Komisi Efek British Columbia (BCSC) menuduh For the People FX Inc. dan pemilik tunggalnya, Robert George Henry Tyrer, menjalankan penipuan setelah regulator menerbitkan Pemberitahuan Sidang (Notice of Hearing) pada 15 Juli yang menuduh perusahaan mengumpulkan kira-kira C$2,6 juta dari 85 investor antara Januari 2022 dan Mei 2024, sambil mengklaim dana akan digunakan untuk perdagangan valuta asing (foreign exchange). BCSC menuduh sekitar C$1,9 juta dialihkan untuk membayar kembali investor lebih awal dan membiayai pengeluaran pribadi, termasuk jam Rolex senilai US$69,245, sewa, pelatihan pribadi, tato, biaya perjalanan, serta makan di restoran. Regulator juga menuduh perusahaan secara ilegal mendistribusikan efek kepada 48 investor tanpa mengajukan prospektus atau memenuhi syarat pengecualian. Dalam hukum efek British Columbia, perusahaan yang menawarkan kontrak investasi harus baik mengajukan prospektus yang berisi informasi rinci tentang penerbit dan risiko investasi, atau memenuhi syarat pengecualian dari persyaratan tersebut.
BCSC Menuduh C$1,9 Juta Dialihkan untuk Pengeluaran Pribadi dan Pembayaran Kembali
Menurut Pemberitahuan Sidang, investor menandatangani sama ada perjanjian pinjaman atau perjanjian pembagian keuntungan dengan For the People FX. Tyrer diduga memberi tahu investor bahwa bisnis menghasilkan imbal hasil dengan mempertahankan sebagian keuntungan yang diperoleh melalui perdagangan valuta asing. BCSC mengakui bahwa sebagian perdagangan forex memang terjadi. Namun, regulator menuduh perusahaan secara berlebihan dan keliru menyatakan skala aktivitas perdagangannya dan profitabilitasnya, sekaligus mempromosikan imbal hasil hingga 100% dan membuat jaminan atas kinerja investasi.
Regulator menuduh bahwa sekitar C$1,9 juta dari C$2,6 juta yang berhasil dihimpun digunakan untuk tujuan yang tidak terkait dengan perdagangan. Dana tersebut diduga membiayai pembayaran kembali kepada investor yang sudah ada serta pengeluaran pribadi, termasuk US$69,245 untuk jam Rolex, C$31,750 untuk sewa, C$9,345 untuk pelatihan pribadi dan yoga, C$3,000 untuk tato, biaya perjalanan, makan di restoran, serta pembelian ritel. Regulator menuduh bahwa uang investor digunakan dengan cara yang secara material berbeda dari pernyataan yang dibuat saat dana dihimpun.
Regulator Menuduh Distribusi Efek Ilegal ke 48 Investor
Di samping tuduhan penipuan, BCSC menuduh For the People FX dan Tyrer mendistribusikan efek secara ilegal kepada 48 investor. Dalam hukum efek British Columbia, perusahaan yang menawarkan kontrak investasi atau efek lainnya umumnya harus baik mengajukan prospektus atau memenuhi syarat pengecualian dari persyaratan tersebut. Prospektus memberi calon investor informasi rinci tentang penerbit, kondisi keuangan, aktivitas bisnis, dan risiko investasi. Komisi menuduh bahwa tidak ada satu pun persyaratan tersebut yang dipenuhi untuk puluhan investor yang berpartisipasi dalam penawaran.
BCSC Menuduh Investor Menerima Informasi Akun yang Palsu
Pemberitahuan Sidang juga menuduh Tyrer dan perusahaan memberikan penjelasan palsu atau menyesatkan kepada investor ketika diminta penarikan atau informasi terkait investasi mereka. Menurut BCSC, investor diberi tahu pada berbagai kesempatan bahwa rekening bank perusahaan telah dibekukan sehingga mencegah penarikan, bahwa BCSC telah membekukan dana perusahaan tetapi uang tersebut tetap aman, serta bahwa saldo akun investor lebih tinggi daripada kenyataannya. Regulator selanjutnya menuduh bahwa satu investor menerima laporan akun yang tidak mencerminkan secara akurat dana yang disimpan atas nama mereka.
Robert George Henry Tyrer Disebut Secara Pribadi dalam Tindakan Penegakan
BCSC menuduh Tyrer secara pribadi mengotorisasi, mengizinkan, atau menyetujui baik dugaan penipuan maupun distribusi efek ilegal tersebut, saat menjabat sebagai direktur dan pejabat For the People FX. Menurut regulator, Tyrer tinggal di British Columbia untuk sebagian periode yang relevan dan mempertahankan kantor perusahaan di dalam provinsi sementara dana investor sedang dihimpun. Tyrer dan perusahaan telah diperintahkan untuk hadir di hadapan BCSC pada 18 Agustus jika mereka ingin membantah tuduhan tersebut sebelum sidang dijadwalkan. Tuduhan tersebut belum terbukti di hadapan Komisi.
Skema Investasi Forex Memicu Pengawasan Regulasi yang Berkelanjutan
Perdagangan valuta asing (foreign exchange) tetap menjadi salah satu tema investasi yang paling sering disebut dalam kasus penipuan ritel karena pasar forex yang sah bisa sulit diverifikasi secara independen oleh investor. Pelaku penipuan sering mengeksploitasi kompleksitas itu dengan mengklaim strategi trading milik sendiri, imbal hasil yang dijamin, atau kinerja yang sangat konsisten, sembari memberikan bukti terbatas terkait aktivitas perdagangan yang benar-benar terjadi. Regulator efek Kanada berulang kali memperingatkan investor untuk berhati-hati saat didekati dengan peluang investasi yang menjanjikan imbal hasil tinggi dari forex, mata uang kripto, atau strategi trading berleverage lainnya, terutama jika pelaku tidak terdaftar atau tidak dapat memberikan catatan kinerja yang dapat diverifikasi secara independen.
FAQ
Apa yang diduga dilakukan For the People FX Inc. dengan dana investor?
Komisi Efek British Columbia menuduh For the People FX Inc. mengumpulkan kira-kira C$2,6 juta dari 85 investor antara Januari 2022 dan Mei 2024 dengan mengklaim dana akan digunakan untuk perdagangan valuta asing. Regulator menuduh sekitar C$1,9 juta dialihkan untuk membayar kembali investor yang lebih awal dan membiayai pengeluaran pribadi, termasuk jam Rolex senilai US$69,245, C$31,750 untuk sewa, C$9,345 untuk pelatihan pribadi dan yoga, C$3,000 untuk tato, biaya perjalanan, makan di restoran, serta pembelian ritel.
Mengapa BCSC menuduh For the People FX melakukan distribusi efek ilegal?
BCSC menuduh For the People FX dan Robert George Henry Tyrer mendistribusikan efek secara ilegal kepada 48 investor tanpa mengajukan prospektus atau memenuhi syarat pengecualian. Dalam hukum efek British Columbia, perusahaan yang menawarkan kontrak investasi harus baik mengajukan prospektus yang memberikan informasi rinci tentang penerbit dan risiko investasi, atau memenuhi syarat pengecualian dari persyaratan tersebut. Komisi menuduh bahwa tidak ada satu pun persyaratan tersebut yang dipenuhi untuk puluhan investor yang berpartisipasi dalam penawaran.
Kapan sidang dijadwalkan untuk For the People FX dan Robert George Henry Tyrer?
Tyrer dan perusahaan telah diperintahkan untuk hadir di hadapan BCSC pada 18 Agustus jika mereka ingin membantah tuduhan tersebut sebelum sidang dijadwalkan. Pemberitahuan Sidang diterbitkan pada 15 Juli. Tuduhan tersebut belum terbukti di hadapan Komisi.
