2568 Este ano, em que banco investir em ações? Aqui estão os 12 principais vencedores que prometem lucros suaves

Contexto de investimento para 2568: Por que as ações bancárias são tão relevantes?

Se procura uma via de investimento fiável, com fundamentos financeiros sólidos e previsão de dividendos regulares, os bancos estão sempre na mira dos investidores. No entanto, uma questão recorrente é quantas opções de ações bancárias existem e qual delas escolher para investir?

Este artigo irá explorar 12 bancos de destaque, tanto nacionais quanto internacionais, analisando os seus pontos fortes, fraquezas e oportunidades de crescimento, para que possa ter uma visão geral e tomar decisões de investimento fundamentadas.

Como investir em ações bancárias: estratégias comuns de entrada no mercado

Antes de aprofundar nas ações específicas, é importante entender como é possível investir em ações bancárias:

Comprar ações de bancos tailandeses através da bolsa de valores (SET)

Para investidores locais, investir em ações de bancos tailandeses é bastante simples:

• Primeiro passo: Abrir uma conta de corretagem com uma corretora licenciada
• Segundo passo: Depositar fundos na conta para criar um limite de compra
• Terceiro passo: Utilizar aplicações ou programas para enviar ordens de compra, como Settrade Streaming ou a app do corretor

Investir em bancos estrangeiros: 3 canais

Para quem deseja investir além-fronteiras:

• Através de corretoras tailandesas: muitas corretoras oferecem compra e venda direta de ações estrangeiras, de forma conveniente e fácil de gerir
• Através de contas de corretagem internacionais: abrir uma conta com uma corretora no exterior, oferecendo maior flexibilidade
• Por meio de contratos de CFD (Contract for Difference): indicado para investidores de curto prazo, com menor capital, uso de alavancagem e possibilidade de lucros em mercados em alta ou baixa

Ranking dos 6 principais bancos tailandeses: quem se destaca mais?

Visão geral dos bancos tailandeses

BBL - Banco Bangkok: Alta estabilidade e fiabilidade

O Banco Bangkok destaca-se pelos ativos sólidos, sendo o principal credor de empréstimos às principais empresas do país, com uma vasta rede de filiais internacionais. Este sistema permite diversificar riscos e obter receitas de várias fontes de negócio.

O pagamento contínuo de dividendos é um sinal apreciado pelos investidores, mesmo que o crescimento possa acompanhar, pois a sustentabilidade é prioridade.

Uma instituição de pesquisa estima que o BBL terá o maior lucro em 2568, com uma previsão de preço-alvo de 178 bahts, embora alguns ajustem para 161 bahts. Alguns analistas alertam para a qualidade dos ativos:

KBANK - Banco Kasikorn Thai: Líder em digitalização

O KBANK compete destacando-se pelo atendimento a PME e clientes de varejo. A base de utilizadores do aplicativo K PLUS é grande e com funcionalidades completas.

No entanto, a carteira de empréstimos a PME de grande volume pode envolver riscos de NPLs, que requerem monitoramento atento. Investir em startups e tecnologia abre novas oportunidades.

Vários estudos classificam o KBANK como uma ação promissora, com potencial de valorização adicional em 2568.

SCB - Siam Commercial Bank: Mudanças estratégicas para tecnologia

O SCB passou por uma reestruturação, formando o SCBX, para sair do papel tradicional de banco e tornar-se um grupo de tecnologia financeira, focando em plataformas, tecnologia de ponta e ativos digitais.

Esta mudança abre muitas oportunidades de crescimento, embora traga incertezas. Os dividendos podem não ser tão elevados como no passado, devido ao investimento em novos negócios.

Instituições de pesquisa sugerem que o SCB pode oferecer retornos de dividendos entre 6-8%.

KTB - Banco Krung Thai: Sucesso com empréstimos públicos

O KTB beneficia-se por ser o principal canal de programas governamentais, com uma base de utilizadores vasta na app “เป๋าตัง”. O desafio é transformar essa base de utilizadores em receitas sustentáveis. A qualidade dos ativos do KTB pode ser menos arriscada, com menor proporção de NPLs, devido ao elevado volume de empréstimos públicos.

Corretoras destacam o KTB como uma ação de destaque, com previsão de crescimento dos empréstimos públicos.

TTB - Banco TMB Thanachart: Crescimento através de fusões

O TTB resultou da fusão entre o TMB e o Thanachart, atualmente focado em criar sinergias, com ênfase em clientes pessoais e de alta renda.

A redução do custo por receita (Cost to Income Ratio) é uma variável importante a acompanhar. A transformação digital via app ttb touch também é uma prioridade.

Uma pesquisa recomenda o TTB como uma ação de destaque, apesar de lucros ligeiramente menores, com possíveis benefícios de estratégias de gestão de capital, como recompra de ações e dividendos adicionais. Acredita-se que o TTB será menos afetado por queda de juros do que os grandes bancos, podendo também se beneficiar de vantagens fiscais.

BAY - Banco Krungsri Ayudhya: Força dos parceiros japoneses

O BAY conta com um importante aliado, o Mitsubishi UFJ Financial Group (MUFG), maior grupo financeiro do Japão. Este grupo fornece financiamento, tecnologia e rede de negócios.

O BAY é forte no mercado de crédito ao consumidor, especialmente em leasing de veículos e empréstimos pessoais. A expansão na ASEAN é uma oportunidade de crescimento a acompanhar.

Uma instituição de pesquisa estima um preço-alvo de 25 bahts, enquanto outras ajustaram para 25,50 bahts.

6 bancos internacionais: verdadeiros players globais

Visão geral dos bancos internacionais

JPM - JPMorgan Chase: O gigante financeiro dos EUA

A JPMorgan Chase é o maior banco dos EUA, com uma vasta gama de negócios, desde serviços de varejo até banca de investimento, gestão de património e gestão de ativos. É altamente confiável e líder em tecnologia.

A JPM é uma das principais ações que investidores e instituições mantêm na carteira, sob a filosofia “Building on Strength”. A visão para 2568 é positiva, com juros mais relaxados e maior investimento em IA a impulsionar o crescimento.

BAC - Bank of America: Segundo maior, em ascensão

O Bank of America é o segundo maior banco dos EUA, focado em clientes de varejo e negócios domésticos. Beneficia-se de juros elevados, devido à alta proporção de depósitos à vista e poupanças, mas enfrenta riscos de NPLs em caso de desaceleração econômica.

O lendário Warren Buffett detém uma grande participação na Berkshire Hathaway, que possui ações do BAC. Analistas globais têm avaliações variadas, com algumas projeções de queda para cerca de 25,50 – 27,50 dólares, e outras prevendo alta até 40-47 dólares até ao final do ano.

HSBC - HSBC Holdings: Ponte entre Oriente e Ocidente

O HSBC, banco global com sede no Reino Unido, tem forte presença na Ásia, especialmente em Hong Kong e China continental. Atua como ponte de comércio e investimento entre o Ocidente e o Oriente.

Aproveita o crescimento económico asiático, embora enfrente riscos relacionados com questões geopolíticas entre a China e o Ocidente. Está em fase de reestruturação, investindo e expandindo os seus negócios na Ásia.