Пояснення різновидів криптовалют: як обрати відповідну монету для інвестицій?

Поточна волатильність фінансового ринку посилюється, багато інвесторів починають звертати увагу на Крипто як варіант розподілу активів. Але зі сотнями тисяч Крипто, новачки часто не знають, з чого почати. У цій статті глибоко аналізуються Крипто з високим ринковим капіталом і обговорюються особливості та інвестиційні стратегії різних видів монет.

ОКРУЖЕННЯ РИНКУ ВИЗНАЧАЄ ІНВЕСТИЦІЙНУ СТРАТЕГІЮ

На ринку Крипто існує класична теза: «Бичий ринок — купуй альткоїни, ведмежий — купуй основні монети». Це не жарт, а закономірність, яка підтверджена кількома циклами.

Бичий етап, альткоїни через низьку ліквідність і легкість штучного завищення цін часто зростають у кілька разів або десятки разів. Основні монети мають великі ринки, і їх підйом у ціні важкий.

Ведмежий етап, альткоїни через відсутність достатньої підтримки зазвичай падають до нуля, тоді як основні монети через стабільну ринкову капіталізацію і широке застосування стають засобом захисту капіталу. Багато малих монет зникають у ведмежому ринку, а Bitcoin, Ethereum та інші залишаються стійкими.

Тому перед вибором Крипто потрібно спершу визначити, на якому етапі зараз ринок. Другий важливий аспект — враховувати популярність монети, обсяг торгів, ліквідність, волатильність і реальне застосування.

ТОП-10 за ринковою капіталізацією Крипто-екосистема

Монети з високим ринковим капіталом зазвичай відображають найбільше консенсус у ринку. Вони мають не лише технічні переваги, а й виступають лідерами у своїх сегментах, слугують орієнтиром.

Ось актуальний огляд ТОП-10 за ринковою капіталізацією (дані станом на грудень 2025):

Зверніть увагу, що місця у рейтингу змінюються, вони не є статичними. Раніше у ТОП-10 були Filecoin, Luna, Polkadot та інші альткоїни, але через сильну волатильність і високий ризик багато з них вибули з перших десяти. Це пов’язано з тим, що ці монети мають високі коливання і ризики, і багато інвесторів через спекулятивний підйом потрапляють у пастку.

КЛАСИФІКАЦІЯ ВИДІВ КРИПТО

Залежно від критеріїв, Крипто можна поділити на кілька типів:

За ринковою капіталізацією: основні монети vs альткоїни

ТОП-10 за ринковою капіталізацією зазвичай вважаються основними монетами, решта — альткоїнами. Основні монети через великий обсяг ринку важко штучно маніпулювати, ризики нижчі; альткоїни ж легко контролюються командами проектів або біржами, і для новачків інвестиції у них — високий ризик.

За стабільністю: стабільні монети vs нестабільні

Стабільні монети, такі як USDT, USDC, прив’язані до долара у співвідношенні 1:1, мають дуже низьку волатильність (зазвичай не більше 1%), ідеальні для збереження капіталу, але малоефективні для отримання прибутку. Нестабільні монети, як BTC, ETH, SOL, демонструють значні зростання у кожному бичому циклі і більше підходять для інвестування з метою зростання.

Вісім монет, на які варто звернути увагу

1. Bitcoin (BTC) — король крипто

Як засновник криптоіндустрії, Bitcoin існує вже понад десять років і займає понад половину ринку. Після запуску фізичного ETF у 2024 році інституційні інвестиції зросли, і ціна продовжує зростати.

Основні переваги: обмежена емісія — 21 мільйон, кожні 4 роки відбувається халвінг, що викликає дефляцію і робить його дуже рідкісним. Поточна циркулююча пропозиція — близько 19.96 мільйонів, інфляція — менше 0.80%, що робить його найкращим активом для захисту від інфляції і найвідомішим у крипто.

2. Ethereum (ETH) — рушій екосистеми

Хоча ринкова капіталізація Ethereum значно менша за Bitcoin, його смарт-контракти приваблюють розробників для створення додатків. Як основна платформа DeFi, загальна заблокована вартість (TVL) на Ethereum сягає 93.1 мільярда доларів, що є найвищим серед усіх блокчейнів.

Основні переваги: багатофункціональність, обсяг торгів часто становить 60-70% від Bitcoin. Після запуску ETF у 2024 році багато інституцій подали заявки на функцію стейкінгу, і при затвердженні це додатково підвищить привабливість.

3. TAO — AI і блокчейн у синергії

Зі зростанням штучного інтелекту TAO став прикладом поєднання AI та блокчейну. Мережа Bittensor прагне створити p2p-ринок машинного навчання, де користувачі можуть купувати AI-моделі за допомогою TAO.

Основні переваги: обсяг пропозиції — 21 мільйон, механізм поступової дефляції, подібний до Bitcoin. TAO символізує напрямок поєднання крипто з новими технологіями.

4. Ripple (XRP) — інституційний платіжний інструмент

Ripple співпрацює з урядами і фінансовими установами по всьому світу, що підвищує довіру до XRP. У порівнянні з Bitcoin, який обробляє 7 транзакцій за секунду, XRP може обробляти 1500-3400 транзакцій/с, і в реальності — 500-700 TPS, що робить його ідеальним для міжбанківських платежів.

Основні переваги: підтримка реальних бізнес-проектів, висока прийнятність у інституційних колах, реальна комерційна цінність.

5. Solana (SOL) — високопродуктивний блокчейн

SOL через швидкість обробки називають «вбивцею Ethereum». Використовуючи паралельну обробку, теоретична пропускна здатність — 65 000 TPS, у реальності — 3000-4000 TPS, що значно перевищує Ethereum (15-30 TPS) і Bitcoin (7 TPS).

Основні переваги: дуже низькі комісії (~$0.00025), висока цінність за співвідношенням ціна-якість, підходить для масштабних додатків.

6. Dogecoin (DOGE) — монета спільноти

Популярність DOGE зумовлена підтримкою сильних гравців. Ціна часто коливається через заяви відомих осіб, що демонструє силу спільноти.

Основні переваги: велика база користувачів, висока медійність, достатня ліквідність.

7. Chainlink (LINK) — міст між блокчейном і реальним світом

Chainlink унікальний тим, що з’єднує блокчейн із зовнішніми даними. Його Oracle-мережа дозволяє смарт-контрактам безпечно отримувати зовнішні дані, що робить його важливою інфраструктурою. На відміну від «порожніх» монет, у мережі є реальні функції.

Основні переваги: забезпечує необхідні базові сервіси, попит на ринку зрозумілий, цінність широко визнається.

8. The Open Network (TON) — екосистема Telegram

TON підтримується Telegram і є основним активом цієї екосистеми. Завдяки підтримці відомих інвесторів, його ліквідність і довіра високі.

Основні переваги: підтримка відомої платформи, ясні сценарії застосування, екосистемні переваги.

ІНВЕСТИЦІЙНІ СТРАТЕГІЇ ТА ВИКОНАННЯ

Основні монети — довгострокове інвестування

На відміну від альткоїнів, ТОП-10 основних монет краще тримати понад 4 роки (тобто один повний бичий або ведмежий цикл). Це зумовлено великим обсягом і низькою ймовірністю штучних маніпуляцій, а під час ведмедя капітал зосереджений у стабільних активах, і ризик зниження до нуля — мінімальний.

Стабільні монети — лише для збереження капіталу

Ціни стабільних монет коливаються не більше ніж на 1%, і вони мають обмежений потенціал для прибутку. Тому їх найкраще використовувати як резервні кошти для торгівлі, а не для зростання капіталу.

Процес торгівлі нестабільними монетами для початківців

Для новачків найзагальніший спосіб — це:

1. Реєстрація на основних біржах і проходження верифікації
2. Купівля стабільних монет через «фіатну торгівлю» (USDT, USDC тощо)
3. Переведення у «криптовалютний ринок» для купівлі цільових монет

BTC, ETH та інші основні монети можна купити напряму через фіат.

Ментальна підготовка до довгострокового тримання

Здавалося б, довгострокове тримання — просто, але насправді це виклик. Під час зростання виникає спокуса продати, а під час падіння — спокуса швидко продати з убиттям.

Ефективні рішення:

• чітко визначити цілі і часові рамки
• перенести довгострокові кошти у окремий гаманець
• зберігати довгострокові і короткострокові активи на різних платформах
• уникати частого перегляду цін і зменшити імпульсивні операції

ПОШИРЕНІ ПОМИЛКИ НОВАЧКІВ

Помилка 1: низька ціна — хороша монета

Багато новачків захоплюються монетами з високою ціною і думають, що зростання до 0.1$ принесе швидке багатство. Насправді, ці монети часто мають малий обсяг і контроль з боку проектів, і в кінцевому підсумку або зникають, або падають до нуля.

Помилка 2: мрія швидкого збагачення

Короткострокові торги можуть приносити більший прибуток, але в реальності дуже мало інвесторів здатні точно прогнозувати і виконувати угоди. Більшість просто пропускає вигідні моменти або купує дорого і продає дешево. Довгострокове тримання з фіксацією тренду — більш надійний шлях.

Помилка 3: вкладати всі яйця в один кошик

Стратегія «яйця в один кошик» у крипто дуже ризикована. Навіть у ТОП-10 монет можливі корекції, і диверсифікація знижує ризики.

ПІДБІР ІНВЕСТИЦІЙНИХ РЕКОМЕНДАЦІЙ

Обирайте стратегію відповідно до рівня ризику:

Обережний інвестор: зосереджуйтесь на Bitcoin і Ethereum — це найбільш консолідовані активи з найвищим довгостроковим потенціалом.

Розвинений інвестор: додатково можна розглядати DOGE, ADA, SOL і інші основні монети, маючи базове розуміння ринку.

Агресивний інвестор: можливо, брати участь у альткоїнах або мем-коінах, але слідкувати за ринком і керувати ризиками.

Незалежно від обраної стратегії, найголовніше — уникати поширених помилок: невизначені цілі, незнання стоп-лоссів, довгострокове тримання «сміттєвих» монет. Успіх у крипто — це дія за трендом, а не проти нього.

Загалом, інвестиції у крипто вимагають терпіння і дисципліни. Не потрібно часто торгувати — це зекономить комісії і нерви; чітко визначайте цілі — і зможете витримати коливання ринку. Обирайте правильні монети і дотримуйтесь правил — і це стане ключем до успіху у крипто.