KOL kripto “membawa order” melanggar garis merah! OJK perlu mengaturnya: menggunakan dasar hukum regulasi lewat jalur UU Perlindungan Konsumen Keuangan

Penulis: Fenrir, Kota Kripto

Menghapus praktik tidak teratur dalam pengelolaan, OJK berencana menggunakan undang-undang perlindungan konsumen untuk memperkuat pengawasan
Seiring dengan meningkatnya minat investasi cryptocurrency di Taiwan, pasar dipenuhi dengan banyak KOL yang mengklaim sebagai “guru crypto”, yang membentuk grup pengelolaan melalui platform sosial untuk memberikan pelajaran dan saran investasi. Tindakan “membawa masuk dan membawa keluar” ini melibatkan pengaruh terhadap harga pasar dan menyesatkan investor, memicu perhatian tinggi dari otoritas pengawas.

Sumber gambar: Dewan Legislatif ｜ Anggota Legislatif dari Partai Kuomintang, Li Yanxiu, menuntut OJK untuk secara jelas mengatur praktik pengelolaan cryptocurrency.

Anggota Legislatif dari Partai Kuomintang, Li Yanxiu, baru-baru ini menyatakan dalam sesi pertanyaan di Komite Keuangan bahwa meskipun regulasi saat ini melarang operasi yang bertujuan memengaruhi harga, pasar dipenuhi dengan tindakan yang secara substansial memiliki sifat saran investasi, dan meminta OJK untuk mengatur dengan jelas. Ketua OJK, Peng Jinlong, menyatakan bahwa di masa depan, mereka berencana untuk mengatur aktivitas periklanan, perekrutan, dan promosi oleh industri jasa keuangan melalui undang-undang perlindungan konsumen keuangan, berkomitmen untuk membangun pasar aset virtual yang teratur.
Peng Jinlong menekankan bahwa tindakan serupa telah diatur di pasar keuangan tradisional, dan promosi produk keuangan oleh influencer harus tunduk pada batasan tertentu. Saat ini, fokus pengawasan adalah memasukkan analisis aset virtual dan perilaku penasihat ke dalam kategori pengelolaan, untuk memastikan bahwa investor mendapatkan perlindungan yang memadai saat mengakses informasi.
Menurut rencana OJK, di masa depan mereka akan merujuk pada mekanisme disiplin yang ada di pasar keuangan tradisional mengenai kolaborasi antara lembaga penasehat investasi dan influencer, yang mungkin mengharuskan penyedia layanan aset virtual (VASP) untuk menandatangani kontrak resmi dengan KOL, dan memasukkannya ke dalam sistem pengendalian internal perusahaan. Ini berarti bahwa di masa depan, guru crypto yang ingin mempromosikan atau memberikan layanan pengelolaan secara publik harus beroperasi dalam kerangka kepatuhan, tidak dapat terus berada dalam zona kekosongan pengawasan.

Sumber gambar: Dewan Legislatif ｜ Peng Jinlong menekankan bahwa tindakan serupa telah diatur di pasar keuangan tradisional, dan promosi produk keuangan oleh influencer harus tunduk pada batasan tertentu.

Di mana garis merahnya? Melihat risiko perekrutan ilegal dari kasus Crypto Hu Shi dan BitMart
Baru-baru ini, beberapa kasus menunjukkan bahwa garis merah pengawasan telah semakin jelas. Di masa lalu, ada influencer cryptocurrency terkenal “Crypto Hu Shi” dan perusahaan yang dia operasikan, Yang Qi Limited, yang tidak menyelesaikan pendaftaran sesuai dengan “Peraturan Pendaftaran Pencegahan Pencucian Uang untuk Penyedia Layanan Aset Virtual” dan juga tidak menyampaikan pernyataan kepatuhan terhadap hukum pencucian uang kepada OJK, sehingga dikeluarkan peringatan oleh Asosiasi Perdagangan Sekuritas Republik Tiongkok.
Pengumuman tersebut secara tegas melarang mereka melakukan kegiatan perekrutan terkait cryptocurrency, menjadi KOL pertama yang secara resmi disebutkan sejak penerapan sistem pendaftaran aset virtual. Meskipun Crypto Hu Shi kemudian menanggapi bahwa asosiasi perdagangan tidak memiliki kekuatan hukum, petugas hukum OJK menunjukkan bahwa pelaku yang tidak terdaftar yang beroperasi, merekrut atau terlibat dalam kegiatan bisnis platform sebenarnya telah melewati batas hukum, terutama ketika tindakan tersebut dianggap sebagai perpanjangan dari bisnis bursa, yang lebih berisiko tinggi melanggar hukum.
Baca lebih lanjut: Mendaftar untuk kelas perdagangan! Apakah “Crypto Hu Shi” melanggar garis merah hukum menjadi tanda tanya
Kasus lain yang menarik perhatian adalah bursa luar negeri BitMart. OJK secara resmi menyebut platform tersebut sebagai pelaku yang tidak terdaftar, dan secara khusus menyebutkan bahwa KOL tertentu di platform sosial Threads merekrut “tim trading”, meminta peserta untuk menggunakan kode undangan tertentu saat mendaftar. OJK dengan jelas menyatakan bahwa BitMart belum menyelesaikan pendaftaran pencegahan pencucian uang, dan tidak boleh menawarkan layanan atau melakukan periklanan di Taiwan.
OJK mengingatkan publik untuk menolak menggunakan platform luar negeri yang tidak terdaftar dan menghindari mentransfer dana ke akun terkait. Kasus-kasus ini mencerminkan bahwa baik individu KOL maupun bursa luar negeri, selama terlibat dalam perekrutan ilegal terhadap masyarakat Taiwan, akan menghadapi penandaan dan peringatan dari otoritas, bahkan dapat memicu penyelidikan pidana lebih lanjut.

Mengungkap teknik generator laporan palsu, investor harus waspada terhadap kinerja palsu dan jebakan investasi
Selain itu, ketika pasar sedang bullish, penipu sering memanfaatkan psikologi FOMO (Fear Of Missing Out) investor, menggunakan alat canggih untuk menciptakan ilusi. Di dunia cryptocurrency, telah ada tren penggunaan “generator tangkapan layar laporan”, di mana dengan memasukkan jenis koin, rasio leverage, harga pembukaan, dan nama, dapat menghasilkan laporan keuntungan yang tampak mengesankan dengan satu klik. “Guru palsu” semacam ini biasanya membentuk grup di FB, IG, LINE, atau Telegram, menggunakan akun dan percakapan palsu untuk menciptakan suasana bahwa mengikuti guru bisa menghasilkan banyak uang. Pola operasi mereka biasanya dimulai dengan percobaan gratis, membiarkan investor mendapatkan sedikit keuntungan untuk membangun kepercayaan, dan kemudian meminta untuk menambah dana ke dompet palsu tertentu atau bursa yang tidak jelas. Begitu dana masuk, guru dan grup akan menghilang dalam semalam, meninggalkan investor tanpa apa-apa.
Selain penipuan teknis, grup pengelolaan semacam ini juga sering dipadukan dengan apa yang disebut “formula arbitrase” atau “pengajaran profesional” untuk menarik audiens. Misalnya, ada KOL di Threads yang menyatakan bahwa hanya dengan 1.000 USDT sebagai modal, dapat menghasilkan volume trading ratusan ribu $USDT, dan menekankan bahwa semua keterampilan diajarkan oleh guru, dan peserta hanya perlu menyalin. Namun, tindakan yang memberikan jaminan keuntungan berlebihan dan meminta penggunaan kode undangan dari platform luar negeri tertentu menyembunyikan kekhawatiran besar terkait kepatuhan dan keamanan. OJK dan polisi telah beberapa kali mengingatkan bahwa investasi crypto tidak boleh bergantung secara membabi buta pada informasi dari grup, dan siapa pun yang meminta transfer privat atau mengarahkan ke platform yang tidak terdaftar adalah “guru” yang sangat berisiko. Peserta pasar yang sebenarnya harus membangun kesadaran risiko secara independen, dan tidak terjebak dalam ilusi keuntungan palsu yang ditangkap dalam tangkapan layar.

Pelaksanaan pengawasan dan tantangan praktis, undang-undang khusus VASP dan mekanisme disiplin menjadi kunci di masa depan
Saat ini, pengawasan terhadap KOL aset virtual di Taiwan berada pada titik perubahan yang krusial. Dalam arah legislasi, versi yang diajukan oleh Partai Rakyat telah secara jelas merekomendasikan agar KOL dimasukkan dalam pengaturan, mengharuskan VASP untuk mengungkapkan nama perusahaan dan informasi izin dalam iklan dan pemasaran, melarang promosi yang menyesatkan atau palsu, dan menyatakan bahwa KOL harus memenuhi syarat tertentu.

Sumber gambar: Dewan Legislatif ｜ Versi Partai Rakyat “Rancangan Undang-Undang Layanan Aset Virtual” meminta VASP untuk mengungkapkan nama perusahaan dan informasi izin dalam iklan dan pemasaran, melarang promosi yang menyesatkan atau palsu.

Namun, praktisi di industri keuangan mengakui bahwa meminta semua KOL untuk memiliki kualifikasi keuangan tertentu sangat sulit. Oleh karena itu, solusi kompromi saat ini cenderung meniru model asosiasi penasihat investasi, di mana pelaku melakukan tinjauan berkala dan pengendalian kepatuhan terhadap influencer yang mereka ajak kerja sama, melalui kontrak untuk menegakkan tanggung jawab pengawasan.
Tindakan pengawasan terhadap “guru crypto” ini adalah bagian dari keseluruhan proses rancangan undang-undang “Layanan Aset Virtual” di Taiwan. Seiring dengan penerapan sistem pendaftaran VASP secara bertahap, pengaturan terhadap tindakan pengelolaan akan melengkapi elemen penting dari kerangka pengawasan.
Saat ini, hanya ada VASP yang menyediakan layanan di dalam negeri sebagai berikut, diurutkan berdasarkan jumlah goresan:

• HOYA BIT (禾亞數位科技)
• ZONE Wallet (拓荒數碼科技)
• MaiCoin, MAX Exchange (現代財富科技)
• KryptoGO (重量科技)
• TWEX (富昇數位科技)
• Chainss (跨鏈科技)
• BitoPro (幣託科技)
• XREX Exchange (鏈科股份有限公司)

Ketua OJK, Peng Jinlong, menyatakan bahwa undang-undang versi pemerintah akan menjadi prioritas dalam legislasi, dan pedoman penyimpanan akan ditetapkan dalam enam bulan. Di masa depan, investor harus memilih platform yang terdaftar secara legal, dan waspada terhadap setiap tindakan perekrutan yang tidak terdaftar, untuk memastikan bahwa hak mereka dilindungi oleh peraturan.