Ian Ross McSevney é considerado culpado por fraude de C$ 5,3 milhões na Ontário

Ian Ross McSevney se declarou culpado por fraude e por distribuir ilegalmente valores mobiliários depois de levantar quase C$ 5,3 milhões de aproximadamente 30 investidores em Ontário por meio da Altmore Mortgage Investment Corporation entre maio de 2015 e maio de 2019, anunciou a Ontario Securities Commission em 15 de julho. McSevney, a mente diretora única da Altmore, admitiu ter distribuído valores mobiliários sem apresentar um prospecto, em desacordo com a lei de valores mobiliários de Ontário. A OSC alega que, embora os investidores tenham sido informados de que seu dinheiro financiaria hipotecas e empréstimos garantidos por imóveis, a maior parte dos quase C$ 5,3 milhões levantados não foi investida conforme o prometido, com aproximadamente C$ 3 milhões sendo devolvidos aos investidores usando fundos de investidores mais novos e aproximadamente C$ 1 milhão sendo direcionado para pagamentos de cartão de crédito e para familiares. O caso representa uma das mais recentes medidas de execução da OSC voltadas a esquemas de investimento que prometiam exposição a empréstimos lastreados em imóveis enquanto, supostamente, usavam recursos dos investidores para fins diferentes dos apresentados.

McSevney admite acusações de fraude relacionadas à Altmore Mortgage Investment Corporation

De acordo com a OSC, os investidores foram levados a acreditar que a Altmore Mortgage Investment Corporation usaria seu dinheiro para conceder hipotecas e outros empréstimos garantidos por imóveis. As sociedades de investimento hipotecário são comumente usadas no Canadá para reunir capital de investidores e financiar hipotecas residenciais ou comerciais, e os investidores normalmente esperam retornos gerados pelos juros pagos pelos tomadores e sustentados por garantias imobiliárias subjacentes.

A OSC alega que a Altmore não montou a carteira de hipotecas que os investidores haviam sido prometidos. Embora alguns empréstimos imobiliários legítimos tenham sido providenciados, o regulador afirmou que a maior parte dos C$ 5,3 milhões levantados não foi investida como representado.

OSC alega que C$ 3 milhões foram devolvidos usando fundos de investidores mais novos

De acordo com o regulador, aproximadamente C$ 3 milhões foram devolvidos aos investidores durante o esquema, com essas devoluções normalmente financiadas com dinheiro contribuído por investidores mais novos, em vez de retornos de investimento gerados por empréstimos hipotecários. A OSC também disse que McSevney direcionou aproximadamente C$ 1 milhão para pagamentos de cartão de crédito, familiares e parentes. O regulador observou que esses pagamentos foram financiados por uma combinação de recursos de investidores e outras fontes.

Embora a OSC não tenha descrito a operação como um esquema Ponzi, a alegação de que as devoluções aos investidores foram financiadas em grande parte com fundos de investidores subsequentes reflete um padrão comumente visto em casos de fraude de investimento nos quais os retornos prometidos não são sustentados pela atividade empresarial subjacente.

Bonnie Lysyk, vice-presidente executiva de Enforcement da OSC, disse que o resultado demonstrou o compromisso do regulador em proteger os investidores e manter a confiança nos mercados de capitais de Ontário. “Os investidores devem esperar que o dinheiro deles seja usado conforme representado. O Sr. McSevney levantou milhões de investidores para o que foi apresentado como uma sociedade de investimento hipotecário, mas a maior parte desses recursos não foi investida como prometido. Isso não tem lugar em Ontário, e esse resultado reforça nosso compromisso com a proteção da integridade dos nossos mercados de capitais.”

Tribunal agenda data de sentença para 8 de setembro de 2026

O caso de McSevney voltará ao tribunal em 8 de setembro de 2026, quando se espera que as partes agendem uma data para as submissões de sentença. A declaração de culpa resolve as alegações subjacentes de fraude e distribuição ilegal de valores mobiliários.

A equipe de Investigações Criminais e Processos da OSC liderou a investigação. A unidade investiga fraudes relacionadas a valores mobiliários, manipulação de mercado e outras violações graves da lei de valores mobiliários de Ontário, enquanto as acusações envolvendo crimes do Código Penal são conduzidas pelo Ministério do Procurador-Geral de Ontário.

FAQ

Em 15 de julho, em que Ian Ross McSevney se declarou culpado?

Ian Ross McSevney se declarou culpado por fraude e por distribuir valores mobiliários sem apresentar um prospecto, em desacordo com a lei de valores mobiliários de Ontário. McSevney era a mente diretora única da Altmore Mortgage Investment Corporation, que levantou quase C$ 5,3 milhões de aproximadamente 30 investidores em Ontário entre maio de 2015 e maio de 2019.

Como a OSC alegou que os recursos dos investidores foram usados no caso Altmore?

A OSC alega que, embora os investidores tenham sido informados de que seu dinheiro financiaria hipotecas e empréstimos garantidos por imóveis, a maior parte dos C$ 5,3 milhões levantados não foi investida como representado. Aproximadamente C$ 3 milhões foram devolvidos aos investidores usando fundos de investidores mais novos em vez de retornos de investimento, e aproximadamente C$ 1 milhão foi direcionado para pagamentos de cartão de crédito, familiares e parentes.

Quando está agendada a sentença de Ian Ross McSevney?

O caso de McSevney voltará ao tribunal em 8 de setembro de 2026, quando se espera que as partes agendem uma data para as submissões de sentença. A declaração de culpa resolve as alegações subjacentes relacionadas a fraude e distribuição ilegal de valores mobiliários, embora o tribunal ainda não tenha determinado a sentença apropriada.