ICO Краудфандинг дійсно може заробити гроші? Один текст, щоб зрозуміти цю фінансову гру

Question

Коли мова йде про ICO (випуск токена), реакція багатьох людей є поляризованою — хтось стає багатим завдяки раннім інвестиціям, а хтось втрачає всі гроші. Але що ж таке механізм ICO? Чому його так легко перетворити на інструмент обдурювання людей, як лохів?

Суть краудфандингу: Швидкий шлях фінансування для підприємств

Простими словами, ICO - це спосіб, у який компанії випускають токени для залучення фінансування безпосередньо від інвесторів. Спочатку компанія малює велику картину (публікує білий документ, в якому пояснює напрямок проекту), потім відкриває вікно для покупки, інвестори вкладають гроші в криптовалюті або фіаті в обмін на токени. Гроші потрапляють на рахунок компанії, токени - в гаманці інвесторів - от і все так просто і грубо.

Чому ця річ така популярна?

Переваги для підприємств:

Швидкість фінансування настільки шокуюча — не потрібно затвердження центрального банку, не потрібно банківських посередників, безпосередньо залучаючи кошти від глобальних інвесторів
Нульовий поріг входу — немає строгого контролю з боку венчурних капіталістів, якщо ви вмієте написати білий папір, ви можете залучити фінансування
Глобальний інвестиційний пул — краудфандинг, що може залучити кошти з усього світу

Спокуса для інвесторів:

Можливість купити на дні—— у порівнянні з ціною після виходу на біржу, витрати ранніх інвесторів нижчі
Мрія про швидке збагачення — в історії дійсно були проекти з ростом в сто разів (хоча дуже рідко)
Висока участь — відчуття, що ви інвестуєте в майбутнє

Питання виникає: чому ICO стало синонімом “обману для дурнів”?

Це і є суть. Краудфандинг виглядає дуже красиво, але насправді є купа проблем:

Регуляторна діра — більшість країн не суворо регулюють ICO, шахрайські проекти можуть зникати без витрат. У ранніх ICO проектах частка шахрайств перевищує 80%.

Ціна завищена — вартість токена повністю визначається ринковими настроями. Навіть токен без жодної користі може бути розкручений до небесної ціни, а потім впасти на 98%. Інвесторам важко оцінити реальну вартість.

Токен немає користі — багато проектів випускають токени, які в екосистемі мають дуже небагато використання, по суті це просто об'єкт для торгівлі, без внутрішньої вартості.

Ризик дуже високий — після розвалу ICO-бульбашки у 2017 році велика кількість проектів загинула, інвестори зазнали значних втрат. За даними, близько 90% ICO проектів зазнають невдачі протягом 3 років.

Висновок: краудфандинг не є чимось, чим не можна займатися, потрібно знати, на що ви ставите.

ICO дійсно надає стартапам новий шлях для фінансування, а також можливість збагачення для ранніх інвесторів. Але по суті, це високий ризик, низький поріг входу та легкість зловживань у цьому способі фінансування.

Перед інвестуванням запитайте себе три питання:

Чи дійсно токени цього проекту корисні в екосистемі?
Чи є команда засновників прозорою, чи має вона намір залучити фінансування?
Чи можу я витримати 100% втрат?

Якщо відповіді всі “так”, то грайте. Якщо є сумніви, то не торкайтеся — гроші в криптовалютному світі походять від наступного дурня.