Guia de Classificação de Corretoras de Valores em Taiwan｜Taxas de Comissão e Opções de Abertura de Conta mais Recentes para 2025

Investir antes de saber: fatores-chave na escolha de uma corretora

Quer fazer negociações de ações, obrigações ou futuros em Taiwan, o primeiro passo é encontrar uma corretora que se adapte ao seu estilo de investimento. Existem muitas corretoras no mercado, mas nem todas são adequadas ao seu perfil. Antes de aprofundar-se nos rankings e taxas de cada uma, é importante entender o que mais importa para si, para tomar a decisão mais inteligente.

Ao escolher uma corretora, deve considerar principalmente quatro fatores: descontos nas comissões de negociação, facilidade de uso do software de negociação, quantidade de ações disponíveis e juros de financiamento, e riqueza de produtos de negociação. Estes fatores afetam diretamente os custos e a experiência de investimento, e não devem ser ignorados.

Ranking e capacidade de negociação das corretoras locais em Taiwan

Visão geral das 10 maiores corretoras até 2025

De acordo com a participação de mercado em volume de negociações de 2024, o cenário competitivo das corretoras locais em Taiwan é o seguinte. Estas corretoras tradicionais têm décadas de experiência operacional, cada uma com suas características em produtos e serviços:

Fonte: Bolsa de Valores de Taiwan, período de janeiro a dezembro de 2024

Comparativo de taxas: planos de desconto das corretoras

Entendendo os principais custos na negociação de ações em Taiwan

Ao negociar ações em Taiwan, os investidores enfrentam dois custos principais. Primeiro, a comissão, cujo preço oficial é 0,1425%, cobrado de ambos os lados da negociação, com mínimo de 20 NT$ por operação. Segundo, o imposto sobre transações, de 0,3% na venda, que não pode ser descontado.

Embora a comissão seja regulamentada, com a popularização de ordens online, redução de custos operacionais das corretoras e forte competição, investidores com alto volume de negociações geralmente conseguem negociar descontos melhores. Já o imposto é fixo e não negociável, pois é uma taxa governamental.

Tabela comparativa de custos de ordens eletrônicas das principais corretoras

Fonte: sites oficiais das corretoras, pesquisa online, condições podem variar na abertura de conta

Exemplo de cálculo de custos reais de negociação

Tomando a TSMC (2330) como exemplo, suponha compra de 5 lotes a NT$430 e venda de 5 lotes a NT$450:

Este exemplo mostra que o desconto na comissão ajuda a economizar, mas o imposto é o maior custo na negociação.

Considerações práticas na escolha de uma corretora

1. O desconto na comissão não é o único fator

Embora a redução na comissão seja importante, deve-se também avaliar se a corretora é confiável em termos de estabilidade do sistema, velocidade de execução e qualidade do atendimento ao cliente. Algumas corretoras menores podem oferecer taxas mais baixas, mas podem ter sistemas instáveis ou atendimento ruim. Avalie de forma abrangente, não apenas o desconto na comissão.

Além disso, o método de reembolso das comissões também é relevante. Algumas corretoras devolvem no dia seguinte, outras apenas em dias úteis fixos, o que pode afetar a liquidez do seu capital.

2. Usabilidade do software de negociação

Cada corretora oferece ferramentas de negociação gratuitas, como o app “Investidor” da Yuanta, “Mobile eStrategy” da KGI, entre outros, com funcionalidades variadas. É importante que o investidor não apenas consiga comprar e vender ações, mas também acesse cotações em tempo real, ferramentas de análise técnica, gerenciamento de conta, etc.

Recomenda-se baixar e testar as plataformas para experimentar a interface e a velocidade de resposta, assim encontra-se a mais confortável.

3. Quantidade de ações disponíveis e juros de financiamento

Corretoras maiores geralmente oferecem maior quantidade de ações disponíveis para empréstimo (para operações de venda a descoberto), o que é essencial para investidores que fazem short selling ou precisam de empréstimo de ações. Além disso, o custo do financiamento também é importante.

Na bolsa de Taiwan, o limite de financiamento é 60% para ações listadas e 50% para ações de OTC, com juros entre 6% e 7%. Corretoras maiores, com maior capital, costumam oferecer juros mais baixos. Se você faz operações frequentes de financiamento, prefira corretoras de maior porte.

4. Riqueza de produtos de negociação

Alguns investidores negociam apenas ações taiwanesas, mas muitos também querem explorar mercados no exterior, como Hong Kong, EUA, Japão, etc. Embora as corretoras locais ofereçam negociação de ações estrangeiras, a maioria usa o método de delegação, com taxas relativamente altas. Se investir no exterior for seu objetivo principal, corretoras internacionais que serão apresentadas posteriormente podem ser mais vantajosas.

Opções de investimento no exterior: conhecendo plataformas internacionais

Se planeja investir em ações nos EUA, Hong Kong, etc., usar a delegação de corretoras locais pode não ser a opção mais econômica. A seguir, apresentamos três plataformas internacionais populares em Taiwan:

Mitrade—preferida por investidores que gostam de pequenas quantias e alavancagem

Mitrade é uma plataforma global de contratos por diferença(CFD), regulada pela ASIC na Austrália. Permite negociar ações americanas, ações de Hong Kong, índices, moedas, commodities, criptomoedas e outros mercados internacionais, com suporte a negociação de posições longas e curtas, alavancagem de até 200 vezes, ajustável livremente.

Devido ao crescimento contínuo de usuários em Taiwan, a plataforma reforçou o atendimento local. Os investidores podem depositar e retirar fundos em novo dólar taiwanês, sem precisar trocar moeda; além de suporte 24 horas em chinês, sem problemas de fuso horário.

Vantagens da plataforma:

• Segurança de fundos com conta fiduciária
• Depósito mínimo extremamente baixo (a partir de US$50)
• Sem comissão, apenas spread muito baixo
• Conta demo gratuita para prática
• Entrada e saída de fundos em novo dólar taiwanês

Ideal para:

• Investidores com pouco capital que querem negociar
• Traders que gostam de alavancagem
• Investidores que fazem day trade ou hedge

Interactive Brokers—para investidores profissionais com capital suficiente

Desde 1977, a Interactive Brokers atende investidores globais há mais de quarenta anos, com ampla base de usuários em Taiwan, Hong Kong, Cingapura, entre outros. Oferece negociação de ações nos EUA, Reino Unido, Alemanha, Japão, Coreia, além de obrigações, fundos, ETFs, futuros, forex, entre outros produtos, ajudando na diversificação de portfólio.

A taxa de negociação é de US$0,005 por ação, com limite de 1%, sendo mais vantajosa para grandes volumes. Conta com abertura sem depósito mínimo e suporte em chinês.

Vantagens da plataforma:

• Conta aberta sem depósito mínimo
• Estrutura de taxas mais favorável para grandes volumes
• Grande variedade de produtos financeiros

Ideal para:

• Investidores com capital elevado buscando custos menores
• Profissionais que precisam de uma plataforma com múltiplos ativos

Atenção: ao usar conta de margem (financiamento), o saldo deve permanecer acima de US$2.000.

Firstrade—plataforma amigável para iniciantes em ações e ETFs

Firstrade é uma corretora online americana, regulada pela FINRA e protegida pelo SIPC. Seus principais produtos são ações, ETFs, fundos mútuos, opções, com destaque para o serviço de comissão zero, muito popular entre investidores taiwaneses que investem em ETFs. Contudo, as taxas de saque são relativamente altas.

Vantagens da plataforma:

• Negociação de ações, ETFs e opções sem comissão
• Interface intuitiva, fácil para iniciantes
• Proteção contra perdas em negociações não autorizadas

Ideal para:

• Investidores de longo prazo em ações e ETFs
• Pequenos investidores que querem comprar regularmente ações americanas com baixo custo

Atenção: a taxa de saque é US$25 por operação, recomenda-se reduzir a frequência de retiradas para economizar.

Visão geral rápida das três principais plataformas internacionais

Processo de abertura de conta em corretoras internacionais

Primeira etapa: cadastro online e criação de conta

Usando a Mitrade como exemplo, o cadastro online é muito simples. Basta preencher e-mail, criar senha, escolher moeda principal, e pronto. Após o cadastro, pode usar a conta demo imediatamente para treinar e se familiarizar com a plataforma.

Segunda etapa: verificação de identidade e depósito

Após a verificação KYC, pode abrir uma conta real. Os métodos de depósito incluem Skrill, Poli, cartão de crédito(Visa/MasterCard) ou transferência bancária, escolhendo o mais conveniente. Na Mitrade, o depósito mínimo é de apenas US$50, acessível para todos.

Terceira etapa: buscar produtos e começar a negociar

Após login, na página de negociação, digite o nome ou código do ativo na barra de pesquisa no canto superior esquerdo para encontrar rapidamente o que deseja negociar e iniciar as operações de compra e venda.

Resumo: escolha do canal de investimento mais adequado

Para investidores em Taiwan que desejam negociar ações, obrigações ou derivativos, é obrigatório abrir uma conta em uma corretora. Este artigo organizou os rankings das dez maiores corretoras locais, comparou taxas e destacou suas características, ajudando a entender o mercado doméstico.

A vantagem das corretoras locais é a forte conformidade regulatória e a competição acirrada nas taxas de negociação de ações taiwanesas. No entanto, se o objetivo for investir no exterior, buscar corretoras internacionais especializadas pode ser mais econômico.

Ao escolher uma corretora, é fundamental avaliar de forma abrangente o desconto na comissão, a facilidade de uso do software, a quantidade de ações disponíveis, os juros de financiamento e a variedade de produtos de negociação. Cada corretora tem seus prós e contras; não há uma escolha universalmente melhor, apenas aquela que melhor se encaixa no seu perfil e necessidades, para maximizar seu desempenho no mercado.

Desejamos que todos os investidores encontrem o parceiro ideal para suas negociações e iniciem sua jornada de investimento!