Посібник для початківців з торгівлі на Forex: як новачкам почати торгівлю на валютному ринку

Знайомство з основами торгівлі Forex

Що таке торгівля Forex

Forex — це торгівля іноземною валютою, яка полягає у обміні однієї валюти на іншу. На відміну від окремої валюти з фіксованою вартістю, цінність валюти завжди є відносною, що й породжує концепцію валютних пар. Кожна валютна пара у торгівлі складається з двох валют — базової та котирувальної. Наприклад, USD/THB означає купівлю долара США за тайські бата. Якщо ви купуєте USD/THB за ціною 35.00, це означає, що ви обмінюєте 35.00 тайських бат на 1 долар США.

Потрібно уточнити, що іноді торгівлю Forex неправильно вважають охоплюючою всі фінансові деривативи, включаючи товари, золото, окремі акції та індекси. Насправді, строго кажучи, Forex — це лише торгівля валютними парами, яку можна здійснювати через спот-торгівлю, форвардні контракти, ф’ючерси або CFD(CFDs) тощо.

Чому ринок Forex приваблює глобальних трейдерів

У 2024 році середньоденний обсяг торгівлі на валютному ринку досяг приблизно 7.5 трильйонів доларів, що відображає його величезну привабливість для трейдерів. Популярність цього ринку зумовлена кількома факторами:

Висока ліквідність
Висока ліквідність забезпечує можливість трейдерам виконувати угоди за бажаною ціною, що робить спекуляції та арбітраж більш зручними.

Гнучкий час торгівлі
Ринок працює майже цілодобово (з понеділка по п’ятницю 24 години), що дозволяє трейдерам обирати найзручніший для них час для торгівлі.

Багатопрямовий механізм отримання прибутку
Незалежно від того, зростає чи падає ринок, трейдери можуть отримувати прибуток, відкриваючи позиції на купівлю або продаж.

Механізми управління ризиками та хеджування
Forex не лише для спекуляцій, а й як інструмент захисту валютних активів через хеджування.

Переваги з використанням кредитного плеча
Завдяки кредитному плечу трейдери можуть контролювати більші обсяги позицій, використовуючи менше власних коштів.

Основні фактори, що впливають на ринок Forex

Зміни у цінності валюти залежать від багатьох факторів:

Політика центральних банків
Зміни у ставках та грошовій масі безпосередньо впливають на коливання курсу, особливо рішення великих економік.

Економічні дані
Інфляційні показники, торговий баланс, рівень зайнятості та інші економічні індикатори відображають стан економіки і впливають на силу валюти.

Міжнародні рухи капіталу
Зміни у промисловості, торговій політиці, політичні події та зміни влади спричиняють коригування у міжнародних інвестиціях.

Взаємодія глобальних фінансових ринків
Акції, облігації, товарні ринки та валютний ринок мають міжсистемний зв’язок: коливання на одному ринку передаються на інші.

Перевага активів-укриттів
Долар США та ієна вважаються активами-укриттями, і попит на них зростає під час економічної невизначеності.

Три основні способи торгівлі Forex

1. Торгівля на спот-ринку

Це найпростіший спосіб — купити одну валюту за іншу і отримати прибуток або збиток залежно від змін курсу. Плюси — простий процес, мінуси — необхідність повної оплати, обмежений вибір валютних пар, високі витрати на зберігання, вищі торгові комісії, не підходить для короткострокової торгівлі.

2. Торгівля ф’ючерсами

Ф’ючерси — це стандартизовані контракти, що торгуються на біржі, наприклад, доларові ф’ючерси на TFEX у Таїланді або контракти на EUR/USD на Чиказькій товарній біржі(CME). Вони забезпечують більшу ліквідність і можливість торгівлі майже цілодобово, але зазвичай мають великий розмір контракту, що може бути бар’єром для малих інвесторів.

3. Торгівля контрактами на різницю(CFDs)

Це найгнучкіший варіант — дозволяє отримувати прибуток від цінових коливань без фактичного володіння валютою. CFD мають високу ліквідність, доступні майже цілодобово, з кредитним плечем і низьким початковим внеском, що особливо приваблює тих, хто прагне швидко заробляти. Однак високий рівень кредитного плеча несе високий ризик, можливе примусове закриття позиції, тому потрібна сувора управлінська стратегія ризиків.

Які валютні пари обрати новачкам

Успішний вибір валютної пари — ключ до успіху для новачків. Враховують такі фактори:

Ліквідність
Обирайте валютні пари з високим обсягом торгів і ліквідністю для швидкого виконання ордерів і вузьких спредів.

Волатильність
Занадто низька волатильність ускладнює пошук можливостей, а надто висока — ускладнює управління ризиками. Ідеально — валютні пари з помірною волатильністю.

Час торгівлі
Різні валютні пари мають різну ліквідність і волатильність у різних часових поясах. Знання цих закономірностей допомагає обрати оптимальний час для торгівлі.

Фундаментальні фактори
Оскільки ринок працює цілодобово і швидко реагує на новини, трейдери можуть обирати валютні пари відповідно до важливих економічних подій.

Для новачків рекомендуються такі три валютні пари:

EUR/USD — найліквідніша, з помірною волатильністю, підходить для короткострокової і середньострокової торгівлі, найбільш активна під час відкриття європейської та американської сесій.

USD/JPY — хороша ліквідність, низька або помірна волатильність, але політика Банку Японії може збільшити коливання. Найактивніше — під час відкриття Токійської і Нью-Йоркської сесій.

GBP/USD — висока ліквідність, відносно висока волатильність, під впливом особливостей британської економіки. Найактивніше — під час відкриття європейської та американської сесій.

Практичні кроки для початку торгівлі Forex для новачків

Перший крок: обрати валютну пару

Залежно від вашого стилю інвестування, оберіть валютну пару, що відповідає вашим критеріям. Валютні пари з високою ліквідністю зазвичай мають нижчі спреди і торгові витрати. USD/JPY через високу ліквідність і низький спред — один із найпопулярніших виборів, що зумовлено статусом долара США як світової резервної валюти та роллю ієни як активу-укриття у періоди економічної невизначеності.

Другий крок: відкриття позиції

Обравши валютну пару, перегляньте актуальні котирування на торговій платформі, проведіть технічний аналіз і розмістіть ордер. Можна обрати:

Відкрити позицію на купівлю — якщо ви очікуєте зростання валюти, купуйте її, і при зростанні отримуєте прибуток, при падінні — збитки.

Відкрити позицію на продаж — якщо прогнозуєте зниження валюти, продавайте її, і при падінні отримуєте прибуток, при зростанні — збитки.

Третій крок: налаштування параметрів торгівлі

Використовуйте ордери з обмеженням(Sell/Buy Limit Order) — автоматичне розміщення ордерів за певною ціною, і стоп-лосс(Stop Loss) — автоматичне закриття позиції при досягненні визначеного рівня ціни.

Четвертий крок: управління маржею та позиціями

Контролюйте рівень маржі, очікуючи відповідних моментів для закриття з прибутком або зупинки збитків, щоб реалізувати запланований дохід або обмежити збитки.

П’ятий крок: оцінка та оптимізація

Аналізуйте результати торгівлі, виявляйте причини невдач і вдосконалюйте стратегію для наступних угод. Торгівля — це повторюваний процес: коли знайдете ефективний підхід, застосовуйте його постійно. Як казав інвестиційний гуру Чарлі Мангер у 2010 році на щорічній зустрічі Berkshire Hathaway: “Ми маємо достатньо розуму, щоб продовжувати робити те, що вже добре працює. Це демонструє основний алгоритм життя — повторювати те, що працює.”

Попередження про ризики у торгівлі Forex

Ризики у торгівлі Forex значні, особливо при використанні кредитного плеча:

Ризик кредитного плеча
Високе кредитне плече може збільшити прибутки, але й пропорційно — збільшити збитки. При недостатності маржі можливе примусове закриття позиції. Обирайте рівень плеча відповідно до вашої здатності витримувати волатильність і капіталу.

Недостатня підготовка до волатильності
Світовий валютний ринок дуже волатильний, особливо під час засідань центральних банків, публікації економічних даних. Відсутність стоп-лоссів, ігнорування високої волатильності або психологічна неготовність можуть призвести до значних збитків.

Зловживання торгівлею
Занадто часті операції часто мають низький співвідношення ризику і прибутку і можуть швидко з’їсти капітал. Дотримуйтесь запланованої стратегії і торгуйте лише за наявності вагомих підстав.

Підсумок

Цей огляд охоплює основи торгівлі Forex. Як високоліквідний і цілодобовий ринок, Forex — особливо CFD-торгівля — приваблює трейдерів усього світу завдяки низькому початковому капіталу і гнучкості. Послідовне навчання, практика і суворе управління ризиками дозволяють новачкам опанувати торгівлю, розробляти нові стратегії і навіть диверсифікувати портфель для зменшення ризиків. Головне — постійно вчитися, аналізувати минулі угоди і дотримуватися перевірених методів.