パッシブインカム戦略を通じて資産を築くことは、頻繁な売買を行わずにリターンを最大化したい投資家の間でますます人気になっています。Appleのような個別株に大きく投資している場合でも、より手間のかからない方法を好む場合でも、投資収益を得る方法は複数あります。私が実際にAppleの保有株からどのようにパッシブリターンを生み出しているのか、そして多くの投資家がETFを利用した代替手段をより手軽に感じている理由についてお話しします。
私の収益化の始まりは、Appleの大きなポジションからでした。この巨大テック企業は、私のすべての口座の中で最も大きな単一保有であり、ロスIRAの27％を占めています。しかし、この集中投資には課題もありました。Appleへのエクスポージャーを減らしつつも、成長の可能性を維持したいと考えたのです。
ただ株を売るのではなく、コールオプションを活用してプレミアムを収穫する方法を見つけました。これは、放置された株式をキャッシュを生み出す資産に変える実証済みの収入戦略です。100株以上を保有していれば、一部に対してコールオプションを書き続けることが可能です。この戦略は、オプションをショートしたときに即座にプレミアムをクレジットとして受け取るため、パッシブな収入を生み出します。
仕組みはこうです：私は5月満期の280ドルのコールオプションを書きました。Apple株が満期時にこのストライク価格を下回っていれば、オプションは無価値となり、私はプレミアムを全額保持できます。その後、新たなコールオプションを書き、収入のサイクルを繰り返します。株価がストライクを超えた場合は、柔軟に対応できます—追加のクレジットを得てオプションをロールアップするか、株をコールされるのを許容します。これにより、Appleが大きく上昇した場合に株を低い価格でコールされるリスクはありますが、それでも今売るよりは良い結果です。
私の戦略のもう一つの要素は、すべてのオプションプレミアムを高配当株に再投資し、Appleの集中度を段階的に減らしながら層状のパッシブインカムを生み出すことです。
私の個別株投資は利益を生みますが、常に監視と積極的な管理を必要とします。すべての投資家がオプション取引の知識や時間を持っているわけではありません。この現実を背景に、オプション戦略を通じてパッシブインカムを生み出すことを目的とした新しいETFが登場しています。
例えば、JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF（JEPQ）を考えてみてください。このファンドはシンプルな使命を持ちます：毎月分配を行いながら、ナスダック100指数へのエクスポージャーを提供し、ボラティリティを抑えることです。ファンドは二つの戦略を組み合わせています。
オプションのオーバーレイ： ファンドマネージャーはナスダック100指数のアウト・オブ・ザ・マネーコールオプションを書き続けます。これらのプレミアムは毎月収穫され、投資家に直接分配されるため、手間をかけずに安定したパッシブインカムを得られます。
株式ポートフォリオ： ファンドはファンダメンタルリサーチとデータサイエンスのアルゴリズムを用いて多様な株式を選定します。Appleも資産の6.1％を占める第二位のポジションです。
この収益化能力は非常に高く、過去12ヶ月でJEPQは11.3％の収益利回りを実現しました。月々の分配はオプションプレミアムにより変動しますが、このレベルのパッシブインカムは伝統的な配当株や債券投資を大きく上回ります。月次収入だけでなく、資本の増加も期待でき、2022年の設立以来、平均年率16.4％の総合リターン（分配金と価格上昇を含む）を記録しています。これらすべてが、0.35％の経費率で実現しています。
どちらのアプローチも正当なパッシブインカムの道を提供しますが、それぞれにトレードオフがあります。私の個人的なオプション戦略は努力を要しますが、積極的な投資家にとってはより高い収益をもたらす可能性があります。数年にわたり複数の成功した取引を重ね、多くのプレミアムを獲得してきました。
一方、ETFを利用したパッシブ戦略は、複雑さを完全に排除します。毎月自動的に収入を得ながら、専門家がオプションのオーバーレイを管理します。オプション取引の知識や時間がない場合でも、JEPQや類似のファンドは、手間なくオプションによるパッシブインカムと、Appleのような優良株からの上昇益の両方を享受できる便利な選択肢です。
最終的には、あなたの投資のタイムライン、知識レベル、ポートフォリオへの関わりたい度合いによって決まります。どちらの道も、パッシブインカムを通じてリターンを高めることが可能です。重要なのは、自分の投資スタイルに合った方法を選ぶことです。
大きな株式ポジションにコールオプションを書き込む手法でも、オプション重視のETFのシンプルさでも、質の高い企業からパッシブインカムを生み出す戦略は複数あります。共通の目標は、収入を得て、ポートフォリオの集中度を下げ、時間をかけずに資産を増やすことです。自分のスキルや好みに合った方法を選び、より良いパッシブインカムの道を見つけてください。
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Appleを活用した受動的収入を得る2つの方法：あなたの投資スタイルに合った戦略はどれ？
パッシブインカム戦略を通じて資産を築くことは、頻繁な売買を行わずにリターンを最大化したい投資家の間でますます人気になっています。Appleのような個別株に大きく投資している場合でも、より手間のかからない方法を好む場合でも、投資収益を得る方法は複数あります。私が実際にAppleの保有株からどのようにパッシブリターンを生み出しているのか、そして多くの投資家がETFを利用した代替手段をより手軽に感じている理由についてお話しします。
集中保有がパッシブリターンを生み出す仕組み
私の収益化の始まりは、Appleの大きなポジションからでした。この巨大テック企業は、私のすべての口座の中で最も大きな単一保有であり、ロスIRAの27％を占めています。しかし、この集中投資には課題もありました。Appleへのエクスポージャーを減らしつつも、成長の可能性を維持したいと考えたのです。
ただ株を売るのではなく、コールオプションを活用してプレミアムを収穫する方法を見つけました。これは、放置された株式をキャッシュを生み出す資産に変える実証済みの収入戦略です。100株以上を保有していれば、一部に対してコールオプションを書き続けることが可能です。この戦略は、オプションをショートしたときに即座にプレミアムをクレジットとして受け取るため、パッシブな収入を生み出します。
仕組みはこうです：私は5月満期の280ドルのコールオプションを書きました。Apple株が満期時にこのストライク価格を下回っていれば、オプションは無価値となり、私はプレミアムを全額保持できます。その後、新たなコールオプションを書き、収入のサイクルを繰り返します。株価がストライクを超えた場合は、柔軟に対応できます—追加のクレジットを得てオプションをロールアップするか、株をコールされるのを許容します。これにより、Appleが大きく上昇した場合に株を低い価格でコールされるリスクはありますが、それでも今売るよりは良い結果です。
私の戦略のもう一つの要素は、すべてのオプションプレミアムを高配当株に再投資し、Appleの集中度を段階的に減らしながら層状のパッシブインカムを生み出すことです。
ETFがより手軽なパッシブインカムの解決策となる理由
私の個別株投資は利益を生みますが、常に監視と積極的な管理を必要とします。すべての投資家がオプション取引の知識や時間を持っているわけではありません。この現実を背景に、オプション戦略を通じてパッシブインカムを生み出すことを目的とした新しいETFが登場しています。
例えば、JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF（JEPQ）を考えてみてください。このファンドはシンプルな使命を持ちます：毎月分配を行いながら、ナスダック100指数へのエクスポージャーを提供し、ボラティリティを抑えることです。ファンドは二つの戦略を組み合わせています。
オプションのオーバーレイ： ファンドマネージャーはナスダック100指数のアウト・オブ・ザ・マネーコールオプションを書き続けます。これらのプレミアムは毎月収穫され、投資家に直接分配されるため、手間をかけずに安定したパッシブインカムを得られます。
株式ポートフォリオ： ファンドはファンダメンタルリサーチとデータサイエンスのアルゴリズムを用いて多様な株式を選定します。Appleも資産の6.1％を占める第二位のポジションです。
この収益化能力は非常に高く、過去12ヶ月でJEPQは11.3％の収益利回りを実現しました。月々の分配はオプションプレミアムにより変動しますが、このレベルのパッシブインカムは伝統的な配当株や債券投資を大きく上回ります。月次収入だけでなく、資本の増加も期待でき、2022年の設立以来、平均年率16.4％の総合リターン（分配金と価格上昇を含む）を記録しています。これらすべてが、0.35％の経費率で実現しています。
アクティブとパッシブ、どちらを選ぶべきか
どちらのアプローチも正当なパッシブインカムの道を提供しますが、それぞれにトレードオフがあります。私の個人的なオプション戦略は努力を要しますが、積極的な投資家にとってはより高い収益をもたらす可能性があります。数年にわたり複数の成功した取引を重ね、多くのプレミアムを獲得してきました。
一方、ETFを利用したパッシブ戦略は、複雑さを完全に排除します。毎月自動的に収入を得ながら、専門家がオプションのオーバーレイを管理します。オプション取引の知識や時間がない場合でも、JEPQや類似のファンドは、手間なくオプションによるパッシブインカムと、Appleのような優良株からの上昇益の両方を享受できる便利な選択肢です。
最終的には、あなたの投資のタイムライン、知識レベル、ポートフォリオへの関わりたい度合いによって決まります。どちらの道も、パッシブインカムを通じてリターンを高めることが可能です。重要なのは、自分の投資スタイルに合った方法を選ぶことです。
最後に
大きな株式ポジションにコールオプションを書き込む手法でも、オプション重視のETFのシンプルさでも、質の高い企業からパッシブインカムを生み出す戦略は複数あります。共通の目標は、収入を得て、ポートフォリオの集中度を下げ、時間をかけずに資産を増やすことです。自分のスキルや好みに合った方法を選び、より良いパッシブインカムの道を見つけてください。