Regulação "sangue e ferro" da Turquia chegou, as exchanges de encriptação enfrentam grandes mudanças

O boletim oficial da Turquia acabou de publicar novas regras para exchanges de criptografia, e esta onda de regulamentação não é pequena. Resumindo: a conformidade tornou-se um indicador rígido, os não conformes não esperem sobreviver.

Mudanças principais (o que você precisa saber)

Atualização da monitorização de transferências

• Transferências acima de 15.000 liras turcas (aproximadamente 3.000+ yuanes) devem verificar a identidade do remetente.
• Incluindo nome, número de registro, endereço da carteira e todas as informações
• Transferências entre exchanges, se o destinatário não puder verificar, será devolvido - equivalente a criar uma “cadeia de rastreamento”

Conformidade tornou-se uma opção obrigatória

• Todos os exchanges devem nomear um oficial de conformidade dentro de 1 mês.
• Estabelecer procedimentos de combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo (não é uma sugestão, é obrigatório)
• A verificação de identidade dos clientes existentes deve ser concluída em 4 meses.
• Antes da colaboração entre bancos, instituições financeiras tradicionais e exchanges, é necessária a aprovação da alta administração — em outras palavras, os bancos também precisam dar apoio.

A verificação de identidade é a mais rigorosa

• A verificação remota só pode ser utilizada quando a lei o permitir (muitos lugares não permitem )
• A informação de identidade deve ser integrada ao sistema do Ministério da Administração Interna para verificação (equivalente à rede nacional)
• Os usuários registrados remotamente devem usar um cartão bancário autenticado para o primeiro depósito e retirada.

O que isso significa?

Para ser honesto, esta é a última milha que liga as finanças tradicionais e a encriptação. A Turquia está aprendendo com o quadro MiCA da UE, usando uma combinação de “identidade + conformidade + regulação” para restringir a indústria.

Impacto sobre o exchange:

• Pequenos exchanges terão muitas dificuldades (custos de conformidade enormes)
• Forçados a expulsar usuários que não atendem aos requisitos
• A transparência operacional aumentou significativamente, mas a privacidade dos usuários foi realmente erodida.

Impacto para os usuários:

• A entrada e saída de fundos pode ficar mais lenta (com mais etapas de verificação)
• mas a segurança é mais garantida (dificuldade de lavagem de dinheiro aumentada)
• As pares de troca de pequenas moedas podem ser removidos

Perspectiva da indústria: Este é um indicador de tendências. O MiCA da UE, o recente quadro dos EUA, agora a Turquia também está aqui - o mundo está unificando a linguagem de conformidade em relação aos ativos de criptografia.

Linha de base

Regulação ≠ proibição. A lógica da Turquia é clara: eu não me oponho a vocês brincarem com ativos de criptografia, mas têm que cumprir as minhas regras. Isso é um teste para as equipas de projeto, exchanges e investidores — aqueles que realmente têm valor vão sobreviver, enquanto os que estão a pescar em águas turvas terão que sair.