Rencana pengembangan masa depan AMINA di Hong Kong?

Merencanakan untuk melampaui perdagangan spot dan kaki tangan, memperluas ke manajemen dana investasi pribadi, produk terstruktur, derivatif, dan aset ter-tokenisasi, sejalan dengan peta jalan lisensi Hong Kong 2026.