З нуля: п’ять основних правил інвестування у криптовалюту, обов’язково для новачків!

За останні кілька років ринок цифрових активів привертає увагу своїм стрімким зростанням: від входу традиційних інституцій до коригування активів публічних компаній — крипто вже поступово стає основним об’єктом інвестицій. Успішні кейси, що з’являються на ринку, надихають безліч інвесторів прагнути отримати свою частку, але для тих, хто тільки починає, найактуальніше питання звучить так: «Як правильно зробити перший крок?», «Як отримати прибуток на волатильності?»

Ця стаття розгляне з п’яти аспектів основну логіку інвестування у віртуальні валюти, допоможе закласти міцну базу для торгівлі.

Перший крок: чому обрати інвестиції у крипто?

Серед багатьох класів активів крипто має унікальні переваги:

Перевага перша: величезний потенціал зростання

Традиційні фінансові ринки (акції, облігації, валюта) вже досить зрілі, їх контролюють великі інституції, і роздрібним інвесторам важко отримати надприбутки. Натомість крипто — це новий клас активів, ринок ще в стадії дослідження, тут є багато невикористаних можливостей. Крім того, його волатильність значно вища за традиційні ринки — це і ризик, і шанс.

Перевага друга: низький поріг входу

Почати купувати крипто можна вже з 2-10 доларів. Для порівняння, акції зазвичай коштують понад 300 доларів, а маржинальна торгівля на Форекс — від 1000 доларів. Такий низький поріг дозволяє більшій кількості людей долучитися до ринку.

Перевага третя: подолання часових і географічних обмежень

Традиційна фінансова сфера залежить від робочого часу і місця — біржі закриваються у вихідні, валютний ринок має обмежені сесії. У крипто — торгівля цілодобова і безперервна, будь-яка країна, будь-який час — і ви можете торгувати 24/7 без обмежень.

Другий крок: освоїти два основних види торгівлі

Новачкам потрібно зрозуміти, якими каналами можна торгувати. Основні форми крипто-торгівлі поділяються на два типи:

Форма торгівлі перша: біржова торгівля

Поділяється на централізовані біржі (CEX) і децентралізовані (DEX).

Централізовані біржі зазвичай пропонують спотову торгівлю і деривативи (контракти, perpetual contracts тощо), вимагають проходження ідентифікації (KYC). Плюси — хороша ліквідність, зручність. Децентралізовані біржі не вимагають KYC, але потрібно мати власний гаманець, що ускладнює досвід.

Форма торгівлі друга: CFD (контракти на різницю)

CFD — це похідний інструмент, що дозволяє спекулювати на ціні без фактичного володіння активом. Такі платформи зазвичай мають сувке регулювання, що підвищує безпеку коштів. Переваги — можливість торгувати різними активами (акціями, валютою, товарами, крипто) в одному акаунті, що особливо зручно для малих інвестицій і диверсифікації.

Для інвесторів, що цінують безпеку коштів, CFD може бути кращим варіантом, оскільки платформи зазвичай більш регульовані.

Порівняння двох форм

Третій крок: безпечна підготовка до торгівлі

Перед початком інвестування обов’язково виконайте три перевірки:

Перевірка перша: легальність платформи

Обирайте платформу, яка легально працює у вашій країні. Перевірте наявність ліцензії. Для CFD — переконайтеся, що вона має міжнародне регулювання (ASIC, FCA, FSC тощо).

Перевірка друга: канали внесення і виведення коштів

Переконайтеся, що платформа підтримує ваші платіжні методи, щоб уникнути проблем з виведенням.

Перевірка третя: обирайте відомі платформи

Обирайте платформи з довгою історією роботи і великою кількістю користувачів — вони зазвичай більш надійні і безпечні.

Важливо: остерігайтеся шахрайських платформ, що підробляють ліцензії. Перевіряйте їх на офіційних сайтах регуляторів.

Четвертий крок: базовий процес торгівлі

Яким би шляхом ви не йшли, основний алгоритм однаковий:

Перший етап: реєстрація і верифікація

• Завантажте офіційний додаток або зайдіть через сайт (обов’язково через офіційне посилання, щоб уникнути фішингу)
• Заповніть особисті дані і надайте документи для ідентифікації
• Обирайте платформи, що вимагають верифікацію, або будьте обережні, якщо ні — це може бути ризик

Другий етап: внесення коштів

• Поповнюйте рахунок відповідно до підтримуваного способу
• Перевірте, які валюти підтримуються (деякі платформи приймають лише долари)

Третій етап: вибір активу і розміщення ордеру

• Оберіть торгову пару
• Встановіть цільову ціну — ринковий або лімітний ордер
• Новачкам рекомендується починати з мінімальних обсягів

П’ятий крок: перспективні напрямки крипто у 2025 році

Для початківців рекомендується починати з топових монет за ринковою капіталізацією — ризики тут менші.

Біткоїн (BTC) | Лідер за ринковою капіталізацією

Поточна ціна: $87.32K | Зміна за 24г: -0.54%

Як найстаріша крипто, біткоїн залишається орієнтиром. Минулого року відбулося четверте зменшення нагороди за майнінг — з 6.25 BTC до 3.125 BTC. Історія показує, що після зменшення нагороди зазвичай починається новий цикл зростання.

Великі інституції продовжують цікавитися BTC, схвалення ETF значно знижує бар’єри входу. Оновлення інфраструктури (Layer 2, Rollup) покращують швидкість і масштабованість транзакцій, що відкриває нові можливості для довгострокового застосування.

Ефіріум (ETH) | Екосистема смарт-контрактів

Поточна ціна: $2.93K | Зміна за 24г: -0.87%

Основна інновація — «смарт-контракти» — автоматичні програми, що виконуються у блокчейні за заданих умов. Це дозволяє розробникам створювати складні децентралізовані додатки, що змінює логіку роботи багатьох галузей.

На відміну від фіксованої пропозиції BTC, ETH має гнучкий механізм емісії, що дозволяє розвивати екосистему. Зростання кількості застосувань підвищує попит на ETH і потенційно зростає його довгострокова вартість.

Догі (DOGE) | Соціальна підтримка

Поточна ціна: $0.13 | Зміна за 24г: -1.67%

Цього року DOGE зазнав корекції близько 20%, але великі гравці не поспішали продавати, а навпаки — докуповували. Причини очевидні: у DOGE найвірніша спільнота у світі, її згуртованість проявляється у стійкості до падінь; також кількість торговців, що приймають DOGE, зростає — від онлайн-магазинів до офлайн-торгівлі, що підсилює його цінність.

Ріпл (XRP) | Очікування ETF

Поточна ціна: $1.87 | Зміна за 24г: -1.47%

Після схвалення у США ETF на BTC і ETH XRP вважається наступним потенційним ETF. Багато аналітиків вважають, що якщо XRP ETF пройде, то великі інституційні інвестиції підуть масово, і ціна зросте.

Sui (SUI) | Новий блокчейн у зірках

Поточна ціна: $1.41 | Зміна за 24г: -1.66%

Sui від Mysten Labs — високопродуктивний Layer 1 блокчейн, що привертає увагу. Унікальна модель об’єктів і мова Move дають йому сильну технічну базу. За рік його капіталізація перевищила 5 мільярдів доларів, а загальна заблокована вартість — понад 1 мільярд.

Від децентралізованих бірж, кредитних платформ, NFT-ринків до GameFi — екосистема Sui швидко розвивається. Аналітики прогнозують, що при стабільній ціні вона може досягти 5.5 доларів і підняти внутрішню ціну в екосистемі.

Шостий крок: три головні пастки для новачків

Помилка перша: часті операції

Після освоєння базових навичок багато новачків починають часто входити і виходити з ринку, відкриваючи позиції і по довгому, і по короткому. Це призводить до високих комісій і порушує логіку — навіть якщо напрямок правильний, через раннє закриття позиції можна втратити прибуток.

Помилка друга: ігнорування ризиків

Ніхто не може передбачити ринок на 100%, але багато хто при неправильних рішеннях намагається боротися з ринком, що закінчується банкрутством. Історія криз (LUNA тощо) показує, що інвестори, відчуваючи ризики, намагаються «загнати» ціну в протилежний бік — і потім шкодують.

Помилка третя: відсутність стоп-лоссів і тейк-профітів

Захопившись прибутком або бажаючи повернути втрачене, багато хто не встановлює обмежень. Відсутність стоп-лоссів і тейк-профітів може спричинити великі збитки при різких рухах ринку.

Важливість стоп-лоссів і тейк-профітів

Ці інструменти — основа управління ризиками. Вони автоматично закривають позицію за вигідною ціною, якщо ринок рухається несприятливо, і допомагають уникнути великих втрат у випадку різких цінових скачків.

Більшість сучасних платформ мають цю функцію, і новачкам рекомендується її використовувати, щоб тримати ризики під контролем.

Кінцева порада

Інвестування у крипто — це шлях саморозвитку у сфері управління ризиками. Помилки — неминучі, але важливо не повторювати їх. Кожна помилка — цінний досвід, і швидке коригування стратегії важливіше за ідеальність.

Наостанок — всім інвесторам: Помилки — не страшно, страшно — повторювати їх одне за одним.

Відповіді на популярні питання

Q: Чи однакові крипто і віртуальні валюти?

A: Не зовсім. Віртуальні валюти — це цифрові токени, що циркулюють у мережі і можуть використовуватися для транзакцій, але не обов’язково з використанням криптографії. Крипто — це підмножина віртуальних валют, що використовують криптографію для безпеки і анонімності. Простими словами, крипто — це віртуальні валюти, але не всі віртуальні валюти є крипто.