## 台灣本土券商生態現況隨著台灣投資人數快速增長，證券商的角色變得越來越重要。無論是股票、債券還是期貨選擇權，散戶都必須透過證券公司才能進場。目前市場上有不少老字號本土券商，大多擁有數十年的營運經驗，主要提供台股及海外商品的交易服務。需要特別留意的是，如果透過本土券商進行海外投資（復委託），手續費會明顯高於直接在海外券商下單。這也是許多資深投資人會選擇海外平台的主要原因。## 2024年台灣證券商市場占有率排行根據2024年全年成交額統計，以下是台灣十大本土券商的市占排名：**排名** | **券商名稱** | **市場占有（%）** | **主要交易品種**---|---|---|---1 | 元大證券 | 12.89 | 台股、ETF、港股、陸股、美股、日股、國際期貨、選擇權2 | 凱基證券 | 10.08 | 台股、台灣ETF、期貨、選擇權、海外復委託3 | 富邦金控 | 7.05 | 台股、ETF、期貨、選擇權、海外復委託4 | 永豐金證券 | 4.62 | 美股、港股、陸股、日股5 | 國泰證券 | 4.06 | 台股、ETF、債券、權證、期貨、零股6 | 群益證券 | 3.38 | 台股、債券、期貨、權證、海外商品7 | 元富證券 | 3.18 | 台股、債券、期貨、權證、海外股票8 | 華南永昌 | 2.54 | 台股、債券、期貨、海外複委託9 | 兆豐證券 | 2.52 | 台股、債券、期貨、權證、結構型商品10 | 統一證券 | 2.43 | 台股、債券、權證、期貨、海外復委託前三大券商（元大、凱基、富邦）的市占率合計已達30%以上，這些大型券商通常能提供更完善的系統、更多的券源選擇，以及相對優惠的融資利息。## 台股交易成本拆解：手續費 vs 交易稅在台灣交易股票會產生兩種費用：手續費和交易稅。**手續費**的公定價為0.1425%，買賣雙向都要繳，計算結果未滿20元時按20元計算。**交易稅**僅在賣出時收取0.3%，這筆費用流向政府，券商無法提供折扣。### 手續費折扣的實際情況雖然有官方定價，但隨著網路下單普及、券商競爭激烈，實際交易折扣差異很大。交易量大的投資人可以與券商談判，通常能獲得顯著的費率優惠。以實際案例來看，假設以台積電進行5張買進、5張賣出的交易：**項目** | **買進** | **賣出**---|---|---股價 | 430元 | 450元張數 | 5張 | 5張總金額 | 215萬元 | 225萬元手續費率 | 0.1425% | 0.1425%折扣（6折） | 1,838元 | 1,924元交易稅率 | 0 | 0.3%交易稅 | 0 | 6,750元**合計成本** | **1,838元** | **8,674元****總交易成本** | **10,512元** |從此例可見，交易稅是交易成本的大頭，但手續費的折扣差異仍會對頻繁交易者造成影響。### 各大券商手續費折扣對比表**代號** | **券商名稱** | **折扣幅度** | **退款方式**---|---|---|---8560 | 元大證券 | 6折（新戶有優惠） | 日退9200 | 凱基證券 | 6折（新戶2.5折） | 月退9600 | 富邦金控 | 6折（新戶低於2折） | 月退9A00 | 永豐金證券 | 2折（月成交100萬以下） | 月退8880 | 國泰證券 | 2.8折 | 日退2856 | 元富證券 | 6.5折 | 月退6005 | 群益證券 | 6折 | 日退2880 | 華南永昌 | 6.5折 | 月退2855 | 統一證券 | 2.5折~1.68折（依交易額分級） | 月退000700 | 兆豐證券 | 5折 | 月退觀察表格可發現，國泰和永豐的折扣相對最低（2折~2.8折），適合大額交易者；其餘券商多在6折左右，日退和月退的差異也會影響資金週轉效率。## 選擇券商的四大關鍵因素### 1. 手續費折扣體系折扣不是固定的，可透過與經紀人協商調整。若你的月交易額達到百萬以上，通常能爭取到更優惠的條件。但要警惕：某些小券商為搶市占率而壓低手續費，卻在系統穩定性、下單速度上有所犧牲，這些隱形成本最終會反映在交易體驗上。### 2. 交易工具軟體品質每家券商都提供免費交易工具，功能涵蓋即時報價、技術分析、帳戶管理等。元大的「投資先生」、凱基的「隨身e策略」等APP各有特色，選擇前最好自行試用，確認操作流暢度和功能完整度是否符合需求。### 3. 券源充足度與融資利息規模大的券商握有更多券源，讓投資人更容易進行融資融券操作。台股融資比例上限為上市股60%、上櫃股50%，但融資利息在6%~7%之間波動，大型券商通常提供較低利率。如果你常使用融資融券功能，應優先考慮元大、凱基等規模較大的機構。### 4. 營業據點與客服品質大型券商在全台有更多實體分點，臨櫃服務也更完善。隨著網路下單普及，這項考量已不如過去重要，但對需要面對面諮詢的投資人仍有幫助。## 本土券商 vs 海外券商的成本差異直接透過海外券商投資海外股市，成本往往遠低於透過台灣本土券商的復委託。**平台** | **主要優勢** | **適用投資人** | **需注意**---|---|---|---本土券商復委託 | 熟悉度高、客服在地 | 習慣台灣服務體系 | 手續費偏高、交易速度可能延遲海外券商 | 費用低、商品多、交易靈活 | 資深投資人、大資金 | 需自行評估監管資質、需懂英文界面### 國際券商的主要選項**InteractiveBrokers（盈透證券）**- 成立於1977年，服務全球投資者- 股票交易費為每股0.005美元，適合大資金投資人- 提供美股、英股、德股、日股、韓股等多國市場- 融資融券賬戶需維持2000美元以上- 提供中文客服支援**Firstrade**- 美國純網絡券商，受FINRA監管及SIPC保障- 股票、ETF、選擇權零佣金- 介面簡單易上手，特別適合定期定額投資者- 出金手續費較高（每次25美金），建議減少提領頻率- 以投資ETF的台灣用戶居多## 開設海外券商帳戶的基本流程**第一步：建立帳戶**填寫基本資料、電子信箱、設定密碼和主要交易幣別，完成後可先使用模擬帳戶熟悉操作介面。**第二步：完成身份驗證**提交KYC驗證文件（身分證件、地址證明等），審核通過後方可進行真實交易。**第三步：入金開始交易**選擇合適的入金方式（信用卡、電匯或第三方支付），不同平台的最低入金門檻不同，通常在50~100美金之間。**第四步：搜索標的下單**登入交易頁面，在搜尋欄輸入股票代號或名稱，即可開始交易。## 總結台灣投資人選擇證券商時，不應只看手續費折扣，還要考量交易軟體、券源充足度、融資利息、客服品質等多方面因素。元大、凱基、富邦等市占率前三大券商因規模較大，通常在系統穩定性和服務完整度上更具優勢。若以投資台股為主，透過本土券商是最便利的選擇；但若頻繁進出美股、港股等海外市場，直接開設海外券商帳戶往往更划算，費用能省30%~50%。關鍵是根據自己的交易習慣、資金規模、投資標的，找到最符合需求的交易管道。
台湾証券会社ランキング2025年版：トップ10証券会社の市場シェアと手数料完全解説
台灣本土券商生態現況
隨著台灣投資人數快速增長，證券商的角色變得越來越重要。無論是股票、債券還是期貨選擇權，散戶都必須透過證券公司才能進場。目前市場上有不少老字號本土券商，大多擁有數十年的營運經驗，主要提供台股及海外商品的交易服務。
需要特別留意的是，如果透過本土券商進行海外投資（復委託），手續費會明顯高於直接在海外券商下單。這也是許多資深投資人會選擇海外平台的主要原因。
2024年台灣證券商市場占有率排行
根據2024年全年成交額統計，以下是台灣十大本土券商的市占排名：
前三大券商（元大、凱基、富邦）的市占率合計已達30%以上，這些大型券商通常能提供更完善的系統、更多的券源選擇，以及相對優惠的融資利息。
台股交易成本拆解：手續費 vs 交易稅
在台灣交易股票會產生兩種費用：手續費和交易稅。
手續費的公定價為0.1425%，買賣雙向都要繳，計算結果未滿20元時按20元計算。
交易稅僅在賣出時收取0.3%，這筆費用流向政府，券商無法提供折扣。
手續費折扣的實際情況
雖然有官方定價，但隨著網路下單普及、券商競爭激烈，實際交易折扣差異很大。交易量大的投資人可以與券商談判，通常能獲得顯著的費率優惠。
以實際案例來看，假設以台積電進行5張買進、5張賣出的交易：
從此例可見，交易稅是交易成本的大頭，但手續費的折扣差異仍會對頻繁交易者造成影響。
各大券商手續費折扣對比表
觀察表格可發現，國泰和永豐的折扣相對最低（2折~2.8折），適合大額交易者；其餘券商多在6折左右，日退和月退的差異也會影響資金週轉效率。
選擇券商的四大關鍵因素
1. 手續費折扣體系
折扣不是固定的，可透過與經紀人協商調整。若你的月交易額達到百萬以上，通常能爭取到更優惠的條件。但要警惕：某些小券商為搶市占率而壓低手續費，卻在系統穩定性、下單速度上有所犧牲，這些隱形成本最終會反映在交易體驗上。
2. 交易工具軟體品質
每家券商都提供免費交易工具，功能涵蓋即時報價、技術分析、帳戶管理等。元大的「投資先生」、凱基的「隨身e策略」等APP各有特色，選擇前最好自行試用，確認操作流暢度和功能完整度是否符合需求。
3. 券源充足度與融資利息
規模大的券商握有更多券源，讓投資人更容易進行融資融券操作。台股融資比例上限為上市股60%、上櫃股50%，但融資利息在6%~7%之間波動，大型券商通常提供較低利率。如果你常使用融資融券功能，應優先考慮元大、凱基等規模較大的機構。
4. 營業據點與客服品質
大型券商在全台有更多實體分點，臨櫃服務也更完善。隨著網路下單普及，這項考量已不如過去重要，但對需要面對面諮詢的投資人仍有幫助。
本土券商 vs 海外券商的成本差異
直接透過海外券商投資海外股市，成本往往遠低於透過台灣本土券商的復委託。
國際券商的主要選項
InteractiveBrokers（盈透證券）
Firstrade
開設海外券商帳戶的基本流程
第一步：建立帳戶 填寫基本資料、電子信箱、設定密碼和主要交易幣別，完成後可先使用模擬帳戶熟悉操作介面。
第二步：完成身份驗證 提交KYC驗證文件（身分證件、地址證明等），審核通過後方可進行真實交易。
第三步：入金開始交易 選擇合適的入金方式（信用卡、電匯或第三方支付），不同平台的最低入金門檻不同，通常在50~100美金之間。
第四步：搜索標的下單 登入交易頁面，在搜尋欄輸入股票代號或名稱，即可開始交易。
總結
台灣投資人選擇證券商時，不應只看手續費折扣，還要考量交易軟體、券源充足度、融資利息、客服品質等多方面因素。元大、凱基、富邦等市占率前三大券商因規模較大，通常在系統穩定性和服務完整度上更具優勢。
若以投資台股為主，透過本土券商是最便利的選擇；但若頻繁進出美股、港股等海外市場，直接開設海外券商帳戶往往更划算，費用能省30%~50%。關鍵是根據自己的交易習慣、資金規模、投資標的，找到最符合需求的交易管道。