Посібник для початку торгівлі ф'ючерсами: з нуля зрозуміти, як грати на ф'ючерсах

Хочете швидко заробити? Багато хто чує, що ф’ючерси дозволяють з малих сум отримати великі прибутки, і мріє про швидке збагачення за одну ніч. Але реальність така: ф’ючерси можуть як швидко принести прибуток, так і спричинити миттєве банкрутство. Як грати на ф’ючерсах так, щоб не втратити все? У цій статті розкриємо правду про ф’ючерси.

Що таке ф’ючерси? Простою мовою

Ф’ючерси — це контракт на майбутню купівлю-продаж. Ви зараз домовляєтеся зі мною, що через три місяці я продам вам 100 кг рису за 100 гривень. Це і є ф’ючерсний контракт.

Але спосіб гри на ф’ючерсах набагато складніший. Вони дозволяють торгувати не лише сільськогосподарською продукцією, а й нафтою, золотом, фондовими індексами, навіть валютами та відсотковими ставками. Найпопулярнішими є ф’ючерси на американські фондові індекси, наприклад S&P 500, Nasdaq 100.

Що саме прописано у ф’ючерсному контракті?

Кожен контракт схожий на юридичний документ і визначає:

• Що саме купується/продається (напр., нафта, золото, індекс)
• Обсяг угоди
• Мінімальний ціновий рух
• Коли потрібно здійснити розрахунок і поставку
• Чи буде поставка фізичного товару або грошове врегулювання

Ці деталі заздалегідь встановлює біржа, і у трейдера немає можливості домовлятися про умови.

Чому ф’ючерси такі ризиковані? Відкриваємо правду про кредитне плече

Найпривабливішою особливістю ф’ючерсів є кредитне плече. Вам потрібно внести лише 5-10% гарантійного внеску, щоб контролювати контракт вартістю у сотні тисяч гривень. Звучить круто? Не поспішайте радіти.

Приклад: припустимо, ф’ючерс на S&P 500 зараз на рівні 5000 пунктів, і один контракт коштує 50 тисяч гривень. Вам потрібно внести лише 5 тисяч гривень гарантії, щоб зайти в позицію. Якщо індекс підніметься до 5100 пунктів, ваш контракт зросте до 51 тисячі — заробіток 1 тисяча гривень. За 5 тисяч гривень інвестицій — 20% прибутку.

Але навпаки: якщо індекс впаде до 4900 пунктів, ваш контракт зменшиться до 49 тисяч — збиток 1 тисяча гривень. І ваша гарантія зменшиться до 4 тисяч гривень. Можливо, вас примусять закрити позицію примусово. Головне — збитки можуть перевищити ваш гарантійний внесок. Якщо ринок дуже волатильний, ви можете навіть заборгувати брокеру. Саме тому новачки часто швидко “згорають” на ф’ючерсах.

Як грати на ф’ючерсах? 8 кроків від початку до практики

Крок 1: Ознайомтеся з основами ринку ф’ючерсів

Головні особливості ф’ючерсів — три: є дата закінчення, можна відкривати як довгі, так і короткі позиції, достатньо внести гарантійний внесок. Зрозумівши це, ви зрозумієте різницю між ф’ючерсами та акціями.

Крок 2: Визначте, чи вам більше підходить довгостроковий або короткостроковий трейдинг

Це дуже важливо. Якщо ви любите тримати акції довго, ф’ючерси не найкращий інструмент для вас, бо у них є дата закінчення контракту і потрібно часто оновлювати позиції. Але якщо ви досвідчений короткостроковий трейдер або хочете застрахуватися від ризиків у портфелі, ф’ючерси дуже корисні.

Крок 3: Оберіть надійного брокера для відкриття рахунку

Ф’ючерси випускає біржа (наприклад, CME, NYMEX). Щоб торгувати, потрібно відкрити рахунок у брокера. Хороший брокер має швидкі та точні котирування, низькі комісії, широкий вибір інструментів і стабільну безпечну систему.

Крок 4: Спершу потренуйтеся на демо-рахунку

Не починайте з реальних грошей. Більшість платформ пропонують демо-рахунки з віртуальним балансом. Це допоможе протестувати стратегію без ризику. Не пропускайте цей етап, адже кредитне плече може значно посилити будь-яку помилку.

Крок 5: Оберіть ф’ючерсні інструменти для торгівлі

Ф’ючерси поділяються на шість основних груп: індекси (S&P 500, Nasdaq 100), валютні, відсоткові (державні облігації), металеві (золото, срібло, мідь), енергетичні (нафта, газ), сільськогосподарські (пшениця, кукурудза, соя).

Новачкам рекомендується починати з найбільш ліквідних — наприклад, S&P 500 або нафта, оскільки вони мають вузький спред і швидко закриваються.

Крок 6: Поповніть рахунок і зрозумійте вимоги до гарантійного внеску

Різні ф’ючерси вимагають різний гарантійний внесок. Наприклад, для ф’ючерсів на фондовий індекс і на нафту — різні суми. Перед відкриттям рахунку уважно ознайомтеся з умовами контракту і порахуйте, скільки потрібно внести, щоб зайти в позицію.

Крок 7: Розробіть свою торгову стратегію

Це найважливіший етап. Стратегія — не просто “купити дешево, продати дорого”, а відповідь на питання:

• За яких умов я входжу у ринок?
• За яких — закриваю позицію з убитком? Де ставлю стоп-лосс?
• При якій ціні закриваю з прибутком? Тейк-профіт?
• Який максимум збитків за одну угоду?

Після визначення правил — суворо їх дотримуйтеся. Не змінюйте їх через волатильність.

Крок 8: Виконуйте угоди — купуйте низько і продавайте високо

Це останній і найпростіший крок.

Купити чи продати? Як грати на двох сторонах ф’ючерсів

Довга позиція — ставка на зростання ціни. Наприклад, ви очікуєте, що ФРС випустить додаткову ліквідність і американські ринки піднімуться. Тоді купуєте ф’ючерси на S&P 500 або Dow Jones. Якщо ринок зросте — отримуєте прибуток.

Аналогічно, якщо ви вважаєте, що ціна на нафту зросте, купуєте нафтові ф’ючерси. При зростанні ціни контракт зростає — і при закритті позиції ви отримуєте різницю.

Коротка позиція — ставка на падіння ціни. Наприклад, ви вважаєте, що через жорсткі заходи центробанків ринки впадуть. Тоді продаєте ф’ючерси на індекси. Якщо ринок дійсно знизиться — ви отримуєте прибуток.

Для роздрібних трейдерів коротка позиція особливо корисна. У фондовому ринку коротко продавати складно — потрібно позичати цінні папери і платити за це. У ф’ючерсах ж все просто — просто відкриваєте коротку позицію.

Плюси і мінуси торгівлі ф’ючерсами: чому одні заробляють, а інші програють

Переваги ф’ючерсів:

• Кредитне плече дозволяє використовувати капітал максимально ефективно. За 5 тисяч гривень гарантії можна контролювати контракт на 50 тисяч — у 10 разів більше. Це особливо привабливо для тих, хто має гроші, але хоче отримати високий прибуток.
• Можливість відкривати як довгі, так і короткі позиції, хеджувати ризики.
• На міжнародних ринках багато учасників, висока ліквідність, мінімальні спреди — можна входити і виходити у будь-який час.

Недоліки і ризики:

• Кредитне плече — це меч двосічний. Воно збільшує і прибутки, і збитки. Без суворого стоп-лосу одна помилка може знищити весь депозит.
• Ф’ючерси — це зобов’язання з необмеженими ризиками. На відміну від акцій, де максимум — втратити вкладені гроші, у ф’ючерсах можна заборгувати брокеру.
• Високий поріг входу — потрібно багато знань і психологічної витримки. Більшість учасників — це професійні трейдери або інституційні інвестори.
• Стандартизовані контракти — немає можливості домовлятися про умови, вони заздалегідь визначені.

CFD — контракт на різницю: оновлена версія ф’ючерсів, більш підходить для роздрібних трейдерів

Якщо ф’ючерси здаються занадто складними або ризикованими, зверніть увагу на CFD (контракти на різницю). Вони поєднують переваги ф’ючерсів і спотових ринків і дуже популярні серед роздрібних інвесторів.

CFD — це угода між трейдером і брокером, що слідкує за ціною активу. При цьому не потрібно фізично купувати актив і немає дати закінчення. Ви можете тримати позицію скільки завгодно довго.

Переваги CFD:

• Більше вибору інструментів. У країнах обмежений вибір ф’ючерсів, а CFD дозволяє торгувати понад 200 активами: акціями, валютами, криптовалютами, облігаціями.
• Гнучкість у розмірах. Мінімальний обсяг — від 0.01 лота, а кредитне плече — до 200 разів.
• Низькі витрати. Вимоги до гарантійного внеску менші, ніж у ф’ючерсах, і можна регулювати ризик.

Як працює CFD?

Спершу потрібно контролювати рівень кредитного плеча. Для валютних пар можна використовувати високий леверидж, але для акцій і товарів — зменшити його, щоб уникнути ліквідації.

Далі — розробити чіткий торговий план. Визначити стоп-лосс, тейк-профіт і максимальні збитки. Перед початком торгівлі — зафіксувати ці правила і строго їх дотримуватися.

Останні слова: як грати на ф’ючерсах так, щоб не програти

У ф’ючерсах успіх залежить не від тих, хто ставить найбільше, а від тих, хто дотримується правил і зберігає психологічну рівновагу.

Головний секрет — жорстко дотримуватися стоп-лоссів. Встановив — і виконуй. Навіть якщо не хочеться, потрібно закрити позицію. Адже кредитне плече може перетворити невеликий промах у катастрофу.

Починайте з демо-рахунку, з малих сум і з найбільш ліквідних інструментів. Це допоможе довше залишатися на ринку і з часом отримати прибуток.