Ao longo da última década, os investidores globais acederam principalmente a ações dos EUA, ações de Hong Kong, ETF e ouro através de corretores tradicionais. No entanto, à medida que os obstáculos à abertura de contas transfronteiriça, as restrições regionais, os processos de depósito e levantamento e as alterações regulamentares aumentaram, um número crescente de utilizadores procura formas mais flexíveis de negociar ativos globais. Após a redução das ofertas transfronteiriças por parte de certos corretores online, a procura por soluções como "como continuar a comprar ações dos EUA" e "como utilizar USDT para investir em ativos tradicionais" aumentou.
Ao mesmo tempo, a indústria das criptomoedas está a expandir-se rapidamente para as finanças tradicionais. O surgimento das stablecoins, RWA (Real World Assets), ações tokenizadas e ETF on-chain transformou as plataformas cripto de meras exchanges de moeda digital para um novo portal financeiro que liga os mercados de ativos globais. Hoje, os utilizadores podem negociar não apenas BTC e ETH, mas também ativos tradicionais como o índice Nasdaq, ouro, petróleo bruto, títulos do Tesouro dos EUA e preços de ações.
Atualmente, as plataformas cripto proporcionam exposição a preços de ativos tradicionais através de três estruturas principais: CFD (Contracts for Difference), ações tokenizadas e produtos RWA.
Entre estas, os CFD são atualmente um dos métodos mais utilizados. Os utilizadores podem negociar movimentos de preços sem deter a ação ou produto de base subjacente. Por exemplo, é possível negociar a ação do preço da Nvidia, Apple, Tesla, ouro ou petróleo bruto através de CFD. Estes instrumentos suportam geralmente negociação Two-Way e alavancagem, sendo assim adequados para estratégias de preço de curto a médio prazo.
Outra estrutura que está a ganhar tração são as ações tokenizadas. O conceito central envolve mapear ações do mundo real em ativos on-chain: um custodiante detém as ações reais e emite tokens correspondentes na blockchain. Os utilizadores podem negociar estes tokens de ações tal como qualquer criptomoeda, permitindo uma liquidez entre mercados mais flexível.
À medida que o setor RWA amadurece, ativos tradicionais como títulos do Tesouro dos EUA, ETF, ouro e quotas de fundos estão também a ser tokenizados on-chain. Isto sinaliza que a blockchain está a estender-se para além das moedas digitais para o mercado financeiro global mais amplo.
Qual é a diferença entre CFD de ações e ações reais?
Esta é uma das perguntas mais frequentes. Os CFD de ações são derivados – os utilizadores negociam variações de preço, não a ação real. Consequentemente, os utilizadores não recebem direitos de voto de acionistas nem outros benefícios de capital associados às ações subjacentes.
As ações reais representam propriedade real e são geralmente mais adequadas para investidores de longo prazo. Os CFD, por outro lado, enfatizam a flexibilidade de negociação, oferecendo funcionalidades como venda a descoberto, alavancagem e uma barreira de capital mais baixa. Os casos de uso são, portanto, claramente diferentes.
Para muitos utilizadores que acedem a mercados tradicionais através de plataformas cripto, os CFD funcionam mais como uma "ferramenta de negociação de preços" do que como uma detenção tradicional de valores mobiliários.
Porque é que mais ativos TradFi estão a mover-se para on-chain?
A tokenização de ativos está a emergir como uma tendência importante nas finanças globais. Cada vez mais, as instituições estão a mapear ativos do mundo real – ações, obrigações, ouro, imobiliário e ETF – em redes blockchain.
A lógica central por detrás desta mudança é que a blockchain aumenta a liquidez, reduz o atrito transfronteiriço e permite negociação 24 horas por dia, 7 dias por semana. Os mercados tradicionais estão limitados por horários de negociação, restrições geográficas e procedimentos de liquidação complexos, enquanto os ativos on-chain oferecem uma liquidez global mais aberta.
O crescimento da DeFi acelerou ainda mais a expansão da RWA. Os ativos on-chain podem ser negociados, usados como garantia, servir como instrumentos de rendimento ou fazer parte da infraestrutura de liquidez, criando novas composições financeiras.
Como negociar ativos globais utilizando USDT
Hoje, plataformas cripto como a Gate permitem que os utilizadores negociem ações, ETF e produtos de base utilizando stablecoins. Normalmente, os utilizadores devem registar uma conta, completar o KYC e depositar stablecoins como margem para aceder aos mercados de produtos TradFi relevantes.
Durante a negociação, as plataformas podem oferecer:
- CFD de ações dos EUA
- CFD de ações de Hong Kong
- CFD de ouro
- CFD de petróleo bruto
- Produtos do índice Nasdaq
- Negociação de preços de ETF
A mudança mais significativa aqui é que as stablecoins estão a substituir as contas bancárias tradicionais como o meio de liquidação unificado para a alocação global de ativos.
Conclusão
As plataformas cripto estão a evoluir de meras exchanges de moeda digital para portais abrangentes de negociação de ativos globais. Através de CFD, ações tokenizadas e produtos RWA, os utilizadores podem agora utilizar stablecoins para participar em mercados financeiros tradicionais, incluindo ações dos EUA, ações de Hong Kong, ouro, petróleo bruto e ETF.
Para aqueles que procuram utilizar USDT para alocação global de ativos e reduzir as barreiras financeiras transfronteiriças, a combinação de stablecoins e infraestrutura financeira on-chain pode estar a redefinir o futuro da negociação de ativos. À medida que TradFi e Crypto continuam a convergir, os mercados de capitais globais estão a entrar numa nova era, mais aberta, digital e on-chain.
Perguntas Frequentes
Posso comprar ações reais dos EUA numa plataforma cripto?
Algumas plataformas oferecem serviços de ações reais, mas a maioria das plataformas cripto atualmente proporciona exposição a preços através de CFD ou ações tokenizadas, o que não equivale necessariamente à posse das ações reais.
Um CFD de ações é o mesmo que possuir ações reais?
Não. Os CFD de ações são derivados de preço. Os utilizadores não detêm ações reais, direitos de voto ou benefícios de acionistas.
O que são ações tokenizadas?
Ações tokenizadas são representações on-chain de ativos de ações reais. Um custodiante detém as ações subjacentes e emite tokens correspondentes na blockchain.
É legal comprar ações dos EUA utilizando USDT?
A legalidade depende da jurisdição da plataforma, das regulamentações locais do utilizador e da estrutura de conformidade da plataforma. Os requisitos regulamentares para estes produtos variam de acordo com o país e região.
