Curaçao ordena que cassinos de criptomoedas examinem carteiras e proíbam mixers até 2027

A Curaçao Gaming Authority emitiu sua primeira diretriz detalhada de conformidade com criptomoedas para operadores online licenciados, com vigência a partir de junho de 2026. O regulamento exige que cassinos e casas de apostas implantem ferramentas de análise de blockchain, segreguem carteiras e proíbam mixers e carteiras sancionadas, com conformidade total até junho de 2027. A diretriz alinha os licenciados da ilha — que abrigam uma grande parcela dos cassinos de criptomoedas do mundo — com os padrões globais de combate à lavagem de dinheiro e marca uma mudança regulatória significativa para a jurisdição.

CGA Define Prazos de Conformidade Escalonados Até Junho de 2027

A diretriz da Curaçao Gaming Authority, compartilhada publicamente no LinkedIn pela consultora de marketing e RP da CGA, Aideen Shortt, aplica-se a toda entidade do grupo que lida com criptomoedas. Os operadores enfrentam um cronograma de implementação escalonado: em até três meses, devem registrar uma política de criptomoedas em conformidade no portal da CGA. Em até seis meses, devem concluir avaliações de risco, due diligence em provedores de serviços de ativos virtuais e treinamento da equipe. Até junho de 2027, os operadores devem atingir conformidade total, incluindo segregação de carteiras, ferramentas de análise de blockchain, reconciliação de transações e manutenção de registros prontos para auditoria. O regulador afirmou que pode exigir ações mais rápidas se surgirem riscos significativos.

Operadores Devem Rastrear Carteiras e Proibir Mixers Sob Novas Regras

A diretriz proíbe os operadores de aceitar fundos de carteiras sancionadas ou serviços de mixagem e os impede de atuar como exchanges de criptomoedas. Os cassinos devem realizar triagem de carteiras, pontuação de risco e monitoramento de transações tanto no depósito quanto no saque, usando capacidade de análise de blockchain em vez de verificações manuais. Os operadores podem aceitar criptomoedas apenas para jogos de azar — não como exchanges, custodiantes ou provedores de serviços de ativos virtuais. Stablecoins lastreadas em moeda fiduciária são o ativo preferido, enquanto moedas de privacidade, meme coins e tokens wrapped de origem incerta devem ser avaliados ou excluídos. Os operadores devem manter carteiras de jogador, operacionais e de tesouraria estritamente separadas, sendo proibidas carteiras pessoais ou vinculadas ao proprietário.

Lei LOK Reformulou o Licenciamento de Curaçao em Dezembro de 2024

A diretriz se baseia na Lei Nacional sobre Jogos de Azar — a LOK — que entrou em vigor em dezembro de 2024. Essa lei eliminou o antigo sistema de licença mestre e sublicença, estabeleceu a CGA como o órgão direto de licenciamento e supervisão, e incorporou as criptomoedas à licença B2C padrão, em vez de criar um regime separado. A divulgação de carteiras, o monitoramento on-chain e a rejeição de plataformas anônimas de criptomoedas já eram condições de licenciamento; a nova política especifica, em detalhes operacionais, como é a conformidade. Conforme relatado pelo iGaming Business, a jurisdição que construiu sua reputação na ausência de atrito das criptomoedas agora está pedindo que seus cassinos rastreiem, examinem e segreguem cada moeda que passa por eles.

FAQ

O que a Curaçao Gaming Authority exigiu que os cassinos de criptomoedas fizessem até junho de 2027?

A Curaçao Gaming Authority exige que os operadores licenciados atinjam a conformidade total até junho de 2027, incluindo a implantação de ferramentas de análise de blockchain, a segregação de carteiras de jogador, operacionais e de tesouraria, a implementação de reconciliação de transações e a manutenção de registros prontos para auditoria. Os operadores também devem proibir mixers e carteiras sancionadas imediatamente.

Quando a diretriz de conformidade com criptomoedas da Curaçao Gaming Authority entra em vigor?

A diretriz entra em vigor em junho de 2026. Os operadores devem registrar uma política de criptomoedas em conformidade em até três meses e concluir avaliações de risco e treinamento da equipe em até seis meses. A conformidade total é exigida até junho de 2027.

Quais tipos de criptomoeda são preferidos sob as novas regras de Curaçao?

Stablecoins lastreadas em moeda fiduciária são o ativo preferido sob as novas regras. Moedas de privacidade, meme coins e tokens wrapped de origem incerta devem ser avaliados ou excluídos pelos operadores.