韓国の取引所Bithumbがマネーロンダリング防止規則違反で警告を受け、6ヶ月の部分停止の可能性がある

韓国FIU、Bithumbに制裁予告 AMLおよびKYC違反をめぐり、最長6ヶ月の部分停止の可能性、規制圧力が再び高まる

FIUが制裁予告、Bithumbは最長6ヶ月の部分停止の恐れ

韓国の金融監督当局は最近、暗号資産取引所に対するコンプライアンス監督を強化している。韓国金融委員会（FSC）傘下の金融情報局（Financial Intelligence Unit、FIU）は、最近暗号資産取引所のBithumbに対し制裁予告通知を発出し、同プラットフォームがマネーロンダリング防止（AML）に関する規定に違反している疑いがあるとして、最長6ヶ月の部分停止処分の可能性を示唆した。

現地メディア「News1」の報道によると、FIUはBithumbの運営過程で、韓国に登録されていない海外の仮想資産サービス提供者（Virtual Asset Service Providers、VASP）と取引を行い、一部の顧客の本人確認（Know Your Customer、KYC）手続きにおいて監督要件を満たしていなかったと考えている。

監督当局はこれを受け、Bithumbに対して一部業務の制限を提案し、**また取引所の代表李在元（이재원）に対して懲戒警告を出した。**この種の警告は韓国の金融監督体系において比較的重い行政処分に分類され、経営幹部の今後の役職継続や金融業界での資格に影響を及ぼす可能性がある。現在、FIUの措置はあくまで事前通知の段階であり、最終的な処分は制裁審議委員会の議論と決定を経る必要がある。監督当局は今月中に審議会を開催し、最終的な処分内容を決定する予定だ。

新規ユーザーのみが部分停止の対象、既存取引は継続可能

**最終的な制裁が確定した場合、Bithumbは最長6ヶ月の業務制限を受けることになる。ただし、この停止措置は全面的な取引停止ではなく、新規登録ユーザーの仮想資産の出金機能に限定される。**現行の制裁案によると、新規のプラットフォーム加入者は暗号資産を外部ウォレットや他の取引所へ出金できなくなる。一方、既存のユーザーは韓国ウォンの入出金や暗号通貨の取引、資産移動を引き続き行うことができる。

Bithumbは、FIUの通知はあくまで初期段階であり、最終処分は審議過程で調整される可能性があると述べている。会社はまた、制限措置が発効した場合、その影響範囲は主に新規会員の資産引き出し機能に限定され、既存ユーザーの取引活動には大きな影響を与えないと強調している。

市場関係者は、こうした部分停止措置は一般的に監督当局がコンプライアンス強化の手段として用いるものであり、取引所の運営停止を目的としたものではないと指摘している。

システム障害と内部管理問題が監督の関心を呼ぶ

今回の監督措置は、Bithumbが最近起こした複数の運営トラブルの後に行われた。韓国の金融監督当局は先月、同取引所に対して全面調査を開始した。原因は、同取引所が活動期間中に重大なシステムエラーを起こしたためだ。当時、プラットフォームは約2,000韓元相当のビットコイン（$BTC）を賞品として配布する予定だったが、システムの誤動作により複数のユーザーに2,000ビットコインが誤って送信された。最終的に誤送信されたビットコインの総数は約62万枚に達し、当時の市場価格で約430億ドルの価値と見積もられている。

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この事件は、取引所の内部管理やリスク管理体制に対する市場の疑問を呼び、監督当局もプラットフォームの運営プロセスを再検討するきっかけとなった。Bithumbは後に声明を出し、謝罪するとともに、資産配布システムの再設計と内部管理体制の強化を約束した。

また、Bithumbの李在元代表は、国会の政策委員会の公聴会で、帳簿照合の作業周期は日次であると明言しており、これも一部の監督関係者の間で取引所の資産管理の透明性に対する懸念を高めている。

韓国の規制強化と暗号取引所のコンプライアンス圧力の高まり

Bithumbに対する制裁は、韓国政府が近年、暗号資産産業に対する監督を一層強化していることを反映している。FIUは過去2年、主要取引所に対して複数の処分を行い、「特定金融取引情報の報告及び利用に関する法律」（Act on Reporting and Using Specified Financial Transaction Information）の遵守を促している。

• 2025年11月、FIUはUpbitの親会社Dunamuに対し、3ヶ月の部分停止処分と約352億韓元の罰金を科した。監督当局は、同プラットフォームがAMLや顧客審査に関して規定違反をしていると判断した。
• 同年、別の取引所Korbitも約2,700万韓元の罰金と行政警告を受けている。これらの事例は、韓国の規制当局が仮想資産取引プラットフォームの監督を一層強化していることを示している。

Bithumbは2014年に設立され、現在韓国で2番目に取引量の多い暗号資産取引所であり、Upbitに次ぐ規模を誇る。CoinoneやKorbitなどとともに、韓国の主要暗号取引市場を構成している。

韓国政府はデジタル資産産業の改革を推進し続けており、取引所の大株主の持株比率制限や監督制度の強化などを進めている。これにより、取引所のAML、内部管理、情報開示に関するコンプライアンス圧力は今後も高まり続ける見込みだ。