Laporan industri cryptocurrency Taiwan: Tingkat kepemilikan melewati 62%, bagaimana keuntungan investor?

Laporan Industri Cryptocurrency Taiwan menunjukkan tingkat kepemilikan mencapai 62,7% pada tahun 2025 menciptakan rekor tertinggi, dengan 82,7% pemegang dalam keadaan menguntungkan. Kementerian Keuangan pada Juni akan mengirimkan draf “Undang-Undang Khusus Manajemen Aset Virtual” ke Dewan Administrasi, menetapkan sistem perizinan dan manajemen klasifikasi. Bank Sentral dan Komite Hubungan Masyarakat mendorong uji coba Koin Hakka, mengeluarkan 280 juta yuan untuk menguji CBDC tipe ritel. Empat bank swasta mengajukan permohonan layanan penyimpanan, Taiwan Mobile TWEX dibuka untuk seluruh masyarakat.

Tiga Terobosan Kebijakan Tahun 2025 Membentuk Kembali Industri

Laporan industri cryptocurrency Taiwan menunjukkan bahwa 2025 adalah “tahun kepatuhan pertama” beralih dari pinggiran ke inti. Terobosan pertama adalah pengajuan “Undang-Undang Khusus Manajemen Aset Virtual”. Kementerian Keuangan pada Juni mengirimkan draf hukum khusus VASP ke Dewan Administrasi, menetapkan logika pengawasan “sistem perizinan” dan “manajemen klasifikasi berjenjang”. Hukum khusus membagi penyedia layanan aset virtual menjadi empat jenis: pertukaran aset virtual, platform perdagangan, perusahaan transfer, dan penyimpan, dengan setiap jenis sesuai dengan kewajiban kepatuhan berbeda dan persyaratan jumlah modal.

Klausul inti mencakup pemisahan aset pelanggan, persyaratan cadangan stablecoin, mekanisme pencegahan manipulasi pasar. Klausul pemisahan aset pelanggan dengan jelas menetapkan bahwa bursa tidak boleh menggunakan aset fiat dan mata uang virtual pelanggan untuk investasi, bahkan jika bursa bangkrut, koin pelanggan masih dapat diambil. Ini adalah tindakan perlindungan paling penting setelah peristiwa kebangkrutan jahat bursa FTX. Penerbit stablecoin harus menyetor cadangan aset secara penuh, menggunakan deposit penuh 1:1, memastikan permintaan penebusan dapat dipenuhi 100%.

Terobosan kedua adalah “pencairan es” industri perbankan. Empat bank swasta besar—Bank Perdagangan China Trust, Bank Bank Cathay United, Banco Kaiji, Bank Federal—secara resmi mengajukan permohonan ke Kementerian Keuangan pada April untuk mencoba menjalankan layanan penyimpanan aset virtual, memecah larangan industri perbankan terhadap cryptocurrency selama 10 tahun. Kementerian Keuangan diperkirakan akan mengumumkan daftar persetujuan pertama akhir Juni. Layanan penyimpanan tingkat bank dapat secara signifikan mengurangi risiko keamanan kunci privat, menarik individu dengan kekayaan bersih tinggi dan investor institusional. Skala pasar potensial melebihi 1 triliun yuan Taiwan.

Terobosan ketiga adalah CBDC dari penelitian menuju kehidupan. Juli 2025, Komite Hubungan Masyarakat, Departemen Pengembangan Digital dan Bank Sentral bersama-sama meluncurkan program “Koin Hakka” (Hakka Coin), mengeluarkan 280.000 lembar, setiap lembar nominal 1.000 yuan, skala total 280 juta. Ini adalah aplikasi CBDC tipe ritel skala besar pertama Taiwan untuk mendarat, mengintegrasikan 17 bank mitra dan standar pembayaran bersama TWQR, mengadopsi desain de-identifikasi untuk melindungi privasi pengguna. Koin Hakka memverifikasi kelayakan arsitektur dua lapisan, menetapkan fondasi untuk penerbitan resmi yuan digital Taiwan di masa depan.

Alasan Tingkat Keuntungan Investor Menciptakan Rekor Tertinggi Sepanjang Masa

Menurut laporan yang dirilis oleh Kementerian Keuangan Far Eastern Commerce Bank Bankee dan Qu Dong Quickening, 82,7% pemegang berada dalam keadaan menguntungkan, meningkat 26,4 poin persentase dari 56,3% pada 2023. Di balik tingkat keuntungan yang menakjubkan ini ada tiga alasan utama. Yang pertama adalah “pemegang yang dipimpin” menggantikan “spekulan yang dipimpin”. Pemegang yang menguntungkan lebih suka menahan jangka panjang (rata-rata waktu holding 2,8 tahun vs kerugian pemegang 1,2 tahun), mengurangi tekanan penjualan, membentuk siklus positif harga yang stabil.

Yang kedua adalah pergeseran kekuatan pasar utama terhadap generasi dengan fondasi ekonomi yang stabil. Generasi Y (27-42 tahun) menyumbang 46,1% menjadi kekuatan pasar utama, generasi ini memiliki pendapatan stabil dan pengalaman investasi, mengadopsi strategi alokasi menengah hingga jangka panjang. Generasi X (43-58 tahun) menyumbang 35,3%, nilai investasi rata-rata lebih tinggi tetapi tingkat partisipasi lebih rendah, menunjukkan potensi besar. Distribusi pekerjaan Top 5 adalah industri teknologi (20,5%), industri layanan (12,4%), industri manufaktur (12,3%), industri keuangan (10,3%), pengusaha mandiri (9,8%), merombak stereotip “lingkaran koin adalah semua mahasiswa muda”.

Yang ketiga adalah peningkatan kepercayaan platform yang patuh. Dengan implementasi sistem penyataan pencegahan pencucian uang, investor lebih suka menggunakan platform yang patuh, menghindari risiko aset yang membeku atau platform yang melarikan diri. 26% pemegang menginvestasikan jumlah lebih dari 1 juta yuan Taiwan baru, 4% melebihi 10 juta, jumlah besar ini hanya akan mengalir ke platform dengan kepercayaan tinggi.

Laporan Industri Cryptocurrency Taiwan Data Kunci

Tingkat kepemilikan: Melonjak dari 34,2% pada 2021 menjadi 62,7% pada 2025, pertumbuhan tiga tahun 83%

Tingkat keuntungan: 82,7% dalam keadaan menguntungkan, di antaranya 4,3% menguntungkan 10 kali lipat atau lebih, 12,1% menguntungkan 5-10 kali lipat

Distribusi generasi: Generasi Y (27-42 tahun) menyumbang 46,1% menjadi kekuatan utama, generasi X (43-58 tahun) menyumbang 35,3% adalah laut biru potensial

Tantangan Penipuan dan Pajak Ganda

Laporan industri cryptocurrency Taiwan mengungkapkan bahwa dari Januari hingga Agustus 2025, kerugian penipuan investasi di seluruh Taiwan mencapai 34,7 miliar yuan Taiwan baru, cryptocurrency karena anonimitas dan kemudahan transfer lintas batas menjadi alat pencucian uang pilihan kelompok penipuan. Pada 2025 muncul penipuan dalam jumlah besar yang menggabungkan teknologi deepfake AI (Deepfake), menyamar sebagai selebriti merekomendasikan platform investasi cryptocurrency palsu. Kementerian Keuangan mengeluarkan denda total 7,02 juta yuan Taiwan baru terhadap 6 bisnis yang gagal mengimplementasikan pencegahan pencucian uang, 5 bisnis keluar dari pasar karena tidak mampu menanggung biaya kepatuhan.

Kemampuan audit pajak meningkat secara signifikan. Kementerian Keuangan menggunakan ambang notifikasi 500.000 yuan Taiwan untuk melakukan pencocokan AI, menemukan kurangnya laporan dari 129 juta yuan pada 2024 meningkat menjadi perkiraan 250 juta pada 2025. Sesuai dengan ketentuan Undang-Undang Pencegahan Pencucian Uang, ketika penarikan tunggal melebihi 500.000 yuan, bank dan bursa harus melaporkan ke Biro Penyelidikan Departemen Kehakiman. Database Biro Penyelidikan terhubung dengan Pusat Perpajakan Keuangan Kementerian Keuangan. Selain itu, Taiwan juga akan menggunakan analisis big data AI untuk pencocokan pajak.

Investor perlu membedakan “pendapatan dalam negeri” dan “pendapatan luar negeri” untuk dilaporkan. Bursa Taiwan berlaku tarif pajak progresif 5%-40% digabungkan ke total pendapatan komprehensif, bursa luar negeri termasuk dalam jumlah pendapatan dasar pribadi (AMT) dikenakan pajak 20%, tetapi perlu dilaporkan hanya jika pendapatan luar negeri seluruh rumah tangga melebihi 1 juta. Disarankan untuk menyimpan semua catatan transaksi, gunakan perangkat lunak pajak seperti Koinly, CoinTracker untuk secara otomatis menghitung dasar biaya dan pendapatan yang dapat dikenai pajak.